个人理财形考1-5及期末考试

个人理财形考 1 5 形考 1 题目 1 单身期的规划侧重于 正确答案是 现金规划 消费支出规划 投资规划 题目 2 个人理财的基本流程包括以下几个步骤 了解风险偏好 制定理财计划 确 定理财目标 检查财务状况 执行理财计划 评估和调整理财计划 正确的 次序应为 正确答案是 题目 3 3 以下不属于个人理财规划内容的是 正确答案是 退休规划 题目 4 在个人及家庭的财务管理中 我们倾向于处理现金而不是将来会有的收入 选择一项 正确的答案是 对 题目 5 理财规划是一个一生的财务计划 是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现 因此 理财计划一经制定就不得改变 选择一项 正确的答案是 错 题目 6 下列关于个人理财的说法正确的有 正确的答案 个人理财业务的服务对象是个人和家庭 个人理财业务是一种个性化 综合化 服务 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质 题目 7 保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题 一般来说衡量一个人或家庭的财务安全 包括以下内容 正确的答案 是否有稳定 充足的收入 个人是否有发展的潜力 是否有充足的现金准备 是 否有适当的住房 是否购买了适当的财产和人身保险 题目 8 信用卡额度越高越好 正确的答案是 错 题目 9 个人理财规划要解决的首要问题是 正确答案是 财务安全 题目 10 个人理财风险和报酬的关系是 正确答案是 正相关 题目 11 以下生命周期中 的资产配置应该是攻守兼备型 正确答案是 家庭事业成长期 形考 2 题目 1 下列选项中 不属于商业银行理财业务特点的是 正确答案是 管理简单 题目 2 3 下列关于定期定额储蓄说法不正确的是 正确答案是 可以办理部分支取 题目 3 以下国内机构中无法提供理财服务的是 正确答案是 律师事务所 题目 4 以下选项不属于传统教育理财投资工具的是 正确答案是 股票 题目 5 具有制定和执行货币政策职能的金融机构是 正确答案是 中国人民银行 题目 6 3 市场利率是指资金市场上供求关系决定的利率 是市场资金借贷成本的真实反映 市场利 率因受到资金市场上的供求变化而经常变化 正确的答案是 对 题目 7 稳健投资者适合创业板 正确的答案是 错 题目 8 The correct answers are 零存整取 存本取息 题目 9 信托的作用机制主要是 The correct answers are 风险隔离 权益重构 第三方管理 题目 10 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括 The correct answers are 人民币理财产品 外汇理财产品 题目 11 利率变动会对证券价格产生影响 下列不属于利率对证券价格的影响机制 正确答案是 利率上升 使股市波动性上升 从而影响股票价格 形考 3 题目 1 下列可能成为股票投资误区的有 The correct answers are 认为股价低就是风险小 喜欢买入低价的股票 认为风险低 盈利的机会大 市盈率是股票价格和每股收益的比率 认为市盈率越低风险越小 绩优股风 险更小 按照低进高出 低吸高抛的股票投资法则 低位买进就会有收益 抄底就能捡便宜 认为价位越高风险越大 不敢买入高价位股票 认为追高进入就是增加风险 题目 2 保险赔款属于免税项目 正确的答案是 对 题目 3 财产保险的特征不包括 正确答案是 财产保险合同的定额给付性 题目 4 与股票相比 债券投资具有风险低 收益稳定 回购方便等特点 正确的答案是 对 题目 5 关于股票的说法不正确的是 正确答案是 股票持有者可以要求退还股本 题目 6 下列不能作为债券发行主体的是 正确答案是 社会团体 题目 7 以下关于债券和股票说法正确的是 The correct answers are 都是筹资手段 都属于有价证券 收益率相互影响 题目 8 3 下列基金类型中 风险最大的是 正确答案是 指数型基金 题目 9 3 保险的功能要素是 正确答案是 损失赔偿 题目 10 3 优先股是相对于普通股而言的 是指在利润分红及剩余财产分配的权利方面 优先于普通 股 是要有 The correct answers are 累积优先股和非累积优先股 参与优先股和非参与优先股 可转 换优先股和不可转换优先股 可收回优先股和不可收回优先股 题目 11 3 保险成立的前提要素是 正确答案是 危险存在 形考 4 题目 1 3 个人教育理财之所以是一项生产性投资 其原因是 正确答案是 教育资本是人力资本的主要成分 题目 2 3 个人理财的基本流程包括以下几个步骤 了解风险偏好 制定理财计划 确 定理财目标 检查财务状况 执行理财计划 评估和调整理财计划 正确的 次序应为 正确答案是 题目 3 下列四项中 不属于长期教育规划工具的是 正确答案是 投资房地产 题目 4 3 以下属于子女教育规划的原则是 The correct answers are 提前规划 目标合理 定期定额 稳健投资 题目 5 3 关于写字楼投资的风险 下列说法错误的是 正确答案是 写字楼与住宅都具有投资功能 因此写字楼面临的投资风险和住宅一样 题目 6 3 与教育储蓄相比 教育保险的优点不包括 正确答案是 变现能力强 题目 7 3 人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素 正确答案是 社会因素 题目 8 3 我国房地产四级市场包括 The correct answers are 土地出让市场 房地产转让市场 二手楼市场 房地产相关产品证 券化的市场 题目 9 3 房子只涨不跌 尤其是一线城市房子不可能跌 正确的答案是 错 题目 10 3 个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项 正确答案是 追求收益 题目 11 3 教育储蓄的优点包括 The correct answers are 基础教育 高等教育 成人教育 形考 5 题目 1 3 根据联合国规定 对于一个人口群体而言 如果 岁以上人口在总人口所占的比重超过 超过 7 表明进入了老龄化阶段 正确答案是 65 题目 2 3 正确答案是 法律地位平等 权利义务不对等 题目 3 3 退休养老规划首先要考虑的问题是 因为它的大小将在很大程度上决定退休储备金额 的大小 正确答案是 资本利得税率 题目 4 3 只要达到法定退休年龄就可以领取基本养老保险 正确的答案是 错 题目 5 3 我国养老保险体系由基本养老保险 新型农村社会养老保险 企业补充养老保险 个人储 蓄养老保险组成 正确的答案是 对 题目 6 3 下列关于个人所得税的表述中 正确的有 The correct answers are 在中国境内无住所 且一个纳税年度内在中国境内居住满 365 天的个人 为居民纳税人 在中国境内无住所 但在中国境内居住超过五年的个人 从第六 年起的以后年度中 凡在境内居住满一年的 就来源于中国境内外的全部所得缴纳个人所 得税 题目 7 税收筹划是会计人员做账的事情 与经营无关 正确的答案是 错 题目 8 下列项目中属于所得税免税收入的是 正确答案是 国债利息收入 题目 9 养老保险有何意义 The correct answers are 通过建立养老保险的制度 有利于劳动力群体的正常代际更替 养老保险为老年人提供了基本生活保障 使老年人老有所养 有利于促进经济的发展 保证 就业结构的合理化 有利于保证劳动力再生产 题目 10 如何控制养老理财的风险 The correct answers are 理性对待风险 组合投资 降低风险 学会分散和转嫁风险 题目 11 3 目前我国个税起征点是 3000 元 正确的答案是 错 期末考试 1 下列不属于证券市场的是 黄金市场 3 2 与其他规划相比 是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标 子女教育金 3 个人教育理财同其他理财形式不同的最主要特点是 不具备时间 费用弹性 4 以下国内机构中无法提供理财服务的是 律师事务所 5 以下对理财规划的定义描述错误的是 理财规划是一项短期规划 只是针对人生某一 时期的规划 6 以下教育规划工具中 能够实现风险隔离的是 子女教育信托基金 7 作为个人教育的重要组成部分 电大 夜大 这样的教育形式属于 成人教育 8 共同基金是一种比较普遍的金融工具 以下对共同基金的描述 错误的是 通过非公 开募集资金的方式发行 9 关于发展商业养老保险的意义 下列说法不正确的是 有利于促进社会公平和效率 10 关于教育规划的注意事项中 不正确的是 首先应该考虑投资收益性 11 刘先生作为普通公务员 他每月支出 2000 元 那么建议他持有 流动资产比较合 适 6000 元 12 国家法定的企业职工退休年龄相关规定中 因病或非因工致残 由医院证明并经劳动 鉴定委员会确认丧失劳动能力的 退休年龄为男满 周岁 女满 周岁 50 45 13 在人身意外伤害保险中 意外事故发生的原因必须是意外的 偶然的和 不可预见的 14 在理解货币时间价值时 以下说法错误的是 时间价值只能用相对数进行表示 15 在风险管理手段中 保险属于 手段 风险转移 16 基于稳健性原则 下列选项中 适合进行子女教育规划的是 国债 17 处于不同生命周期的客户 其风险承受能力不同 所选择的投资工具各不相同 这体 现了财务管理原则中的 风险收益均衡原则 18 子女教育理财规划的最基本原则是 稳健安全 19 子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性 加之每个孩子的资质不同 其兴趣爱好随时可能发生转变 因此 在制定子女教育规划方案时应采用 的教育金积 累方式 相对灵活 20 对于个人教育理财 盲目投资是一大忌 以下说法正确的是 不能盲目投资 但是要 做到全面覆盖和宁滥毋缺 21 小张每次乘飞机出行 都会投保足额的航空意外险 这反映了 的理财规划目标 完备的风险保障 22 小李有 1000 元现金 他的下列行为不属于投资的是 周末带全家出去旅游 23 张先生既想保有定期存款的收益水平 又希望有活期存款的方便存取 则他可以采用 定活通 24 房地产价格的构成不包括一下哪个选项 手续费 25 投资规划的流程不包括 筹集资金 26 教育投资工具可划分为长期教育规划工具和短期教育规划工具 以下属于短期教育规 划工具的是 政府贷款 27 李先生为预防家庭成员发生重大疾病 意外事件 准备了 5 万元资金存入银行 则李 先生准备的这 5 万元属于 意外现金储备 28 李先生是某公司的合伙人 李太太作为全职太太一直没有工作 现在二人计划开始积 累子女的教育金 能很好地规避李先生一家的各项风险 教育信托 29 某人往往选择国债 存款 货币与债券基金等低风险 低收益的产品 那么该人的风 险偏好类型是 保守型 30 随着预期寿命的增加和人口出生率的减少 全球所有国家逐渐进入老龄化社会 为了 保证退休后的生活 处于工作阶段的客户有必要提早进行退休养老规划 以下关于退休养 老规划的说法错误的是 预期寿命时退休养老规划首要考虑的问题 31 雷先生刚刚结婚 夫妻二人短期内没有生育的计划 对他们而言 比较合适购买的住 房是 一套 70 平方米的小户型 32 风险承受能力强 追求高回报的投资者 按基金的投资风格来说 适合该投资者基金 类型的是 成长型基金 33 某公司向保险公司投保了财产险 并在投保时承诺公司每日会保证至少一人值守 2000 年 十一 长假期间 留守人员因为急事离开公司 当晚公司发生火灾造成直接经 济损失 20 万元 则 保险公司不赔 也不退还保费 34 某居民 61 岁 今年刚退休 手中有工作期间积攒的存款 10 万元 下列哪种是该居民 适宜的投资产品 国债 35 根据教育对象不同 教育规划可以分为两种 正确个人教育规划 父母对子女的教育 规划 36 王先生和詹小姐是一对年轻白领夫妇 对风险的承受能力较高 对于这样的家庭 理 财规划的核心策略是 进攻型 37 王先生已经退休 定期领取社会养老保险 但其不知道社会养老保险金的基本原则 其中下面表述不正确的是 社会养老保险仅体现公平原则 38 股票的特征不包括 不可参与性 39 长期教育规划工具不包括 资助性机构贷款 40 退休年龄是退休养老规划中首先要考虑的问题 错 41 风险承受能力低的人适合买国债 对 42 单身期指从工作至结婚的这段时期 一般为 2 8 年 这个时期能够承受的风险较大 可以适当进行积极投资 对 43 国债是证券市场上信用等级最高 风险最小的一种债券 投资者不用担心债券偿还能 力 错 44 家庭与事业成长期指从结婚到新生儿诞生的这段时期 一般为 1 3 年 错 45 根据保险种类和家庭需要 养老险 教育险应该放在首位 错 46 理财规划是一个一生的财务计划 是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现 因 此 理财计划一经制定就不得改变 错 47 由于基金具有专人管理 组合投资 分散风险 流动性强等特点 因此购买基金不会 被套牢 错 48 疾病险是以人的生死为保险对象的保险 是被保险人在保险责任期内生存或死亡 由 保险人根据契约规定给付保险金的一种保险 错 49 税收筹划属于合法行为 避税属于非违法行为 偷税属于违法行为 对 50 股票可以转让 买卖或抵押 对 51 下列关于社会基本医疗保险和商业健康保险的关系说法不正确的是 商业保险优于基 本医疗保险 二者作用完全相同 52 下列可作为个人教育理财投资工具的有 个人储蓄 债券 教育保险 53 下列对于股票 债券和基金投资表述不正确的是 股票 债券和基金都是投资工具 也都是融资工具 都属于直接投资方式 股票 债券和基金投资都有较高投资风险 其投资 收益主要取决于股票 债券和基金发行公司的经营收益 股票 债券和基金投资都只能进入 二级市场出售才能收回投资 54 个人教育理财规划中 下列正确的做法是 有意识引导和鼓励子女自行理财 以稳健为 基础 合理配置资产 进行组合投资 55 个人理财常见的风险包括 本金损失的风险 收益损失风险 流动性风险 管理风险 56 以下属于信用工具的有 债券 股票 57 保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题 一般来说衡量一个人或家庭的财务 安全包括以下内容 是否有稳定 充足的收入 个人是否有发展的潜力 是否有充足的现金 准备 是否有适当的住房 是否购买了适当的财产和人身保险 58 保险合同的主体包括 投保人 被保险人 受益人 保险人 59 某居民 50 岁 计划 60 岁退休 则他需要进行 正确