法律法规真题3

1、法律法规真题31.关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.对金融资产合理定价B.降低交易成本C.给金融市场提供流动性D.为国有企业解决融资需求(正确答案)2.按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。 单选题 *A.票据承兑市场和贴现市场B.票据市场和证券市场C.货币市场和资本市场(正确答案)D.现货市场和期货市场3.基金的市场营销主要涉及（） 单选题 *A.基金份额的募集与客户服务(正确答案)B.基金的销售与基金份额的注册登记C.基金份额的募集与运作管理D.基金的销售与基金投资4.关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。 单选题

2、 *A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展(正确答案)C基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用5.以下交易市场中，属于金融市场的范畴的是（）。 单选题 *I.上海黄金交易所.北京石油交易所.中国外汇交易中心。全国银行间同业拆借中心”本A.I、B.、C.I、N(正确答案)D.I、6监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。 单选题 *A.依法监管原则

3、(正确答案)B.审慎监管原则C.公开、公平、公正监管原则D.适度监管原则7.设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。 单选题 *A.注册登记机构(正确答案)B.销售机构C.基金托管人D.中央结算公司8.保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）。 单选题 *A.基金份额登记(正确答案)B.基金资产净值登记C.基金总额登记D.基金资产总值登记9.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意 单选题 *A.2/3(正确答案)B.1/2C.3/4D.1/310.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。 单选题 *A.基金投资团队的过往业绩B.基金管理人的综合管理能力

4、C.基金产品的过往业绩D.基金产品风险评价结果基人(正确答案)11.当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。 单选题 *A.员工利益优先B.客户利益优先(正确答案)C.股东利益优先D.机构利益优先12.开放式基金合同生效后，每（）个月结東之日起45日内，基金管理人须披露更新的招股说明书。 单选题 *A.12B.1C.3D.6(正确答案)13.关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.被基金份额持有人大会解任B.基金管理人连续3年亏损(正确答案)C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格14.以下不属于基金从业

5、人员职业道德修养方法的是（）。 单选题 *A.积极参加基金职业道德实践B.接受所在机构的业务培训(正确答案)C.正确树立基金职业道德观念D.深刻领会基金职业道德规范15.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.认购通常采用金额认购方式B.认购通常采用份额认购方式(正确答案)C.正式受理的认购申请不得撤销D.入认购的结果要到基金募集结束后才能确认16.下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是（）。 单选题 *A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国

6、证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务(正确答案)17.某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（）。 单选题 *A份额净值1.000元，每万份基金累计收益1315元B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C份额净值1.000元偏离度0.015%D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941(正确答案)18基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。 单选题 *I.费率水平.计提方式.适用税率.支付方式A.I、B.I、

7、C.I、(正确答案)D.I、19.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。 单选题 *A.系列基金(正确答案)B债券基金C.货币市场基金D.股票基金20每一交易日股票基金有（）个价格。 单选题 *A.无数B.2C.5D.1(正确答案)21.基金公司独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的（）。 单选题 *A.2:1/B.3;1/3(正确答案)C.4:1/4D.5;1/322.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（） 单选题 *A.DOF基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.QD基金(正确答案

8、)23.在忠诚廉洁方面，基金从业人员应当做到（） 单选题 *A.不得接受利益相关方的贿略或对其进行商业贿赂(正确答案)B.恪尽职守,做好本职工作C.在执业活动中，相互支持，团结协作D.应当严格遵守所在机构的授权制度24.下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。 单选题 *A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金(正确答案)25.下列关于投资概念的表述，错误的是（）。 单选题 *A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C、投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入(正确答案)26.在()募集资金可以进行（）证券投资

9、的机构被称为合格境内机构投资者。 单选题 *A.境外;境内B.境内;境内C.境外;境外D.境内;境外(正确答案)27.下列属于成长型股票的是（）。 单选题 *A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票(正确答案)28.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 单选题 *A.3B.10C.5(正确答案)D.1529.下列关于基金职业道德规范中诚实守信基本要求的说法，正确的是（）。 单选题 *A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争(正确答案)D.内幕交易和操纵市场30.基金作为一种金融产品，其产品品质体

10、现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。 单选题 *A.服务性(正确答案)B.持续性C.专业性一D.规范性某31.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利(正确答案)C.应对通货膨胀有效的手段D.以追求长期的资本增值为目标32.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（）。 单选题 *I.有效识别投资者身份向投资者提供“投资人权益须知”向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等基个.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求A

11、.I、B.I、C.I、(正确答案)D.I、33.基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。 单选题 *A解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾B.实现组合投资、分散风险(正确答案)C解决收益率较低的挑战D.充分把握市场不同投资机会34.关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.缴纳基金认购款项及费用B.承担基金亏损C.遵守基金合同D.在封闭式基金存续期间赎回基金份额(正确答案)35.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。 单选题 *A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D

12、.所托管基金出现违规情形(正确答案)36.关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（） 单选题 *A.基金托管人可以选择是否入会B.分为特殊会员和普通会员C.公募基金管理人应当成为普通会员(正确答案)D.分为境外会员和境内会员37.下列关于基金投资者教育工作基本原则的表述，正确的是（）。 单选题 *A.存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育应采取固定的模式C.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作(正确答案)D.投资咨询等同于投资者教育38.中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 单选题 *A.2:1B.5:3C.3

13、;2(正确答案)D.3;139.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括（）。 单选题 *A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性(正确答案)D.监管时间具有连续性40.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 单选题 *A.20(正确答案)B.10C.15D.741.私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。 单选题 *A.4月底(正确答案)B. 2月底C.3月底D.1月底42.基金的募集是

14、指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 单选题 *A.中国证监会(正确答案)B中国基金业协会C.中国银保监会D.中国人民银行43.基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案 单选题 *A.中国证监会机构部B.中国银保监会C.中国证监会派出机构(正确答案)D.中国基金业协会44基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。 单选题 *A.准确性(正确答案)B.完整性C.及时性D.客观性45.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。 单选题 *A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人

15、是基金的管理人(正确答案)C.基金持有人是基金的出资人D.基金持有人是基金资产的所有者46.下列选项中不属于社会力量的是（）。 单选题 *A.基金行业自律组织(正确答案)B.基金投资者C.审计机构D.社会媒体47.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。 单选题 *A.中国银保监会B.基金业协会C.中国证监会(正确答案)D.证券业协会48.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。 单选题 *A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.对监管对象公正对待，一视同仁

16、(正确答案)C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开49.基金公司主要股东为自然人的个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。 单选题 *A.1000:10B.3000:10(正确答案)C.3000;5D.5000:1050.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。 单选题 *A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反

17、自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案(正确答案)51.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。 单选题 *A.监事会B.管理层C.合规管理部门D.督察长(正确答案)52.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。 单选题 *A.12B.18C.24(正确答案)D.4853.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。 单选题 *A.2017年1月12日B.2017

18、年1月14日C.2017年1月11日(正确答案)D.2017年1月13日54.封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。 单选题 *A.每季B.每周(正确答案)C.每日D.每月55.基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。 单选题 *A.公平地对待其管理的不同基金财产B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.不侵占、挪用基金财产D.平衡基金持有人个人及所在机构的利益(正确答案)56.负责基金销售的管理人员应取得（）。 单选题 *A.基金投资管理资格B.基金销售业务资格C.基金从业资格(正确答案)D.基金销售管理

19、资格57.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。 单选题 *A.每半年;2/3B.每年:2/3C.每年;1/2(正确答案)D.每半年;1/258.（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 单选题 *A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具(正确答案)59.所谓（），简单来讲即货币资金的融通。 单选题 *A.理财B.融资C.金融与(正确答案)D.投资60.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。 单选题 *A.申购基金行为B.持有基金份额及其变动情况(正确答案)C.申购基金金额D.持有基金金额61.（）是指投资于传统的股票

20、、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。 单选题 *A.证券投资基金B.另类投资基金(正确答案)C.风险投资基金D.对冲基金62.投资基金按照运作方式可分为（） 单选题 *A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金大C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金(正确答案)63.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 单选题 *A.政府B.金融机构(正确答案)C.中央银行D.企业64.ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。 单选题 *A.每一交易日闭市后国二人管金B.每一交易日开市后

21、C.每一交易日闭市前基D.每一交易日开市前(正确答案)65.基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 单选题 *A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)66基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。 单选题 *A.证券交易所(正确答案)B.基金业协会C.中国证监会D.证券业协会67.基金市场营销的特殊性包括（） 单选题 *A.稳定性、周期性、安全性B.服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性(正确答案)68.证券投资基金临时信息披露不包括（） 单选题 *A.

22、基金管理人股东变更(正确答案)B.基金经理发生变动C.更换基金管理人D.更换基金托管人69.中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（） 单选题 *A.自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内人金(正确答案)B.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制C.自基金管理人收到准予注册文件之目起1年内D.自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内70.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（） 单选题 *A.控制环境B.内部监督C.信息沟通D.管理层授权(正确答案)71.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（）备案。 单选题 *A.行业协会B.银监局C.保监局D.

23、证监局(正确答案)72.某金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。 单选题 *A.易入原则B.适用原则(正确答案)C.可测原则D.成长原则73.关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。 单选题 *A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额(正确答案)B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则74.关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。 单选题 *A.相关机枃破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购

24、(认购)、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金(正确答案)D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金75.ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。 单选题 *A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回氧C.最小申购、赎回份额(正确答案)D.最小申购、最大赎回份额76.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是（）。 单选题 *A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益用金,aB.推介避险策略基金的，可以不揭示避险策略基金的风险()人C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考

25、该基金的销售文件(正确答案)D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度77.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 单选题 *A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性(正确答案)78.不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。 单选题 *A.0.1%B.0.5%(正确答案)C.0.25%D.0.75%79.对于持有期低于（）

26、的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 单选题 *A.3个月B.3年(正确答案)C.1年D.5年80.下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。 单选题 *A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验(正确答案)D.经基金管理人或者基金销售机构聘任81.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（） 单选题 *A自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩宣传推介材料公布见下半年的还反当载当年上半年度的业绩(正确答案)B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩82.要

27、求基金从业人员持证上岗是因为（） 单选题 *I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平.保证基金从业人员执业过程中不出现差错.保证基金从业人员执业活动处于监管机构的监督之下A.I、NB.I、N(正确答案)C.I、D.、83.基金管理人应当在（）和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。 单选题 *A.基金月度报告；基金半年度报告B基金半年度报告；基金年度报告(正确答案)C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告84.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资

28、料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。 单选题 *A.3B.10C.5(正确答案)D.2085.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。 单选题 *A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确(正确答案)86.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 单选题 *A.5%B.15%C.10%(正确答案)D.20%87.基金销售费用不包括（）。 单选题 *A.申购费B.基金转换费(正确答案)C.赎回费D.销售服务费88.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。 单选题 *A.前台业务系统B.后台管理系统C.后台业务系统(正确答案)D.应用系统的支持系统89.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。 单选题 *A.基金售后服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金客户服务(正确答案)90.（）是正当竞争的基础。 单选题 *A.公平竞争B.合法竞争(正确答案)C.有序竞争D.公开竞争91.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）。 单选题 *A.方便快捷功能(正确答案)B.身份验证功能C.安全保护功能D.分权制约功能