证券公司营销策划方案

1、文档编码 : CO8J1R8J2J5 HP10Z7W7R7Z10 ZO3P9I4B2U3证券公司营销策划方案一、 现有环境应计策略 证券公司营业部传统的盈利模式是通过为客户供应交易通道服 务来收取佣金, 明显这种盈利模式已不能适应市场竞争需要；庄重的 经营环境使得营业部已面临实实在在的生存危机；从整个行业长远发 展的角度来看, 我认为证券公司营业部之间打价格战是不行取的,证 券公司营业部应致力于提升素养,提升实力,提升竞争的层次,提升 整个行业的盈利水平； 为应对挑战, 不同的证券公司营业部应依据自 己的特点,实行不同的应对措施；详细包括以下几方面：（1）裁员、缩减场地,精简机构,提高效率,降

2、低经营成本；在收入不变和下降情形下, 降低经营成本是赢利的关键； 今年日 本证券市场市场环境艰难, 日本三大证券公司在业务下降的情形下能 够实现盈利,关键在于对于成本费用的成功把握,其中,野村证券费 44.4%的情形下,用削减对利润的促进作用最为突出,在总收入下降由于利息费用和免息费用分别下降了53%和 58.4%,从而使公司税前利润由亏损转为盈利；在国内,证券营业部投资主要包括房租、装修 费用和各种种爱护治理费很昂贵, 同时营业部仍要投资建设运算机交 易系统、核算系统和支持系统,即使不考虑人力成本,光固定成本摊 销折旧就是一笔不菲的费用； 为降低经营成本, 国内证券公司普遍加 强了费用把握,

3、精简了人员,缩减场地,精打细算,过上了紧日子；（2）加强询问服务,细分客户,提升客户价值；浮动佣金制实施后, 国内券商纷纷借鉴国外券商的做法,加强研发工作,加强了客户治理和客户细分工作,一些证券公司仍建立了客户关系治理系统, 针对不同的客户供应不同的服务；通过为投资者提供更丰富的投资询问产品, 为机构投资者供应个性化的服务和增值服务,扩展经纪业务价值服务链,提升客户的价值；有的券商仍在探究向外部客户开展询问服务, 增加收入渠道； 一些证券公司仍建立了呼叫中心 call-center,加强与客户的沟通以及组织各种活动、沙龙等等 ,加强与投资者之间的沟通与沟通；稳固客户和吸引客户的重要手段,事实上

4、,争论实力已成为证券公司 特殊对于机构投资者的开发, 假如没有争论实力作后盾,将很难吸引机构投资者；（3）推行客户经理制度,加强市场开拓；为了加强市场开拓, 许多证券公司都建立客户经理制度,加强了 对客户经理的培训, 建立客户经理工作平台, 以期通过客户经理开发 增量客户来增加交易量,缓解经营压力；尽管由于市场低迷,缺乏赚 钱效应,吸引新客户的难度较大, 但客户经理在营业部工作中的重要 性将日益提高；（4）制定差别化的佣金策略不同客户占用营业部的资源情形是不同的,不同客户对营业部佣金收入的贡献程度也是不同的；浮动佣金制后, 一些证券公司针对不 同的客户、不同的交易方式、不同的交易规模,制定了差

5、别化的佣金 策略,收入佣金的方式也有按年收取的,有按交易笔数收取的,也有按交易量收取的,佣金政策更加灵敏佣金；（5）提升技术水平,进展网上交易；网上交易是证券公司加强市场竞争的重要手段,近几年我国证券市场网上交易进展快速；早在2022 年网上交易占市场股票基金总成交金额的 4.38%；开户数达占市场总开户数的 9.98%；2022 年 10 月 份,证券公司网上托付交易量占股票基金总交易量的 11.52%,开户 数占市场开户总数的 14.8%；进展到今日,网上证券交易已经是成为 证券公司一大盈利点；（6）加强银证合作、中外合作,提升竞争力；合作已成为一些证券公司提升竞争力的重要手段；在银证合作

6、方面,目前证券公司普遍都与银行有业务合作,一些证券公司在银证合作的方式方面进行创新； 在中国证券市场不断对外开放的背景下,一些证券公司加强了国际合作, 目前已成立多家合资证券公司,一些证券公司也在努力拓展 QFII 业务；（7）加强产品开发与营销,如基金销售等,开创新的利润来源；为了拓展新的利润来源,证券公司都特殊重视基金产品的销售,许多证券公司投资建设了基金销售系统,传基金产品的力度；证券公司也加强了对客户宣（8）推动内部改革,提高效率,把握风险,提升市场应变才能；一些证券公司加强了内部改革,推动现代金融企业制度建设； 通过改革,提高治理效率,增强赢利才能,提高了把握风险和处理风险的才能,提

7、高市场应变才能； 一些证券公司在探究总部对营业部治理 的新模式；一些证券公司对营业部布局进行了调整,使之更趋合理化；（9）树立竞争专长,特色经营,抢占分类市场；为了增强竞争力,国内证券公司正在努力转变经营同质化的局面,结合自身的特点开展特色经营；比如一些证券公司重点加强了对机构投资者服务, 一些证券公司加强了网上交易,一些证券公司就加强了产品销售；二、 证券营业部新服务营销体系的建立相伴着改革开放中国经济的飞跃进展,中国的证券市场也经受了从小到大, 从简洁到复杂, 从粗放式经营到比较充分的市场竞争这样 的进展阶段；经济的进展、市场的变化,竞争的加剧,要求证券经纪 公司从单一的以吸纳客户资金为主

8、的经营治理模式,转向以客户价值 为中心的新型经营治理模式； 在这种新观念的支配下, 通过有效的市场营销活动来扩大企业的有价值客户群,通过有针对性的 1-1 的客户服务,来建立企业赖以生存的价值链,已成为了证券公司营业部经营 治理的进展潮流, 而信息技术的进展与普及也为这一经营理念的实施 供应了有力的保证措施；在这样的背景下, 建立以学问发觉为核心的分析型营销体系,通 过为营业部建立以有价值客户为中心的服务营销体系,加强以营销和 询问为中心的企业核心竞争才能,由此来提升营业部的市场竞争力,为企业赢得最大的利润；分析型营销体系实施的总体目标,是要通过对客户属性特点、 交易行为和资金才能的分析, 提

9、取各种与客户交易之静态特点和动态特 性相关的学问, 对客户进行必要的细分, 从而可以有针对性地施加各 种询问、服务和营销策略, 极大地改善经纪人小组和其他信息询问服 务的工作有效性,以强化营业部的总体赢利才能；为实现上述目标,这个分析型营销体系需要完成三个主题：1.客户分析主题 通过对客户交易行为、 自然属性和其他信息的综合的分析,确定出各种具有典型特点的客户群,并通过对其关联性的分析, 为制定各种有效的营销方案, 及具针对性的个性化服务, 和为企业经营治理方 针供应决策依据；2.经纪人小组分析评判主题通过对经纪人小组工作业绩的分析和评判,发觉特性,找出差距,提取成因,实行相应的措施,实现业绩

10、的提升和发觉新的改进方法；3.营业部经营状况分析评判主题 通过对营业部每日、周、月、季、半年、年交易总体状况、市场 占有率、进展水公正的分析、 总结和评判,发觉差距, 加强薄弱环节；这三个主题实际上正反映了营业部分析型营销体系的核心功能,经纪人小组和基础服务部的有关信息服务及询问服务人员,环围着企 业赢利这一最大的主题, 利用各种客户分析的结果开展有针对性的营 销、询问和其他服务活动； 而营业部的经营治理人员,就通过对经纪人小组工作业绩的分析评判以及营业部在市场上的竞争位置的分析 评判,从内外两个方面查找差距,并依据客户分析的结果,检查各项 工作的成效, 熟识证券营业部经营治理的内在规律,使营

11、业部可以通 过科学的决策,有效的治理,极大地提高其市场竞争才能；传统的按资金量大小来区分大、中、小、散客户价值的方法没有 真正地反映了客户对营业部利润的贡献？要从投入产出的角度去看 待客户；通过客户忠诚度的分析, 营业部就能够推测客户的投资心理变化,寻求有针对性的营销方法和服务,以便进行客户的拓展和客户的保持；通过对客户帐户的分析, 可以运算出客户的各种盈利率和资 金周转率, 从中发觉有价值的规律； 通过对各种程度被套客户持仓品 种和比率的分析, 可以有针对性地供应各种交易建议等询问服务,使 他们可以快速解套, 保持确定的活跃度； 通过对各经纪人小组所辖客 户群的盈利状况、资金流失情形、周转情

12、形等历史和实时数据的比较,可以使得对经纪人的治理和奖惩在具有充分说服力的同时,既富人情 味,又不偏颇；三、 以银行渠道为主,自行开发为辅营销战略 1：银行渠道 1连续加大加强与银行的合作力度 对于银行开发的有效客户（资金至少一万）赐予嘉奖 ,嘉奖额度：a：一万二万（不含二万）.嘉奖 25 元 b：二万四万（不含四万）.嘉奖 50 元c：四万及四万以上 .嘉奖 100 元 上述金额的存续期,不能少于 3 个月；2专事专办 为保证此次批量开户的质量,要求银行员工对自己名下的客户认真负责,对开户的一些要求必需要严格执行；主要是一下几点：a：身份证复印件的清晰度、数量及粘贴 b：开户文件的填写 c：亲

13、自带客户或客户自己来拍照 d：负责名下客户的签约成功 3专题讲座 开展三月两次的关于解读市场近期走势及资产的优化组合之类的讲座,吸引客户,并为二次的类似营销活动打好基础；2：自行开发 1利用广泛的人脉关系 可利用自身的优势进行批量开户,团体开户；2利用广告媒体（流淌广告）的优势推动此次营销活动的开展,扩 大影响力；四、 银行网点的开发合作1. 对于银行网点的选择 a. 银行所在地理位置较好,人流较多,银行业务开展的好；再者就是处于高档社区邻近的银行网点,这里虽然人流不多,但是 客户一般为高端大客户,有市场挖掘的潜力；b. 通过人脉来选择,即可以利用到的人力资源,通过开发这些与 银行高管方面有关

14、系的人,达到自己的目的,依据六度空间理 论,每个人都有熟识美国总统的可能,所以好好加以用之,可 定能取得好的成效；2. 以下是一个证券公司与银行合作方案,这里只做概述,一看即懂；经过与行长沟通后, 发觉该网点对证券业务以及期货方面业务兴 趣较大,从该行所处地理位置上看,地理优势也较为明显,行长金融 意识较好, 具备进展潜力； 经初步沟通由营业部供应三部上网电脑和 扫描器,农行供应打印机组成网上交易演示演示中心,银证通业务；一、合作方案如下由农行代理开立股东卡, 主要进展1、由营业部供应前三个月的上网费用,如三个月的总成交量达 不到 50 万元的,营业部不予提成,如成交量达到 50 万元以上的,

15、营业部和农行实行八、 二分成,三个月后上网费用各出一半, 并依据七、三分成,如月成交量能够达到20 万元以上的,费用由营业部承当；2、上网费用各出一半,所得利润依据七、三分,如月成交量达 到 20 万元以上的,费用由营业部供应；二、拓展预备工作 1、报装宽带、安装电脑（由于电脑不足,必需从英德调回 2 部）2、业务培训等（包括证券基础学问、银证通业务和一些促销方 案）三、营销方案：1、在农行门口拉横幅 ,内容：喧闹庆祝农业银行 XX 证券开通“ 存 折炒股” 业务 2、考虑印制部分宣扬单张,由银行代为发放 3、开户前 20 名佣金优惠到 0.2% 4、股东卡买一送一 5、宣扬期间派人亲临现场详

16、细时间支配：1、宽带已报装好；2、本周三前直接到英德拉回3 部电脑, 2 部用于龙潭, 1 部用于农行北门网点 ,CI 图案必需制作完毕；3、周四前龙潭网点的全部业务系统必需到位；4、周五前全体员工进行业务培训和宣扬；五、 高薪聘请特殊人才聘用具有主管机关工作背景或熟识相关部门沟通工作的人员；在主管机关工作过的人, 在工作中积存了丰富的人脉资源,随着他们转移到证券公司, 这些人脉资源也就转移到了证券公司中,可以为公司所用；他们身上的这部分 “ 无形资产” 或许就可以轻易地打通许多 “ 内部关节” ,得到原本很难得到的资源；但是这不是一劳永逸的事, 并不是全部 “ 具有主管机关工作背景或熟识相关

17、部门沟通工作的人员”都可以任凭高薪聘用, 要选择那些简洁接受新事物, 有强的自我转变才能的人, 以使为我所用时能快速 的进入角色；从而制造价值；当这些人进入证券行业之后,他们就是一个纯粹的证券行业人员,他们原有的人脉只是可以利用的资源,但并不愿定要成为独门暗器,每个行业都有每个行业的规章,所以对于聘请这方面人才的时候 确定要谨慎,这些人本身就是一把双刃剑,要在运用之时加以引导,总之,一句话运用之妙,存乎一心！六、 独辟蹊径,查找新的合作模式 任何一块市场总有他要饱和的时候,所以有时候花大力气死命往 里钻的时候,不妨果敢舍弃,开创另外一条新的模式,下面介绍一个 新的合作模式：证券公司与商超营销合

18、作参考方案 各证券营业机构目前营销客户的唯独专业渠道是各商业银行营业 网点,在僧多肉少的情形下,为争夺银行网点绞尽脑汁；在股市行情不好时证券公司的主营业务以代销理财产品为主,却与银行所代销的产品相冲突,以至很难完成销售任务 .事实上随着近年人们理财意识的觉醒,理财产品的整体销售状况是特殊火爆的；针对这一情形,可考虑创新营销渠道,与大型商超和高档商场展开互惠合作；超市和商场的优势在于客流量很大,在高档商场更简洁接触高端客户；它们与证券公司不存在业务竞争问题,便于理财产品宣扬和营销客户；另外没有其他竞争公司的网点,先行动就有先发优势；XX 证券在（某地区）拥有数万客户资源,拥有他们的职业背景,证券

19、资产和联系方式等详细资料, 包括众多拥有数十万资产以上的高 消费人群；合作方式可考虑： XX 证券可者支付少量费用甚至不付费给合作 的商超 ,利用其场地进行产品宣扬和营销客户；作为回报,每到重大 节假日 XX 证券利用自己的信息平台免费为开放合作的公司发布一 些商品促销信息,或者双方合作发一些优惠券给有众多资产的大客 户,优惠费用由 XX 和开放合作的公司共同承担；一能表达 XX 对大 客户的慰问,增加客户的忠诚度,二能促进商场销售 ,扩大知名度；双方利用自己的优势相互宣扬 双赢；,至少能扩大双方的知名度,可实现七、 对于证券营业部的有效治理 有效的治理是走向成功有力的保证,而治理赖以生存的基础就是法就和制度, 所谓无法规不成方圆, 每个公司都有自己相应成功有效 的治理方法,以下介绍的治理法就是笔者以前看到过的比较全面的管 理制度,在这里介绍给您,期望对您有所启示,有所帮忙；国盛证券有限责任公司