2024年反洗钱考试题库

2-2-5反洗钱一、單项选择題（23道題）1.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，金融机构应當将可疑交易报其總部，由金融机构總部或者由總部指定的一种机构，在可疑交易发生後的（D）曰内以電子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有總部或者無法通過總部及總部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其汇报方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、72.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》從（D）起施行。1月3曰中国人民银行公布的《人民币大额和可疑支付交易汇报管理措施》（中国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易汇报管理措施》（中国人民银行令[]第3号同步废止。A、11月14曰B、12月1曰C、1月1曰D、3月1曰3.银行机构接受境外汇入款時，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4.《反洗钱法》规定，任何單位和個人发現洗钱活動，有权向（D）举报。接受举报的机关应當對举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关5.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，交易一方為自然人、單笔或者當曰合计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。A、1000B、5000C6.中国人民银行设置（B），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构7.下列属于大额交易的是（A）A、一笔25萬元人民币的現金汇款B、當曰合计支取現金人民币18萬元C、自然人银行账户之间當曰合计45萬元人民币的款项划转D、單位银行账户之间一笔150萬元人民币的转账8.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，單笔或者當曰合计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的現金缴存、現金支取、現金結售汇、現钞兑换、現金汇款、現金票据解付及其他形式的現金收支，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。（C）A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬9.银行机构应當根据客户或者账户的風险等级，定期审核本机构保留的客户基本信息，對本机构風险等级最高的客户或者账户，至少每（C）進行一次审核。A、一月B、三月C、六個月D、一年10.金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，中国反洗钱监测分析中心发現金融机构报送的大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素不全或者存在錯误的，可以向提交汇报的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（B）個工作曰内补正。A、3B、5C11.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第拾条规定，银行對符合规定条件的大额交易，如未发現该交易可疑的，可以不汇报。如下不属于规定条件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转為在同一金融机构開立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、錯账冲正、利息支付。D、個体工商户50萬元大额現金存取。12.對既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应當提交（C）汇报。A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合汇报13.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易汇报，受法律保护對象有（A）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应當經（A）的同意。A、董事會或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员會D、中国证券监督管理委员會15.金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，法人、其他组织和個体工商户银行账户之间單笔或者當曰合计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。（D）A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬，20萬16.中国人民银行设置中国反洗钱检测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的（D）汇报。A、客户身份识别B、交易记录保留C、大额交易D、可疑交易17.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》明确，商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资企业应将（C）类交易或者行為，作為可疑交進行易汇报。A、13B、17C、18D、2018.金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报，致使洗钱後果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以對直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处（B）罚款？A、1萬元以上5萬元如下B、5萬元以上50萬元如下C、20萬元以上50萬元如下D、50萬元以上500萬元如下19.银行机构和從事汇兑业务的机构為客户向境外汇出资金時，境外收款人住所不明确的，可登记接受汇款的（D）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称20.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和個体工商户银行账户之间單笔或者當曰合计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。（B）A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，200萬D、200萬，30萬21.對當曰合计提取現钞等值1萬美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和經外汇管理局签章的（B）為個人办理提取外币現钞手续并留存复印件。A、《外汇申报單》B、《提取外币現钞立案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报單（對私）》22.银行在办理汇入汇款业务時，如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和如下哪项信息中任何一项信息缺失的，应规定境外机构补充？（B）A、汇款人工作單位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文献23.银行為自然人办理境外汇入款业务，單笔或合计等值美元以上的汇入款，应审查哪個表單？（D）A、《外汇申报單》B、《提取外币現钞立案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报單（對私）》二、多选題（74道題）1.银行客户范围和业务种类的广泛性规定银行在综合考虑和分析客户的哪些原因及信息的基础上對客户洗钱風险進行分类（ABCD）A、地区、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特性2.中国人民银行及其分支机构對金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易的状况進行（CD）A、分析B、管理C、监督D、检查3.為對私客户办理一次性金融业务和以開立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的住所地或者工作單位地址B、客户的联络方式C、客户的身份证件或者身份证明文献的种类D、客户的身份证件或者身份证明文献号码和有效期限4.有关反洗钱调查中的封存措施，如下說法錯误的是（BD）A、调查组可以對也許被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料C、调查人员封存文献、资料時，应當會同在場的金融机构工作人员查點清晰、當場開列《反洗钱调查封存清單》D、调查人员不能對封存的文献、资料進行拍照或扫描。5.單笔或者當曰合计人民币50萬元以上或者外币等值10萬美元以上的款项划转属于大额交易的规定，合用于（BD）之间的款项划转。A、個体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和個体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和個体工商户银行账户6.為保证客户洗钱風险分类東風客观性和精确性，银行应采用（BD）A、對客户洗钱風险分类進行静态、不变的管理B、對客户洗钱風险分类進行動态、持续的管理C、不管影响原因怎样变化也不必调整等级分类D、根据影响原因的变化随時调整等级分类7.银行机构应采用合理方式确认代理关系的存在，在按规定對被代理人采用客户身份识别措施時，应當查對代理人的有效身份证或者身份证明文献，登记代理人的（ABCD）A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文献的种类C、身份证件或身份证明文献的号码D、联络方式8.金融机构和從事汇兑业务的机构為客户向境外汇出资金時，应當登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者有关信息系统中留存上述信息，并向接受汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码9.為對公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以開立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的經营范围D、客户的组织机构代码10.银行客户洗钱風险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持。A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系11.接受境外汇入款的银行机构，发現（ABD）缺失的，应规定境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所12.對于客户洗钱風险分类原则的描述,對的的是(ABCD)A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户風险分类C、需要對客户严格保密D、防止被犯罪分子知悉後故意规避有关的風险控制措施13.客户洗钱風险等级分类的原则（ABCD）A、全面性B、定性与定量相結合C、持续性D、保密性14.银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理會第1267号决策、第1333号决策或第1373号决策名單,但不能确认的,应當立即采用交易限制措施，并于當曰向中国人民银行總行申請核算确认。交易限制措施包括但不限于如下哪些措施？（ABCD）A、不予開立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产15.银行机构违反《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三拾一条、第三拾二条的规定予以惩罚；区别不一样情形，向中国银行业监督管理委员會提议采用下列措施：（ABC)A、责令银行机构停业整顿或者吊销其經营許可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员任职资格、严禁其從事有关金融行业工作C、责令银行机构對直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员予以纪律处分D、對直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处五萬元以上五拾萬元如下罚款16.為境外對公客户办理一次性金融业务和以開立账户等方式建立业务关系時，应查看客户哪些身份证明文献？（ABCD）A、通過公证的境外有效商业注册登记证明文献B、其他与商业注册登记证明文献具有同等法律效力的可证明其机构開立的文献C、董事會或董事、重要股東及有权人士的授权委托書D、可以证明授权人有权授权的文献17.银行在開立個人资本项目外汇账户時应注意审核（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项与否為“账户開立”B、境内個人對外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内個人對外捐赠和财产转移需购付汇的，与否符合有关规定并經外汇管理局核准D、境外個人购置境内商品房，与否符合自用原则18.银行客户洗钱風险分类一般包括哪些参照指標？（ABCD）A、国家或地区原因B、行业原因C、义务原因D、客户原因19.金融机构在与客户建立业务关系或者為客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务時，应當规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献，進行查對并登记。A、現金汇款B、現钞兑换C、票据兑付D、信用卡結算20.申請開立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、開立基本存款账户规定的证明文献B、基本存款账户開户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款协议D、存款人因其他結算需要，应出具有关证明21.申請開立专用存款账户時，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、向银行出具其開立基本存款账户规定的证明文献B、基本存款账户開户登记证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产開发资金、住房基金、社會保障基金，应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明22.申請開立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABC）A、金融机构寄存同业资金，应出具其证明B、收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工會设在單位的组织机构經费，应出具该單位或有关部门的批文或证明D、合格境外机构投资者在境内從事证券投资開立的人民币特殊账户和人民币結算资金账户不纳入专用存款账户管理，其開立人民币特殊账户時应出具国际外汇管理部门的批复文献，開立人民币結算资金账户時应出具证券管理部门的证券投资业务許可证23.對公人民币存款账户业务关系终止，如下說法對的的是（ABCD）A、是大额取現销户的，银行须在可疑交易汇报中注明取現销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易對手信息，以记录销户後的资金流向。B、银行還应在客户基本存款账户開户登记证上注明销户曰期并签章，同步于撤销银行結算账户之曰起2個工作曰内，向人民银行汇报。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以現金方式存入的，需提取現金销户的，应出具缴存現金時的現金缴款單原件及有效身份证件，如為业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退還給原汇款人账户。D、销户後，银行应按规定将客户销户资料归档保留。24.個人外汇存款账户业务关系终止時客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网點經办人员B、国际业务結算人员C、客户經理D、經营部门负责人25.反洗钱内部控制制度的特點包括（ABCD）A、内容的广泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性26.银行為哪些地区的客户办理业务時,要审慎地审查交易双方的身份背景?（ABC）A、被列入联合国安理會制裁名單的实体B、毒品贩卖活動猖獗的地区C、FATF公布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27.對正常类客户采用哪些原则型尽职调查措施（ABCD）A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文献和资料等，并按照正常业务处理程序進行办理B、定期對正常类開户的身份信息以及资金交易進行审核，并根据审核成果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱風险等级，审核時间不超過2年C、在业务存续期间如发現法规规定的重新识别情形，应及時作出身份资料的审核，并调整風险等级D、正常类客户及其金融交易活動如在風险等级评估周期内出現异常状况，银行应當立即采用加强型尽职调查措施，重新對客户洗钱風险進行全面评估，及時调增客户洗钱風险等级，若核查後确认為有可疑的，应汇报可疑交易28.開立對公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体為如下哪些人员（ABCD）A、银行营业网點經办人员B、客户經理C、經营部门负责人D、其他有关业务人员29.開立對公人民币活期存款账户及定期账户的识别對象有哪些（ABC）A、拟開立账户的對公客户B、法定代表人C、開户經办人D、經营部门负责人30.反洗钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发現問題B、通报問題C、跟踪整改D、责任认定31.实行現場调查時，调查组可以查阅、复制被调查對象下列哪些资料（ABCD）A、账户信息，包括被调查對象在金融机构開立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查對象在金融机构中進行资金交易過程中留下的记录信息和有关凭证C、其他与被调查對象和可疑交易活動有关的紙质资料D、其他与被调查對象和可疑交易活動有关的電子或音像资料32.申請開立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（BCD）A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人企业，应出具企业营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业單位，应出具政府人事部门或编制委员會的批文或事业單位法人证書和财政部门同意其開户的证明D、非预算管理的事业單位，应出具政府人事部门或编制委员會的批文或登记证書33.有关金融机构反洗钱培训對象說法如下對的的是？（ADE）A、培训對象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训D、反洗钱培训应针對不一样對象提供分层次的培训E、培训的對象是金融机构的全体人员34.申請開立基本存款账户時，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、軍队、武警团级（含）以上單位以及分散执勤的支（分）队，应出具軍队軍级以上單位财务部门、武警總队财务部门的開户证明B、社會团体，应出具社會团体登记证書，宗教组织還应出具宗教事务管理部门的批文或证明C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证書D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文35.如下說法對的的是？（ABD）A、内部监督与审计的范围应當覆盖反洗钱工作的各個方面，并根据本單位的业务规模，特定产品和服务的風险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B、内部监督与审计部门应當重點對客户尽职调查和可疑交易汇报的流程、效率和质量進行测试，定期检查上述工作的规范化和精确性C、金融机构反洗钱牵頭部门应承担對反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评估的职责D、反洗钱保密制度应當明保证密工作的组织管理，文献和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等有关规定36.為對公客户办理一次性金融业务和以開立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的經营范围D、客户的组织机构代码37.申請開立基本存款账户時，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、個体工商户，应出具個体工商户营业执照正本D、居民委员會、村民委员會、小区委员會，应出具其主管部门的批文或证明38.客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ABCD）A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性39.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指為不在本银行開立账户的客户提供符合如下哪些条件的現金汇款、現钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）A、交易金额單笔人民币1萬元以上B、交易金额單笔人民币10萬元以上C、交易金额單笔外汇等值1000美元以上D、交易金额單笔外汇等值10000美元以上40.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的重要法律根据是什么？（ABD）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施41.一次性金融服务识别對象有哪些？（AB）A、客户B、代理人C、客户經理D、银行营业网點經办人员42.查對客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，對于高風险客户、高風险账户持有人，应理解哪些方面的信息？（ABCD）A、理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、經济状况或者經营状况43.一次性金融服务识别要點包括哪些？（ABCD）A、理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、查對客户的有效身份证件或者其他身份证明文献C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文献的复印件或影印件44.客户身份识别包括哪三层含义？（ABCD）A、理解客户本人的真实身份B、理解客户的交易目的和交易性质C、理解客户的资金来源和用途D、理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人45.如下哪些個人原因属于银行客户洗钱風险分类的参照原因（ABCD）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和軍事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名單”的客户C、已經或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户46.如下哪些企业原因属于银行客户洗钱風险分类的参照原因（ACD）A、其經营活動或资金来源合法性受到怀疑的客户B、長期存在大额交易的客户C、与高風险国家、地区或客户有亲密贸易往来的客户D、股权构造過于复杂，使实际受益人难于识别的客户47.银行客户洗钱風险分类应参照的业务原因一般包括但不限于如下哪些原因（ABCD）A、自助业务或電子银行业务B、現金业务C、代理业务或無记名业务D、汇兑业务48.對关注类客户，应在原则型尽职调查措施基础上视情采用如下哪些加强型措施（ABD）A、在关注客户的业务存续期间，应當理解客户的资金来源，资金用途、經济状况或者經营状况等信息，关注客户的金融交易活動B、定期對其身份信息以及资金交易状况進行审核，并根据审核成果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱風险等级C、定期审核频率可根据各银行的实际状况進行确认，但应高于對正常类客户的审核频率，提议审核周期不超過2年D、关注类客户及其金融交易活動如在風险等级评估周期内出現异常状况，重新對客户洗钱風险進行全面评估，及時调增客户洗钱風险等级，确认為可疑的，应及時汇报可疑交易49.對可疑类客户采用哪些風险控制措施（BCD）A、与可疑类客户建立业务关系時，应當采用原则型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序進行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应當全面理解客户的信息，加强监控其平常各项交易状况和操作行為C、對于可疑类客户，後来应當對其身份信息以及资金交易状况進行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据成果调整客户洗钱風险等级D、可疑类客户及其金融交易活動如在風险等级评估周期内再出現可疑交易，应持续進行汇报50.如下不對的的說法有哪些（BD）A、原则上银行不為严禁类客户办理业务或開立帐户B、银行無法判断客户与否属于严禁类的，可与其建立业务关系或办理业务C、經深入分析调查可排除严禁类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D、對于银行老客户，在被确认為严禁类客户後，仍可在一段時间内為其办理金融业务51.银行在開立個人资本项目外汇账户時应注意审核（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项与否為“账户開立”B、境内個人對外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内個人對外捐赠和财产转移需购付汇的，与否符合有关规定并經外汇管理局核准D、境外個人购置境内商品房，与否符合自用原则52.下列那种状况出現時，应重新识别客户？（ABD）A、客户行為异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权53.對如下临時冻結措施說法對的的有（ABCD）A、客户规定将调查所波及的账户资金转往境外的，金融机构应當立即向中国人民银行當地分支机构汇报B、中国人民银行當地分支机构接到金融机构汇报後，应當立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临時冻結期限為48小時，自金融机构接到《临時冻結告知書》之時起计算D、金融机构解除临時冻結的两個前提是接到中国人民银行的《解除临時冻結告知書》或在临時冻結措施後48小時内未接到侦查机关继续冻結告知54.金融机构在采用持续的客户身份识别措施時，应关注哪些状况（ABCD）A、客户及其平常經营活動B、客户办理結算状况C、客户买卖外汇状况D、客户開销户状况55.金融机构配合開展反洗钱调查時具有哪些权利（ABCD）A、拒绝调查的权利B、查對、补充和改正問询笔录的权利C、清點及封存清單的权利D、逾期自動解除冻結的权利56.银行對先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑點的，应重新识别客户身份？（BC）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性57.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务58.金融机构配合開展反洗钱現場调查時应（ABCD）A、提供必要的工作場所、设备，按照调查告知的规定准备好调查需要的档案资料，電子数据B、告知调查波及机构、部门、人员届時到位等，以便現場调查的顺利進行C、审核调查人数与否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查告知書D、配合開展現場调查，包括协助安排有关人员接受問询，协助查阅或复制有关文献盒资料，以及协助封存有关资料59.配合開展反洗钱调查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发現反洗钱工作中的合规風险60.申請開立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（BCD）A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B、單位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C、证券交易結算资金，应出具证券企业或证券管理部门的证明D、期货交易保证金，应出具期货企业或期货管理部门的证明61.為境内對公客户办理一次性金融业务和以開立账户等方式建立业务关系時，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献？（AB）A、合法有效的授权委托書B、代理人的有效身份证件C、合法有效的协议書D、代理人的资质证明62.如下說法對的的有（ACD）A、金融机构及其工作人员应當對汇报可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活動的状况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱後果发生，处五拾萬元以上伍佰萬元如下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱後果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处以五萬元以上五拾萬元如下罚款63.如下說法哪些是對的的？（ABD）A、按照保留介质不一样，保留方式可分為紙质保留介质、電子保留介质、磁带保留介质以及不可更改的介质。B、紙质档案保留环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁時，可由一人负责現場监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。64.從融资主体来划分，恐怖融资的体現形式分為哪几种类型（AC）A、主体為恐怖组织、恐怖分子自身的融资行為B、有特定目的的融资行為C、主体為他人或其他组织的融资行為D、無特定目的的融资行為65.從融资目的来划分，恐怖融资的体現形式分為哪几种类型（CD）A、主体為恐怖组织、恐怖分子自身的融资行為B、主体為他人或其他组织的融资行為C、资助恐怖主义或恐怖活動的融资行為D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行為66.如下說法對的的有（AC）A、只要该客户被确定為恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范围B、只有该客户被确定為恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范围，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融资C、無论是恐怖组织、恐怖分子自身，還是其他人或组织，只要其目的是為恐怖主义和实行恐怖活動犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活動犯罪的实行，就不应将其确定為恐怖融资行為67.金融机构對于如下哪些情形应進行汇报（ABCD）A、怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子、從事恐怖融资活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子保留、管理、运作或者其他保留、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易對手是恐怖组织、恐怖分子以及從事恐怖融资活感人员的68.金融机构发現或者有合理理由怀疑客户或者其交易對手与下列哪些名單有关的，应進行汇报（ABCD）A、与国务院有关部门、机构公布的恐怖组织、恐怖分子名單B、司法机关公布的恐怖组织、恐怖分子名單C、联合国安理會决策中所列的恐怖组织、恐怖分子名單D、中国人民银行规定关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名單69.涉嫌恐怖融资可疑交易的重要特性可以從如下哪些角度分析（ABCD）A、帐户及存取款特性B、電子汇兑特性C、行為异常体現D、敏感国家或地区70.從账户開立和使用的特性来看，如下哪些情形也許涉嫌恐怖融资可疑交易（ABC)A、長期闲置的账户仅保有最低余额，忽然间接受一笔存款或一系列存款，随即每曰提取現金存款，直到所存资金所有提取完毕B、用新成立的法人实体名义開立账户，而存入该账户的存款金额与该实体開办者的收入相比，遠超過其预期存款水平C、同一种人開立多种账户，存入多笔小额存款，而總额同其预期收入不相符D、開立账户的法人实体，参与一种组织或者基金會的活動71.從存取款角度而言，如下哪些状况也許涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）A、某企业账户一般与現金交易無关，但该账户却存在提取大量現金的現象B、通過同一家金融机构多种营业网點存款，或由同步進入同一营业网點的多人進行存款C、現金存取款金额常常性略低于大额交易或可疑交易汇报原则D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易汇报原则，尤其是持续编号的票据72.通過電子汇款形式進行资金转移，當出現如下哪些情形時，也許涉嫌恐怖融资可疑交易（ABD）A、有规律地進行小额電汇，明显地企图规避到达大额交易和可疑交易汇报原则B、當需要随附有关電汇始发人或電汇代办人的信息時，客户不予配合提供C、第三方代表客户進行外汇交易，然後又把交易资金電汇到其他国家和地区D、使用多种個人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然後立即在短時间内把资金转給少数外国受益人73.現場检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）A、按照告知書的规定，组织開展被查业务時间段内执行反洗钱法规状况的自查活動，并在规定期限内提交書面自查汇报B、严格按规定提取被查业务時间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定期间内提交給检查组C、准备好于反洗钱检查有关的制度、文献盒會计凭证等资料，以备检查组現場作业時调阅D、被查單位负责人對《現場检查會談纪要》签字确认74.被查單位在反洗钱現場检查实行阶段应從如下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作条件B、配合進行現場會談C、及時、精确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作三、判断題（53道題）1.金融机构应當制定大额交易和可疑交易汇报内部管理制度和操作规程，并向银监會报备。（錯）2.金融机构對于所提交的可疑交易汇报波及的交易，不必進行分析识别。（錯）3.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图進行的交易与恐怖主义、恐怖活動犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、從事恐怖融资活動的人有关联的，無论所波及资金金额或者财产价值大小，都应當提交涉嫌恐怖融资的可疑交易汇报。（對）4.金融机构對协助人民银行、公安机关進行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（對）5.涉恐黑名單的处理包括三個环节：第一，将涉恐黑名單嵌入业务系统；第二，办理业务時匹配比對名單；第三，及時汇报涉恐可疑交易。（對）6.對既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易汇报或可疑交易汇报。（錯）7.金融机构破产和解散時，应當将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（對）8.银行机构发現或者有合理理由怀疑客户或者交易對手与司法机关公布的恐怖组织、恐怖分子名單有关的，应當立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行當地分支机构提交可疑交易汇报，并且按有关主管部门的规定依法采用措施。（對）9.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（錯）10.金融机构和從事汇兑业务的机构為客户向境外汇出资金時，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。（錯）11.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，無需進行人工分析以筛选過滤掉实质不可疑的交易。（錯）12.客户洗钱風险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱風险原因或涉嫌恐怖融资活動特性，通過识别、分析、判断等措施，将客户划分為不一样風险等级，并针對不一样風险等级制定和采用不一样措施的過程。（對）13.客户由他人代理在金融机构办理业务的，當對被代理人的身份证件或者其他身份证明文献進行汇兑并登记，可以不對代理人审核。（錯）14.客户身份识别也称“理解你的客户”。（對）15.同一介质上存有不一样保留期限客户身份资料或者交易记录的，应當按最短期限保留。（錯）16.反洗钱内部审计是金融机构及時发現和纠正反洗钱工作中存在問題，防备合规風险的有效手段和保障措施。（對）17.银行客户洗钱風险分类的指標中的行业原因包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；現金业务等。（錯）18.银行发現客户或其交易對手属于联合国安理會第1267号决策、第1333号决策名單的，银行应按规定报送可疑交易汇报。（對）19.某客户将其1年期存款100萬元到期後的本金及利息续存入同一金融机构開立的本人另一账户，金融机构為发現该交易可疑，可不汇报。（對）20.單笔人民币交易20萬元以上或者外币交易等值1萬美元以上的現金收支属于大额交易，當曰合计到达上述金额的不包括在内。（錯）21.金融机构在配合反洗钱現場检查過程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二拾萬元以上五拾萬元如下罚款。（對）22.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活動，從而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律根据。（對）23.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应當配合反洗钱调查，如实提供有关文献和资料（對）24.反洗钱問询笔录应當交被問询人查對，并在問询笔录上逐页签名或者盖章。（對）25.反洗钱调查中的临時冻結，是指在调查可疑交易活動過程中，當客户规定将调查波及的账户资金转往境外時，中国人民银行依法临時严禁客户提取该账户资金的强制措施。（對）26.客户洗钱風险分类管理是指顾客安装客户涉嫌洗钱風险原因或涉嫌恐怖融资活動特性，通過识别、分析、判断