银行规范性文件管理制度

PAGE银行规范性文件管理制度一、总则（一）目的为加强我行规范性文件管理，确保规范性文件合法合规、科学有效，保障我行各项业务依法稳健运行，依据相关法律法规及行业标准，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于我行内部制定和发布的各类规范性文件，包括但不限于规章制度、管理办法、操作规程、指引等。（三）基本原则1.合法性原则：规范性文件的制定必须符合国家法律法规及监管要求，不得与上位法相抵触。2.科学性原则：文件内容应基于充分的调研和论证，具有合理性和可操作性。3.协调性原则：与我行其他规范性文件相互衔接、协调一致，避免出现矛盾和冲突。4.公开性原则：规范性文件应按照规定程序及时公开，便于员工知晓和执行。二、规范性文件的制定（一）制定主体1.各职能部门负责本部门职责范围内规范性文件的起草工作。2.涉及多个部门职责的规范性文件，由相关部门联合起草或指定牵头部门起草。（二）立项1.各部门根据业务发展需要、法律法规及监管要求变化等情况，每年定期提出规范性文件制定项目建议，填写《规范性文件立项申请表》，详细说明制定的必要性、依据、主要内容、预期效果等。2.法规部门对各部门提交的立项申请进行汇总审核，综合考虑文件的必要性、可行性、合规性等因素，确定年度规范性文件制定计划，并报行领导批准。（三）起草1.起草部门应成立起草小组，明确小组成员职责，开展调研、收集资料、分析论证等工作，确保文件内容准确、完整、实用。2.起草规范性文件应广泛征求意见，征求意见范围包括内部相关部门、分支机构、员工代表等，必要时还应征求外部专家、监管部门、客户等意见。3.起草部门应认真研究反馈意见，对规范性文件进行修改完善。对重大分歧意见，应充分沟通协商，必要时可组织专题会议进行讨论。（四）审核1.规范性文件起草完成后，应提交法规部门进行合法性审核。法规部门主要从以下方面进行审核：是否符合法律法规及监管要求；是否与我行其他规范性文件相协调；条款内容是否合理、明确、具体，具有可操作性；制定程序是否合规。2.法规部门审核后出具审核意见，起草部门应根据审核意见对规范性文件进行修改完善，并将修改后的文件再次提交法规部门审核，直至审核通过。3.对于涉及重大事项、复杂业务或存在较大争议的规范性文件，法规部门可组织相关部门及专家进行会审，形成会审意见。（五）审议与签发1.审核通过的规范性文件，由起草部门提交行领导或行长办公会审议。2.行领导或行长办公会根据审议情况作出决定。经审议通过的规范性文件，由行长或经授权的其他行领导签发。三、规范性文件的发布（一）发布形式1.规范性文件以正式文件形式发布，文号统一为“[行名简称]规[年份]第[序号]号”。2.发布后的规范性文件应在我行内部办公系统、官方网站等平台及时公布，方便员工查阅和下载。（二）生效时间规范性文件自发布之日起生效，但文件中明确规定生效日期的除外。四、规范性文件的解释（一）解释主体1.规范性文件的解释权归我行所有。2.法规部门负责对规范性文件进行统一解释。（二）解释程序1.各部门在执行规范性文件过程中，如对文件内容理解存在疑问，应及时向法规部门提出解释申请，填写《规范性文件解释申请表》，详细说明问题所在及申请解释的理由。2.法规部门收到解释申请后，应进行研究分析，必要时征求起草部门及相关部门意见，形成解释意见，并报行领导批准。3.法规部门将批准后的解释意见以书面形式回复申请部门，并在我行内部办公系统等平台公布，以便全体员工知晓。五、规范性文件的清理（一）清理范围定期对我行现行有效的规范性文件进行全面清理，清理范围包括但不限于已发布的规章制度、管理办法、操作规程、指引等。（二）清理频率1.每年至少组织一次规范性文件集中清理工作。2.根据法律法规及监管要求变化、业务发展需要等情况，及时对规范性文件进行专项清理。（三）清理内容1.与法律法规及监管要求相抵触的规范性文件，应及时废止或修订。2.已不适应业务发展需要、内容过时或存在明显缺陷的规范性文件，应进行修订或废止。3.与我行其他规范性文件存在矛盾或冲突的规范性文件，应进行协调统一，必要时进行修订。（四）清理程序1.法规部门负责制定规范性文件清理工作方案，明确清理的范围、标准、程序、时间安排等。2.各部门按照清理工作方案要求，对本部门起草或执行的规范性文件进行自查自纠，提出清理意见，填写《规范性文件清理意见表》，报送法规部门。3.法规部门对各部门报送的清理意见进行汇总审核，提出初步清理建议，报行领导批准后组织实施。4.根据行领导批准的清理建议，法规部门对规范性文件进行废止、修订或继续有效等处理，并及时在我行内部办公系统等平台公布清理结果。六、规范性文件的备案与存档（一）备案1.规范性文件发布后，法规部门应按照规定向监管部门及上级主管部门进行备案。2.备案材料应包括规范性文件正式文本、起草说明、审核意见、审议记录等。3.法规部门应及时跟踪备案情况，对监管部门及上级主管部门提出的反馈意见，认真研究并及时整改落实。（二）存档1.规范性文件起草、审核、审议、发布、解释、清理等过程中形成的各类文件资料，包括立项申请表、征求意见稿、审核意见、审议记录、解释意见、清理意见表等，均应按照档案管理规定进行整理归档。2.档案管理部门应建立健全规范性文件档案管理制度，确保档案资料的完整、安全和有效利用。七、监督与检查（一）监督主体1.法规部门负责对规范性文件的制定、发布、解释、清理等工作进行全程监督检查。2.各部门应加强对本部门执行规范性文件情况的自查自纠，确保文件有效执行。（二）检查内容1.规范性文件的制定程序是否合规，是否经过立项、起草、审核、审议、签发等环节。2.规范性文件的内容是否符合法律法规及监管要求，是否与我行其他规范性文件相协调。3.规范性文件的发布、解释、清理等工作是否及时、准确、规范。4.各部门对规范性文件的执行情况是否良好，有无违反文件规定的行为。（三）检查方式1.定期检查：法规部门每年定期对规范性文件管理情况进行全面检查，形成检查报告，报行领导审阅。2.不定期抽查：根据工作需要，法规部门不定期对规范性文件的某个环节或部分部门执行情况进行抽查，发现问题及时督促整改。3.专项检查：针对规范性文件管理中的突出问题或重点领域，组织开展专项检查，深入查找原因，提出改进措施。（四）责任追究1.对于违反规范性文件管理制度，在规范性文件制定、发布