2026年基金从业资格考试重点提示试题

2026年基金从业资格考试重点提示试题考试时长：120分钟满分：100分考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，但合规风控体系可以不覆盖所有业务环节。2.基金销售机构在开展基金销售业务时，可以未经基金管理人授权销售其未代销的基金产品。3.基金份额持有人可以通过场外市场进行基金份额的申购和赎回，但不得通过交易所市场进行交易。4.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》及相关法规的要求。5.基金托管人应当对基金财产进行独立保管，但可以与基金管理人存在关联关系。6.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，但可以适当延迟披露非重大信息。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。8.基金募集期间，基金管理人可以未披露风险揭示书即开始募集。9.基金业绩比较基准的设定应当合理，但可以高于市场平均水平以吸引投资者。10.基金管理人应当定期对基金投资运作进行合规检查，但检查频率可以低于季度一次。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人及托管人的职责D.基金投资策略的详细算法模型2.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守的规定不包括？A.客户适当性管理B.风险揭示C.收入分配政策D.未经客户同意即可调整销售费用3.基金信息披露中，哪项属于非公开披露信息？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金管理人内部投资策略讨论记录4.基金托管人的主要职责不包括？A.保管基金财产B.执行基金管理人投资指令C.监督基金投资运作D.直接进行基金资产净值计算5.下列哪项不属于基金投资顾问的业务范围？A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.评估基金业绩D.进行基金风险评估6.基金募集期间，基金管理人未披露的风险揭示书可能导致的法律后果是？A.募集失败B.被监管机构处罚C.投资者投诉增加D.基金规模缩小7.基金业绩比较基准的设定应当基于？A.基金历史业绩B.市场平均水平C.基金投资策略的风险收益特征D.基金管理人的主观判断8.基金管理人定期对基金投资运作进行合规检查的频率应当是？A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次9.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守的规定不包括？A.客户适当性管理B.风险揭示C.收入分配政策D.未经客户同意即可调整销售费用10.基金合同中，关于基金运作方式的描述应当包括？A.基金投资策略的详细算法模型B.基金运作方式C.基金份额持有人权利义务D.基金管理人及托管人的职责三、多选题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，其内容应当包括？A.内部控制制度B.风险评估机制C.合规检查流程D.投资决策权限2.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守的规定包括？A.客户适当性管理B.风险揭示C.收入分配政策D.未经客户同意即可调整销售费用3.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，其内容应当包括？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金管理人内部投资策略讨论记录4.基金托管人的主要职责包括？A.保管基金财产B.执行基金管理人投资指令C.监督基金投资运作D.直接进行基金资产净值计算5.基金投资顾问的业务范围包括？A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.评估基金业绩D.进行基金风险评估6.基金募集期间，基金管理人未披露的风险揭示书可能导致的法律后果包括？A.募集失败B.被监管机构处罚C.投资者投诉增加D.基金规模缩小7.基金业绩比较基准的设定应当基于？A.基金历史业绩B.市场平均水平C.基金投资策略的风险收益特征D.基金管理人的主观判断8.基金管理人定期对基金投资运作进行合规检查的频率应当是？A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次9.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守的规定包括？A.客户适当性管理B.风险揭示C.收入分配政策D.未经客户同意即可调整销售费用10.基金合同中，关于基金运作方式的描述应当包括？A.基金投资策略的详细算法模型B.基金运作方式C.基金份额持有人权利义务D.基金管理人及托管人的职责四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一只股票型基金时，宣传该基金“过去三年收益率超过市场平均水平20%”，但未披露该基金的风险等级及适合的投资者类型。部分投资者在未充分了解风险的情况下购买了该基金。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该行为可能导致的法律后果有哪些？案例二：某基金管理人发现其一只货币市场基金的某位基金经理在未经合规部门批准的情况下，将基金资金用于了一只非标资产投资，且该投资已超过基金合同约定的投资比例。问题：1.该基金经理的行为是否合规？为什么？2.基金管理人应当如何处理该事件？案例三：某基金托管人在复核基金资产净值时，发现基金管理人提交的某项投资明细存在错误，导致基金资产净值计算错误。问题：1.该基金托管人应当如何处理该错误？2.该事件可能对基金持有人造成哪些影响？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金管理人建立健全合规风控体系的重要性，并分析其核心内容。2.结合实际案例，论述基金信息披露的真实性、准确性和完整性的重要性，并提出相应的监管建议。---标准答案及解析一、判断题1.×（合规风控体系必须覆盖所有业务环节）2.×（必须经基金管理人授权）3.×（可以通过交易所市场交易）4.√5.×（不得存在关联关系）6.×（非重大信息也应及时披露）7.√8.×（必须披露风险揭示书）9.×（应合理且与风险收益特征匹配）10.×（检查频率应当高于季度一次）二、单选题1.D2.D3.D4.D5.B6.B7.C8.B9.D10.B三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C3.A,B,C4.A,B,C5.A,C,D6.A,B,C7.B,C8.A,B9.A,B,C10.B,C,D四、案例分析案例一：1.不合规。基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守客户适当性管理、风险揭示等规定，但该机构未披露风险等级及适合的投资者类型，违反了相关法规。2.可能导致的法律后果包括：监管机构处罚、赔偿投资者损失、吊销销售牌照等。案例二：1.不合规。基金经理在未经合规部门批准的情况下进行投资，违反了基金合同约定的投资比例，属于违规行为。2.基金管理人应当：责令基金经理停止违规行为、调整投资组合至合规范围、对基金经理进行内部处分、向监管机构报告等。案例三：1.基金托管人应当：立即通知基金管理人更正错误、重新复核基金资产净值、保留相关证据并向监管机构报告。2.可能对基金持有人造成的影响包括：基金净值波动、投资收益受损、信任度下降等。五、论述题1.基金管理人建立健全合规风控体系的重要性及核心内容重要性：-保障基金财产安全，防止利益冲突和内幕交易。-维护投资者利益，确保基金运作透明、合规。-降低法律风险，避免监管处罚和声誉损失。-提升市场竞争力，增强投资者信任。核心内容：-内部控制制度：明确各部门职责、权限和流程。-风险评估机制：定期评估投资风险、市场风险等。-合规检查流程：定期检查业务合规性，及时发现问题。-投资决策权限：明确投资决策的审批流程和权限。2.基