融资融券开户试题及答案

融资融券开户试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.融资融券业务是指（）出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A.证券公司向客户B.银行向客户C.交易所向客户D.结算公司向客户答案：A2.客户从事融资融券交易，融资融券期限不得超过（）个月。A.3B.6C.9D.12答案：B3.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，客户维持担保比例不得低于（）。A.100%B.130%C.150%D.200%答案：B4.标的证券为股票的，应当符合在最近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B5.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C6.以下哪种情况不属于强制平仓的情形（）。A.维持担保比例低于平仓线且未在规定时间内补足担保物B.到期未偿还融资融券债务C.客户申请终止融资融券业务D.司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施答案：C7.融资融券交易中，客户信用证券账户是（）。A.客户在证券公司开立的证券账户B.证券公司在证券登记结算机构开立的证券账户C.客户在证券登记结算机构开立的证券账户D.证券公司在商业银行开立的资金账户答案：A8.标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限（）。A.顺延B.不变C.缩短D.由证券公司决定答案：A9.客户融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。A.最新成交价B.前收盘价C.开盘价D.当日最高价答案：A10.参与融资融券交易的客户，其信用评级由（）进行评定。A.证券交易所B.中国证券登记结算公司C.证券公司D.中国证监会答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.融资融券业务的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险答案：ABCD2.可充抵保证金的证券范围包括（）。A.上市股票B.证券投资基金C.债券D.其他上市证券答案：ABCD3.以下属于融资融券业务特点的有（）。A.财务杠杆放大效应B.交易双向性C.担保品交易D.交割的及时性答案：ABC4.证券公司对客户进行融资融券业务适当性管理时，应了解客户的（）。A.身份B.财产与收入状况C.证券投资经验D.风险偏好答案：ABCD5.当客户维持担保比例低于130%时，证券公司可以采取的措施有（）。A.通知客户在约定的期限内追加担保物B.强制平仓C.限制客户新的融资融券交易D.提高保证金比例答案：AB6.融资融券标的证券的筛选标准包括（）。A.市值较大B.流动性较好C.波动幅度较小D.交易活跃答案：ABD7.在融资融券交易中，证券公司可以采取的担保方式有（）。A.收取保证金B.强制平仓C.处分担保物D.要求客户提供其他担保答案：ABCD8.若客户出现（）情况，证券公司有权对其信用账户进行强制平仓。A.司法机关对客户信用证券账户进行冻结B.强行进入客户信用账户C.客户融券卖出的标的证券被终止上市D.客户违反合同约定答案：ACD9.融资融券交易与普通证券交易的区别在于（）。A.交易对象不同B.交易方式不同C.保证金要求不同D.交易风险不同答案：BCD10.客户信用评级的主要因素包括（）。A.客户资产状况B.交易经验C.风险承受能力D.信用记录答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1.融资融券业务只能由具有融资融券业务资格的证券公司开展。（）答案：对2.客户在进行融资融券交易前，不需要与证券公司签订融资融券合同。（）答案：错3.标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍按原约定执行。（）答案：错4.融资融券交易中，客户可以用所有的证券充抵保证金。（）答案：错5.维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券。（）答案：对6.证券公司可以根据客户的申请，为其开立多个信用证券账户。（）答案：错7.客户融资买入的证券发生权益分派、公积金转增股本、配股等情况时，融资债务的数量和金额会相应调整。（）答案：对8.融券卖出所得资金可以用于买入除可充抵保证金证券以外的其他证券。（）答案：错9.融资融券交易的清算交收由证券交易所负责。（）答案：错10.客户信用评级越高，证券公司给予的授信额度可能越高。（）答案：对四、简答题（每题5分，共20分）1.简述融资融券业务的概念。答：融资融券业务指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券，或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动，能为投资者提供更多交易方式与机会。2.可充抵保证金的证券在折算率上有哪些规定？答：不同证券折算率不同。如上证180指数、深证100指数成分股，折算率不超70%；其他A股不超65%；交易所交易型开放式指数基金不超90%；国债不超95%；其他上市证券投资基金和债券不超80%。3.客户在融资融券交易中可能面临哪些风险？答：客户可能面临市场风险，如行情不利致亏损；信用风险，若不能按时履约有违约损失；流动性风险，交易不活跃难变现；操作风险，操作失误造成损失。4.证券公司对客户进行融资融券业务适当性管理的目的是什么？答：目的一是保护投资者，确保其有能力承担业务风险；二是合规经营，符合监管要求；三是降低风险，避免不适合的客户参与带来损失；四是维护市场稳定。五、讨论题（每题5分，共20分）1.融资融券业务对证券市场有哪些影响？答：积极方面，增加市场流动性，提高交易活跃度，完善价格发现机制。消极方面，可能助涨助跌，加剧市场波动，若投资者过度融资融券，增加市场系统性风险。2.如何控制融资融券交易中的风险？答：投资者要充分了解业务，合理控制仓位，设置止损。证券公司应严格客户准入，做好信用评估，实时监控担保比例，及时通知追加担保物或强制平仓。监管部门加强监管，完善规则。3.分析融资和融券交易对投资者的不同作用。答：融资交易可让投资者放大资金，在看涨时增加盈利可能。融券交易则使投资者在看跌时