风险工作考核制度

PAGE风险工作考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理工作，确保各项业务活动在风险可控的前提下稳健开展，提高公司整体运营效率和抗风险能力，特制定本风险工作考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门及全体员工在涉及风险工作相关事项中的考核评价。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖公司各类风险工作，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，对风险识别、评估、应对等环节进行全面考核。2.客观性原则：以客观事实和数据为依据，确保考核结果真实、准确、公正。3.动态性原则：根据公司内外部环境变化，及时调整考核指标和标准，使考核制度具有适应性和前瞻性。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励员工积极参与风险工作，有效防控风险，实现公司与员工的共同发展。二、考核主体与对象（一）考核主体成立风险工作考核小组，由公司高层管理人员、风险管理部门负责人及相关业务部门资深人员组成。考核小组负责制定考核方案、组织实施考核工作、审定考核结果等。（二）考核对象1.部门：公司各业务部门、职能部门。2.个人：各部门负责人及涉及风险工作的员工。三、考核内容与指标（一）风险识别与评估1.风险识别准确性考核各部门对本业务领域内潜在风险的识别能力，是否能够及时、准确地发现各类风险因素。指标：风险识别遗漏率，即未识别出的风险事件数量占应识别风险事件总数的比例。2.风险评估科学性评估各部门对识别出的风险进行评估的方法是否科学合理，评估结果是否准确反映风险的严重程度和可能性。指标：风险评估偏差率，即风险评估结果与实际风险状况的偏差程度。（二）风险应对措施1.应对策略有效性考察各部门针对不同风险所制定的应对策略是否有效，是否能够降低风险发生的可能性或减轻风险造成的损失。指标：风险应对后损失降低率，即采取应对措施后风险事件造成的实际损失与未采取措施时预计损失的比例。2.措施执行力度检查各部门对风险应对措施的执行情况，是否严格按照既定方案实施各项措施。指标：措施执行到位率，即实际执行的风险应对措施数量占应执行措施数量的比例。（三）风险监控与预警1.监控体系完善性评估各部门是否建立健全风险监控体系，能够对风险状况进行实时监测和动态跟踪。指标：监控指标覆盖率，即纳入风险监控体系的关键指标数量占应监控指标总数的比例。2.预警及时性与准确性考核各部门在风险指标出现异常时能否及时发出预警信号，预警信息是否准确反映风险变化情况。指标：预警及时准确率，即及时发出且准确反映风险变化的预警次数占预警总次数的比例。（四）风险管理信息沟通与协作1.内部沟通顺畅性考察各部门之间在风险工作中的信息沟通是否及时、顺畅，是否存在信息孤岛现象。指标：内部沟通问题发生率，即因信息沟通不畅导致的风险工作延误或失误次数。2.跨部门协作有效性评估各部门在应对跨部门风险事件时的协作能力和效果，是否能够形成合力共同防控风险。指标：跨部门协作项目成功率，即成功完成的跨部门风险应对项目数量占应完成项目总数的比例。（五）风险管理知识与技能1.专业知识掌握程度考核员工对风险管理相关专业知识的了解和掌握情况，包括风险理论、法规政策等。指标：专业知识考核得分，通过定期组织的风险管理知识考试进行评定。2.技能应用能力考察员工在实际工作中运用风险管理技能解决问题的能力，如风险分析工具的使用、风险应对方案的制定等。指标：技能应用效果评估得分，根据员工在风险工作中的实际表现进行综合评价。四、考核周期与方式（一）考核周期1.月度考核：对各部门及员工在月度内的风险工作进行阶段性考核，重点关注风险识别、监控等日常工作的开展情况。2.季度考核：每季度对各部门及员工的风险工作进行全面考核，综合评估风险应对措施的执行效果、信息沟通协作等方面的表现。3.年度考核：每年末对各部门及员工进行年度风险工作考核，总结全年风险管理工作成果，评定年度考核等级。（二）考核方式1.资料审查：考核小组查阅各部门及员工提交的风险工作相关资料，如风险识别报告、评估文档、应对方案、监控记录等，检查资料的完整性和准确性。2.数据分析：对风险工作中的各项数据进行分析，验证风险指标的完成情况、措施执行效果等，确保考核依据的科学性。3.现场检查：不定期对各部门的风险工作现场进行检查，观察工作流程、人员操作等实际情况，评估风险工作的实际执行效果。4.员工自评与上级评价：员工对自己在风险工作中的表现进行自我评价，上级领导根据日常工作观察和了解对下属员工进行评价，评价结果作为考核的参考依据之一。5.部门互评：各部门之间相互评价在风险工作中的协作情况和支持力度，促进部门间的沟通与协作。五、考核评分与等级划分（一）考核评分1.各项考核指标根据其重要性设定相应的权重，各项指标得分乘以权重后相加得出总分。2.考核指标得分按照完成情况分为优秀（90100分）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）四个等级。（二）等级划分1.优秀：各项考核指标完成情况出色，风险工作成果显著，对公司风险管理做出突出贡献。2.良好：能够较好地完成各项风险工作任务，风险防控措施有效，在风险管理方面表现较为突出。3.合格：基本完成风险工作要求，无重大风险事件发生，但在某些方面仍需改进。4.不合格：未能达到风险工作的基本要求，存在较多风险隐患或风险事件处理不当，对公司造成一定损失或负面影响。六、考核结果应用（一）绩效奖金分配1.根据考核等级确定各部门及员工的绩效奖金系数，优秀等级的绩效奖金系数为1.2，良好等级为1.1，合格等级为1.0，不合格等级为0.8。2.绩效奖金总额=基本工资×绩效奖金系数×考核周期月数（季度考核按三个月计算，年度考核按十二个月计算）。（二）职位晋升与调整1.连续两个年度考核等级为优秀的员工，在职位晋升、调薪等方面享有优先考虑权。2.年度考核等级为不合格的员工，公司将视情况进行警告、降职、调岗等处理，如连续两年考核不合格，公司有权解除劳动合同。（三）培训与发展1.根据考核结果分析员工在风险管理知识和技能方面的不足，为员工制定个性化的培训计划，帮助员工提升风险工作能力。2.对于考核结果优秀的员工，公司将提供更多的学习交流机会和职业发展通道，鼓励其在风险管理领域发挥更大作用。七、考核申诉（一）申诉期限员工如对考核结果有异议，应在考核结果公布后的[X]个工作日内提出申诉。（二）申诉流程1.员工向所在部门负责人提交书面申诉材料，说明申诉理由和诉求。2.部门负责人对申诉材料进行初审，如认为申诉理由成立，将申诉材料提交至考核小组。3.考核小组对申诉事项进行调查核实，必要时可组织相关人员进行面谈或听证。4.考核小组根据调查结果做出申诉处理决定，并将结果反馈给申诉员工。如申诉员工对处理结果仍不满意，可在接到