修订反洗钱考核制度

PAGE修订反洗钱考核制度一、总则（一）目的为加强公司反洗钱工作力度，有效防范洗钱风险，规范反洗钱考核行为，确保公司各项反洗钱措施得到有效落实，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际情况，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各分支机构及全体员工。（三）考核原则1.合法性原则：考核制度严格遵循国家反洗钱法律法规及行业标准，确保考核工作合法合规。2.全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等，全面评估反洗钱工作成效。3.客观性原则：以客观事实为依据，通过量化指标和定性评价相结合的方式，确保考核结果真实、准确、公正。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励各部门和员工积极履行反洗钱职责，提高反洗钱工作水平。二、考核内容与标准（一）客户身份识别1.客户身份信息收集考核标准：在与客户建立业务关系或进行一次性金融服务时，是否按照规定要求客户提供真实、有效的身份证件或其他身份证明文件，并进行核对、登记。评分细则：每发现一次未按要求收集客户身份信息的情况，扣[X]分；收集信息不完整或不准确的，每次扣[X]分。2.客户身份持续识别考核标准：在业务关系存续期间，是否定期对客户身份信息进行重新识别和核实，关注客户身份变化情况。评分细则：未按规定进行客户身份持续识别的，每次扣[X]分；识别不及时或不准确的，每次扣[X]分。（二）客户身份资料和交易记录保存1.资料保存完整性考核标准：是否完整保存客户身份资料、交易记录等反洗钱相关资料，包括客户开户资料、业务凭证、交易记录、客户身份识别过程中获取的其他资料等。评分细则：发现资料缺失的，每份扣[X]分；保存不规范的，每次扣[X]分。2.保存期限合规性考核标准：客户身份资料和交易记录的保存期限是否符合国家法律法规及行业监管要求。评分细则：未达到保存期限要求的，每发现一次扣[X]分。（三）大额交易和可疑交易报告1.报告及时性考核标准：对符合大额交易和可疑交易标准的交易，是否按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心报告。评分细则：未及时报告的，每次扣[X]分；报告延迟[X]个工作日以上的，每次扣[X]分。2.报告准确性考核标准：大额交易和可疑交易报告内容是否准确、完整，包括交易主体信息、交易特征、交易金额等。评分细则：报告内容不准确或不完整的，每次扣[X]分；因报告错误导致监管部门质疑或调查的，每次扣[X]分。（四）反洗钱内部控制1.制度建设与执行考核标准：公司是否建立健全反洗钱内部控制制度，包括反洗钱岗位责任制、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等，并确保各项制度得到有效执行。评分细则：制度缺失或不完善的，每项扣[X]分；制度执行不力的，每次扣[X]分。2.培训与宣传考核标准：是否定期组织员工参加反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和业务水平；是否开展反洗钱宣传活动，增强客户反洗钱意识。评分细则：未按要求组织培训的，每次扣[X]分；培训效果不佳的，每次扣[X]分；未开展反洗钱宣传活动的，每次扣[X]分。（五）反洗钱工作配合与协作1.内部协作考核标准：各部门之间是否在反洗钱工作中密切配合、协作顺畅，及时共享反洗钱信息，共同做好反洗钱工作。评分细则：因内部协作不畅导致反洗钱工作受到影响的，每次扣[X]分；不配合其他部门工作的，每次扣[X]分。2.外部合作考核标准：是否积极配合监管部门的反洗钱监管工作，及时响应监管要求，提供相关资料和信息；是否与其他金融机构开展反洗钱合作与交流。评分细则：未按要求配合监管部门工作的，每次扣[X]分；与其他金融机构合作不力的，每次扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：由公司反洗钱工作领导小组办公室定期或不定期对各部门、各分支机构的反洗钱工作进行检查，检查内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面的执行情况。2.定期报送：各部门、各分支机构应定期向公司反洗钱工作领导小组办公室报送反洗钱工作报表，包括客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况等，办公室对报送内容进行审核和分析。3.专项调查：针对反洗钱工作中发现的问题或监管部门要求开展的专项检查，由公司反洗钱工作领导小组办公室组织专项调查，深入了解相关情况，评估反洗钱工作成效。（二）考核周期考核周期为每年度一次，每年[具体时间]对上一年度的反洗钱工作进行全面考核。四、考核结果评定与应用（一）考核结果评定1.得分计算：根据各项考核内容的评分细则，对各部门、各分支机构及员工的反洗钱工作进行量化评分，计算出年度考核得分。2.等级划分：考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。得分在[X]分以上（含[X]分）为优秀；得分在[X]分至[X]分之间为良好；得分在[X]分至[X]分之间为合格；得分低于[X]分的为不合格。（二）考核结果应用1.绩效奖励：对反洗钱工作考核结果为优秀的部门和员工，给予相应的绩效奖励，包括奖金、荣誉证书等，以激励其继续保持良好的工作状态。2.绩效改进：对考核结果为合格的部门和员工，由公司反洗钱工作领导小组办公室下达整改通知书，要求其针对存在的问题进行限期整改，并提交整改报告。整改完成后，对整改情况进行复查。3.责任追究：对考核结果为不合格的部门和员工，视情节轻重给予警告、罚款、降职、辞退等处罚措施，并追究相关责任人的责任。因反洗钱工作不力导致公司遭受重大损失或受到监管部门处罚的，将依法依规追究相关人员的法律责任。五、附则