招行内控合规考核制度

PAGE招行内控合规考核制度一、总则（一）目的本制度旨在加强招商银行（以下简称“招行”）的内部控制与合规管理，确保各项业务活动合法、合规、稳健运行，有效防范风险，保护银行和客户的利益，促进招行持续健康发展。（二）适用范围本制度适用于招行各级机构、各部门及全体员工。（三）基本原则1.全面覆盖原则内控合规考核涵盖招行所有业务领域、各个部门及全体员工，确保不留死角。2.风险导向原则以识别、评估和控制风险为核心，重点关注可能导致重大损失或违规事件的风险点，合理配置考核资源。3.客观公正原则考核依据明确、标准统一，考核过程公开透明，确保考核结果真实、客观、公正，不受人为因素干扰。4.激励约束原则通过合理的考核机制，对合规经营、有效防控风险的部门和个人给予激励，对违规行为进行约束和问责，促进员工自觉遵守内控合规要求。二、内控合规考核的组织与职责（一）考核组织架构招行设立内控合规考核委员会，作为全行内控合规考核的决策机构。考核委员会由行领导担任主任，各相关部门负责人为成员。（二）职责分工1.内控合规考核委员会职责审议确定内控合规考核制度、办法及相关政策。审定内控合规考核指标体系、权重设置和考核标准。审议重大违规事件的认定及处理意见。对全行内控合规考核工作进行监督和指导。2.内控合规管理部门职责制定、修订内控合规考核制度、办法及操作规程。组织实施内控合规考核工作，包括数据收集、整理、分析和考核结果汇总。定期向考核委员会报告内控合规考核工作情况。对发现的内控合规问题提出整改建议，并跟踪整改落实情况。3.其他部门职责配合内控合规管理部门开展考核工作，提供相关业务数据和资料。负责本部门及辖属机构的内控合规工作，落实考核要求，对发现的问题及时整改。根据考核结果，对本部门及辖属机构的员工进行绩效评价和奖惩。三、内控合规考核指标体系（一）合规经营指标1.制度执行情况检查各部门及员工对国家法律法规、监管要求以及招行内部规章制度（如业务操作流程、风险管理政策等）的执行情况，通过定期抽查业务档案、操作记录等方式进行量化考核。考核指标包括制度执行的准确率、及时率等。例如，规定某项业务操作流程的执行准确率达到98%为合格，每降低1个百分点扣减相应分数。2.合规检查发现问题整改情况对内部审计、监管检查等发现的合规问题，考核各部门及机构的整改落实情况。考核指标包括整改完成率、整改质量等。如要求在规定期限内整改完成率达到100%，对整改不到位的问题进行扣分，并跟踪后续整改效果。（二）风险管理指标1.风险识别与评估评估各部门及机构对各类风险（信用风险、市场风险、操作风险等）的识别能力和准确性，通过定期风险排查报告、风险评估模型等进行考核。考核指标包括风险识别的完整性、准确性等。例如，要求对某类业务的风险识别覆盖率达到95%以上，每降低1个百分点扣减相应分数。2.风险控制措施有效性考核针对不同风险所采取的控制措施是否有效，如风险缓释工具的使用效果、风险应急预案的可行性等。通过风险事件发生率、风险损失金额等指标进行量化考核。例如，设定某类风险事件的发生率控制在一定比例以内，每超过一个百分点扣减相应分数，并根据风险损失金额大小进行额外扣分。（三）内控文化建设指标1.合规培训与教育考核各部门组织员工参加合规培训的情况，包括培训计划的制定与执行、培训内容的针对性、员工参与度等。考核指标包括培训覆盖率、培训效果评估等。如规定每年员工合规培训覆盖率达到100%，通过考试成绩、培训反馈等评估培训效果，对不达标的部门进行扣分。2.合规文化宣传与推广评估各部门在内部宣传合规文化的力度和效果，如合规文化活动的开展次数、参与人数、宣传渠道的多样性等。通过相关数据统计和员工反馈进行考核，对表现突出的部门给予加分，对宣传不力的部门进行扣分。四、内控合规考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测内控合规管理部门通过业务系统、数据监测平台等对各项业务活动进行实时监控，及时发现潜在的合规风险和问题，并记录相关情况。2.定期检查每季度开展一次全面的内控合规检查，对各部门及机构的业务操作、制度执行、风险管理等情况进行现场检查和非现场检查相结合的综合评估。检查内容包括但不限于业务档案审查、人员访谈、系统数据核对等，根据检查结果进行量化打分。3.专项检查根据监管要求、业务发展需要或特定风险事件，适时开展专项内控合规检查，如对某项新产品上线、重点业务领域等进行针对性检查，确保特定业务环节的合规性。（二）考核周期内控合规考核以自然年度为考核周期，每年1月1日至12月31日为一个考核期。考核期内，日常监测、定期检查和专项检查的结果将作为年度考核的依据。五、内控合规考核结果应用（一）与绩效薪酬挂钩1.绩效奖金调整根据内控合规考核得分，按一定比例调整各部门及员工的绩效奖金。考核得分高的部门和员工，绩效奖金相应提高；考核得分低的部门和员工，绩效奖金适当降低。2.薪酬晋升限制对于在内控合规考核中出现严重违规问题或连续考核不达标的员工，限制其薪酬晋升，直至问题整改完毕且考核达标。（二）与岗位晋升、评优评先挂钩1.岗位晋升在内控合规考核中表现优秀的员工，在同等条件下优先获得岗位晋升机会；对于存在违规行为或考核不达标的员工，延缓其岗位晋升。2.评优评先将内控合规考核结果作为年度评优评先的重要依据，对内控合规工作突出的部门和个人给予表彰和奖励，对违规违纪的部门和个人取消评优资格。（三）与问责机制相结合1.违规问责对在内控合规考核中发现的违规行为，依据相关规定进行严肃问责，包括警告、罚款、降职、辞退等，同时追究相关管理人员的责任。2.整改跟踪对于被问责的部门和个人，要求制定详细的整改计划，并跟踪整改落实情况。整改不到位的，进一步加重问责力度。六、内控合规考核的沟通与反馈（一）考核前沟通内控合规管理部门在开展考核工作前，应与被考核部门进行充分沟通，明确考核目的、范围、方式和时间安排等，确保被考核部门了解考核要求，积极配合考核工作。（二）考核过程沟通在考核过程中，内控合规管理部门应及时与被考核部门沟通发现的问题，听取其解释和说明，确保考核结果客观公正。对于存在争议的问题，应进行深入调查和分析，必要时组织相关人员进行讨论和协商。（三）考核结果反馈考核工作结束后，内控合规管理部门应及时向被考核部门反馈考核结果，包括得分情况、存在的问题及改进建议等。被考核部门对考核结果有异议的，可在规定时间内提出申诉，内控合规考核委员会将进行复审，并将复审结果及