全面风险管理考核制度

PAGE全面风险管理考核制度一、总则（一）目的本制度旨在建立健全公司全面风险管理考核体系，通过科学合理的考核机制，有效识别、评估、监测和控制各类风险，确保公司稳健运营，实现战略目标。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位及全体员工在风险管理工作中的考核评价。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖公司面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。2.客观性原则：依据明确的风险指标和事实依据进行考核，确保考核结果真实、准确。3.动态性原则：根据公司内外部环境变化，及时调整考核指标和方法，保持考核体系的适应性。4.激励性原则：通过考核结果与绩效、薪酬、晋升等挂钩，激励员工积极参与风险管理工作。二、风险管理职责与考核指标（一）风险管理部门职责与考核指标1.职责制定和完善公司风险管理政策、制度和流程。组织开展风险识别、评估和监测工作，定期编制风险报告。协调各部门落实风险管理措施，对重大风险事项进行跟踪和处置。建立风险信息系统，为风险管理决策提供支持。2.考核指标风险管理制度完善率：考核风险管理政策、制度和流程的健全程度。风险识别准确率：评估风险识别工作的质量，以识别出的重大风险数量及准确性为依据。风险评估及时率：衡量风险评估工作是否按时完成，确保风险信息的及时性。风险报告质量：从报告内容的完整性、准确性、及时性等方面进行评价。重大风险处置成功率：考核对重大风险事项的处置效果。（二）业务部门职责与考核指标1.职责负责本部门业务范围内的风险识别、评估和控制工作。制定并执行本部门风险管理制度和操作规程。及时向风险管理部门报告风险事项，配合进行风险处置。2.考核指标业务风险合规率：考核业务操作是否符合法律法规和公司制度要求。风险自查自纠完成率：评估业务部门对自身风险的自查和整改情况。风险事件发生率：统计本部门发生的风险事件数量，反映风险控制效果。风险应对措施执行率：考核业务部门对风险管理措施的执行情况。（三）职能部门职责与考核指标1.职责在各自职能范围内，协助业务部门和风险管理部门开展风险管理工作。提供与风险管理相关的专业支持和服务。2.考核指标职能支持满意度：由业务部门和风险管理部门对职能部门的支持工作进行评价。风险管理协作配合度：考核与其他部门在风险管理工作中的协作情况。（四）员工个人职责与考核指标1.职责遵守公司风险管理规定，履行岗位风险管理职责。积极参与风险管理培训和教育活动。及时报告风险隐患和异常情况。2.考核指标风险合规行为表现：依据日常工作中的风险合规情况进行评价。风险管理培训参与度：考核员工参加风险管理培训的积极性和参与程度。风险信息报告及时性和准确性：以报告的时效和质量为考核依据。三、风险识别与评估考核（一）风险识别考核1.定期检查各部门风险识别工作记录，包括风险识别的方法、范围、频率等。2.评估风险识别的全面性，通过对比同行业常见风险和公司实际业务特点，判断是否存在遗漏重要风险的情况。3.对新识别出的风险进行分析，评价其准确性和前瞻性。（二）风险评估考核1.审查风险评估报告，检查评估方法的合理性和有效性。2.根据风险评估结果，判断风险等级划分是否准确合理，是否与公司风险承受能力相匹配。3.跟踪风险评估结果的应用情况，考核其对风险管理决策的支持作用。四、风险监测与预警考核（一）风险监测考核1.检查风险监测指标的设定和执行情况，确保监测数据的准确性和完整性。2.评估风险监测频率是否符合规定要求，是否能够及时发现风险变化趋势。3.对风险监测过程中发现的异常情况进行分析，考核相关部门和人员的反应速度和处理能力。（二）风险预警考核1.审查风险预警机制的运行效果，包括预警阈值的设定是否合理。2.统计预警信息的发布数量和准确性，考核预警信息对风险管理决策的提示作用。3.跟踪预警后风险处置的及时性和有效性，评价预警机制的实际价值。五、风险控制与处置考核（一）风险控制措施考核1.检查各部门风险控制措施的制定和执行情况，确保措施的针对性和有效性。2.评估风险控制措施对风险指标的改善效果，如风险降低的幅度、风险水平的稳定情况等。3.考核风险控制措施的成本效益，确保在有效控制风险的前提下，合理控制成本。（二）风险处置考核1.审查重大风险处置方案的制定和实施情况，包括处置流程的合规性和处置措施的可行性。2.跟踪风险处置的进度和效果，以风险事件的解决程度和对公司影响的降低程度为考核依据。3.评价风险处置过程中的沟通协调情况，考核相关部门之间的协作配合能力。六、风险管理信息系统考核（一）系统功能考核1.检查风险管理信息系统的功能完整性，是否涵盖风险识别、评估、监测、预警、控制等关键环节。2.评估系统数据的准确性、及时性和完整性，确保系统能够提供可靠的风险信息支持。3.考核系统操作的便捷性和易用性，是否方便员工使用和管理风险信息。（二）系统运行考核1.监测风险管理信息系统的运行稳定性，统计系统故障次数和停机时间。2.评估系统的响应速度和处理能力，确保能够及时满足风险管理工作的需求。3.审查系统维护和升级情况，考核系统的可持续性和适应性。七、风险管理培训与教育考核（一）培训计划考核1.检查风险管理培训计划的制定情况，是否根据公司风险状况和员工需求合理安排培训内容和时间。2.评估培训计划的执行情况，包括培训课程的完成率、培训师资的配备等。（二）培训效果考核1.通过考试、实际操作、案例分析等方式，考核员工对风险管理知识和技能的掌握程度。2.收集员工和部门对培训效果的反馈意见，评价培训对工作实际的帮助和提升作用。八、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.根据风险管理考核结果，按照一定比例调整员工的绩效奖金。风险控制良好、考核成绩优秀的员工给予适当奖励，反之则相应扣减绩效奖金。2.明确绩效奖金调整的具体计算公式和标准，确保公平公正。（二）薪酬晋升关联1.将风险管理考核结果作为员工薪酬调整和晋升的重要参考因素。连续多年风险管理考核优秀的员工，在薪酬调整和晋升方面给予优先考虑。2.设定风险管理考核在薪酬晋升决策中的权重，与其他绩效指标共同构成综合评价体系。（三）岗位调整依据1.对于风险管理考核不达标且经培训和辅导后仍无明显改善的员工，考虑进行岗位调整，以匹配其风险管控能力。2.根据不同岗位的风险特点和要求，合理调整员工岗位，确保人员与岗位风险职责相适应。九、附则（一）制度解释权本制度由公司风险管理部门负责解释。在执行过程中，如遇有疑问或需要进一步明确的事项，由风险管理部门统一解答。（二）制度修