2026年农村危房改造资金监管专项整治自查自纠报告

2026年农村危房改造资金监管专项整治自查自纠报告一、工作组织与实施概况根据《农村危险房屋管理办法》《中央财政农村危房改造补助资金管理办法》《关于进一步加强农村危房改造资金监管的通知》（建村〔2025〕XX号）及省市相关工作要求，我县于2026年3月1日至4月15日组织开展了农村危房改造资金监管专项整治自查自纠工作。本次自查自纠由县住房和城乡建设局牵头，县财政局、县审计局、县民政局、县乡村振兴局共同参与，对2024—2025年度中央及省级下达的农村危房改造补助资金的管理、拨付、使用情况进行了全面检查。自查自纠工作实行“1+4+7”工作架构：1个县级工作专班统筹调度，4个专项核查组按片区包干（每组负责2—3个乡镇），7个乡镇（街道）同步开展本辖区地毯式自查。县住建局汇总数据并建立问题台账，逐项落实整改责任人、整改时限和整改标准，做到问题不销号不放过。本次自查范围覆盖2024年1月至2025年12月期间实施的农村危房改造任务，涉及全县15个乡镇（街道）、218个行政村。受检改造户共计346户，其中2024年度167户（C级修缮加固58户、D级拆除重建109户），2025年度179户（C级修缮加固62户、D级拆除重建117户）。涉及补助资金总额964.5万元，其中中央补助828.0万元、省级补助136.5万元。自查采取“数据比对—现场核查—资金穿透—农户访谈—台账比对”五步法，同步调取财政一体化支付系统、惠民惠农“一卡通”平台、危房改造农户档案信息系统的数据，与工程量清单、验收记录进行交叉验证，确保资金流向与工程进度匹配。具体自查方式及量化指标见本报告第四部分。二、自查自纠工作开展情况本次自查自纠不是简单的账面核对，而是围绕资金拨付、使用合规、改造成效三个维度，逐户、逐笔、逐项建立核查闭环。工作分为五个阶段推进，各阶段设明确完成时限及验收标准。2.1第一阶段：数据归集与疑点筛查（2026年3月1日—3月8日）1.从财政一体化支付系统调取2024年1月至2025年12月期间农村危房改造补助资金支付数据，共提取支付记录346条。2.从惠民惠农“一卡通”平台调取补贴发放明细，包括发放时间、金额、收款人账号、发放状态。3.从农户档案信息系统调取改造户基本信息、房屋等级鉴定报告（C级/D级）、改造方式、验收时间、验收结论。4.将三套系统数据与县住建局纸质台账进行“三比对”，设定6类疑点筛查规则：重复领取（同一身份证号或同一房产证号出现2次以上）、补助金额超出标准（按年度标准上浮10%即列为疑点）、改造时间重叠（同一施工时间段对应不同改造户）、验收时间早于开工时间、发放账户与户主姓名不一致、享受过其他住房保障政策（如公租房、易地扶贫搬迁）。经筛查，共发现疑点数据23条。其中：疑似重复领取2条，补助金额疑似超标4条，验收时间异常6条，账户信息不一致8条，政策叠加享受3条。疑点清单现场移交各专项核查组逐条核实，核实结果纳入第三阶段现场核查范围。2.2第二阶段：资料调阅与乡镇自查（2026年3月9日—3月18日）1.县住建局调取2024—2025年度全部346户改造档案，对档案完整性进行逐户评分。评分维度：申请表、身份证明、贫困属性证明、房屋等级鉴定报告、施工合同、改造前中后照片、竣工验收表、资金拨付凭证、农户自筹资金证明等10项，每项10分，总分100分，低于80分即列为档案不合格。2.各乡镇按《乡镇自查表》（见附件二）组织开展自查，重点核对本辖区改造户名单与县级台账是否一致，是否存在“张冠李戴”或虚报冒领情况。各乡镇在3月18日前提交自查表及自查报告。3.县住建局同步开展工作人员（含乡镇村建站人员）亲属涉改情况摸底排查。共排查县乡村三级从事危房改造相关工作的人员86名，排查其直系亲属（父母、配偶、子女）是否在346户改造名单内。排查确认存在亲属关系的有11户（均属村干部近亲属），全部列为重点核查对象，单独建立核查台账。2.3第三阶段：现场核查与资金穿透（2026年3月19日—4月2日）1.对346户改造户实行分级覆盖核查：•全部346户中，县级核查组入户核查覆盖率不低于50%，实际核查176户。•疑点数据23条对应的农户，100%入户核查，实际入户23户。•村干部近亲属11户，100%入户核查。•乡镇级核查覆盖率达到100%，即346户全部由所在乡镇分管领导或包村干部实地到访。2.入户核查内容执行“七查七看”：•查房屋是否实际新建或修缮，看改造痕迹与工程量（新建房屋需有完整的砌筑、屋面、门窗工程；修缮需有加固梁柱、更换屋面的施工痕迹）。•查房屋是否有人居住，看厨卫使用痕迹、生活用品摆放、水电表读数。•查改造后房屋安全等级，按《农村危险房屋鉴定技术导则（试行）》现场复核，C级房屋是否达到修缮合格标准，D级房屋是否达到新建安全标准。•查补助资金到位情况，核对农户银行卡流水与财政拨付记录是否一致、金额是否一致、到账时间是否滞后（超过竣工验收后30天视为滞后）。•查是否存在拆旧建新但旧房未拆，看原宅基地是否留有旧房痕迹或未拆除的残垣断壁。•查改造面积，用测距仪实测建筑面积，与审批面积比对，超出审批面积20%以上且无合法手续的列为违规超面积建设。•查房屋质量，检查墙体有无裂缝（裂缝宽度超过0.3mm且贯穿墙体）、屋面有无渗漏、基础有无沉降，发现质量问题当场拍照并填写《质量缺陷记录表》。3.资金穿透核查：县财政局对346笔补助资金支付记录进行逐笔穿透，追踪资金从国库到乡镇财政所到农户账户的完整路径，核对每笔资金的拨付时间、拨付金额、收款账户、到账确认。对支付失败的6笔资金（3笔因农户银行卡挂失、2笔因户名与身份证不符、1笔因账户已注销）逐一核实后续补发情况，确认全部已通过重新采集账户信息补发到位，补发时间较原计划延迟最长21天。4.工程实物量复核：对D级重建户109户中的76户进行工程量复核，重点核对基础形式、墙体厚度、构造柱设置、圈梁设置是否符合设计要求。采用卷尺、激光测距仪实测与设计图纸对照的方式，检查是否存在“审批图纸一套、实际建造一套”的情况。同步检查建材使用情况，核查施工合同中的建材用量与现场实物量是否大体匹配，对存在明显异常（如构造柱配筋明显不足、墙体厚度缩水）的3户，已另行立案核查（详见本报告第三部分问题3）。2.4第四阶段：问题认定与台账建立（2026年4月3日—4月8日）1.各专项核查组将现场核查情况汇总至县工作专班，对照《农村危房改造补助资金管理办法》及相关政策文件逐项认定问题属性。问题分为三类：资金管理类（拨付不及时、发放失败、资金被截留挪用）、程序规范类（审批流程缺失、验收走过场、档案不完整）、工程质量类（未按图施工、质量缺陷、改造后仍不安全）。每类问题按严重程度分为重大、较重、一般三级。2.建立“一问题一档案”制度：每个问题单独建立档案，包含问题描述、发现时间、发现方式、涉及户主姓名、涉及金额、责任人、整改措施、整改时限、整改完成情况、验收结论。该档案作为后续整改销号的唯一依据。3.对需要移送处理的问题线索，形成《问题线索移送函》，经县住建局党组审议后，依程序移送县纪委监委。本次自查共移送问题线索2条（挪用资金1条、编造虚假资料1条）。2.5第五阶段：整改落实与总结上报（2026年4月9日—4月15日）1.对自查发现的各类问题，逐项明确整改责任主体和整改时限，制定《整改任务清单》（见附件五），实行“周调度、周通报”制度，每周五由专班办公室汇总整改进展。2.对短期内能完成整改的事项（如档案补正、资金补发、系统信息修正），要求承办单位10个工作日内完成；对需跨部门协调或涉及工程整改的事项，设定最长整改期限60天。3.各责任单位在整改完成后提交整改报告及佐证材料，由专班组织“回头看”复查，复查通过后方可销号。三、自查发现的主要问题及整改情况3.1资金管理类问题问题1：补助资金发放不及时（涉及3个乡镇、8户）•具体表现：2024年度有8户改造户在竣工验收合格后超过30天才收到补助资金，最长延迟67天。涉及金额共计23.6万元，资金在乡镇财政所滞留期间未产生利息收入，未造成资金损失。•原因分析：一是部分乡镇财政所因人员调整，接任经办人员对拨付流程不熟，拖延了审核时间；二是2个乡镇在年终决算期间财政资金调度紧张，优先保障人员工资和运转经费，将危房改造补助资金支付次序排后；三是竣工验收资料移交不及时，乡镇未能第一时间获取验收合格文件。•整改情况：已全部完成整改。截至2026年4月10日，涉及资金已通过“一卡通”系统足额发放至8户农户账户，相关乡镇对经办人员进行了提醒谈话。同时建立“验收合格即启动拨付”工作流程：验收组在出具验收结论当日将验收文件推送乡镇财政所，财政所须在5个工作日内完成拨付审核，10个工作日内完成资金发放。今后发生同类问题，将按《财政违法行为处罚处分条例》对相关责任人追责。问题2：补助资金支付失败，农户未及时收到款项（涉及2个乡镇、6户）•具体表现：2024年有6户改造户因账户信息错误或银行卡状态异常，补助资金首拨失败。其中：3户因农户提供已挂失的银行卡号，2户因身份证号码登记有误导致银行系统校验不通过，1户因账户已注销。资金在财政专户中滞留最长达3个月，农户多次到乡镇询问未获明确答复。•原因分析：乡镇经办人员在录入农户账户信息时未与实际持卡人核对，仅凭农户口头提供或手写纸条录入，导致信息差错；银行退回支付指令后，乡镇未及时发现并更正。•整改情况：已全部整改完成。6户农户账户信息已重新采集并经开户银行现场验证，补助资金已全部补发到位（2026年3月28日前到账）。同时建立“双人复核”制度：农户账户信息须由经办人员录入、另一名工作人员持身份证原件复核，确保录入信息与身份证、银行卡信息一致。今后银行退回的支付指令，乡镇财政所须在3个工作日内查明原因、更正信息，10个工作日内重新发起支付。问题3：XX村挪用危房改造补助资金15万元（重大违规问题，已移送纪委监委）•具体表现：XX镇XX村村委会以“统一代购建材”名义，将5户D级重建户的补助资金共计15万元从农户账户中取出，实际仅将12.6万元用于购买砖、水泥、钢筋等建材，剩余2.4万元用于村务开支（经查为村委办公用品购置和餐费）。该行为违反了《中央财政农村危房改造补助资金管理办法》第十五条“补助资金应当直接发放到农户个人账户”的规定。•问题定性：属于截留挪用补助资金行为，情节较重。涉及农户5户，挪用金额2.4万元，占该村当年补助资金总额的16%。•整改及追责情况：该问题线索已于2026年4月3日移送县纪委监委立案查处。村主任陈某某在审查期间将2.4万元全额退回，农户自行采购建材的差额部分，农户已凭发票据实报销（全部报销完成）。目前县纪委监委已对该村主任立案审查，案件正在办理中。同时对XX镇政府在资金监管中的失职问题，县住建局已函告镇政府，要求对分管副镇长进行诫勉谈话。•防范措施：一是对补助资金全面实行“直拨到户、一人一卡”，严禁任何单位和个人以任何理由代领、代管、转存补助资金；二是对确因农户年老体弱、无银行卡等特殊情况需要代办的，须由乡镇分管领导审批、两名以上工作人员现场见证并留存影像资料；三是建立村干部涉改资金“零触碰”红线，村干部代收代管补助资金一律按挪用论处。3.2程序规范类问题问题4：部分农户改造面积超标（涉及6户）•具体表现：D级重建户中有6户实际建筑面积超过审批面积20%以上。审批面积均按家庭成员数量×人均建筑面积标准计算（我县执行标准：1人户不超过40㎡，2人户不超过60㎡，3人户不超过80㎡，4人及以上户不超过100㎡），实际超建面积为18—42㎡不等。超建部分由农户自筹资金建成，未使用补助资金。•原因分析：一是部分农户为子女后续返乡居住考虑，人为扩大建设规模；二是施工过程中乡村两级巡查不到位，未能及时发现和制止；三是我县对超面积建设缺乏明确的处理细则，基层工作人员“不敢管、不会管”。•整改情况：已完成5户整改，1户正在整改中。处理方法：对超建面积部分，由乡镇自然资源所进行现场测量认定，农户补办相关手续；对无法补办手续的，由乡镇人民政府责令限期拆除。目前5户已补办手续或完成拆除，1户正在拆除施工中（预计2026年5月底前完成）。•制度完善：我县已出台《农村危房改造面积管控实施细则》，明确超面积建设实行“事前审批、事中管控、事后处置”闭环管理：动工前由乡镇建设管理人员现场放线确认建筑面积，施工中每月不少于2次测量核查，发现超建立即下达停工整改通知书。问题5：竣工验收程序不规范（涉及11户）•具体表现：有11户改造户的竣工验收存在以下问题：验收组成员不足（仅1名乡镇干部到场，无村级代表、无专业技术人员）；未对照设计图纸和改造方案逐项检查，仅口头询问农户“建好没、能住不”；验收记录填写不完整或存在代签现象；部分验收照片未能在照片中体现拍摄时间和地理位置，无法证明验收真实性。•原因分析：乡镇建设管理力量薄弱，部分乡镇仅有1名兼职村镇建设管理员，验收时难以组织专业技术人员到场；验收制度对验收人员、验收程序、验收记录的规定不够细化，验收人员凭经验操作。•整改情况：对这11户已重新组织验收。由县住建局派员会同乡镇分管领导、村支书（主任）、施工方、农户本人组成验收组，对照设计图纸逐项复验。复验结果：9户质量合格、验收通过；2户存在质量问题（屋面防水层施工不到位、部分墙面垂直度偏差超标），已责令施工方限期整改（详见问题8、问题9）。对验收记录全部重新填写，采用带定位信息的现场照片替代原有照片（使用手机水印相机拍摄，自动记录时间、地点）。•制度完善：县住建局已制定《农村危房改造竣工验收操作规程》，规定验收组必须由5人组成（县住建局或乡镇分管领导、乡镇建设管理员、村两委成员、施工方代表、农户本人），验收须逐项对照《竣工验收检查表》（见附件六）填写，验收结论须经全体成员签字。未按规程组织验收的，一律退回重新组织。问题6：部分农户档案资料不完整（涉及28户）•具体表现：28户档案存在不同程度的内容缺失：7户缺少施工合同（口头约定施工内容和价格，未签订书面合同）；9户缺少改造前房屋照片或照片模糊无法辨认原貌；5户缺少竣工验收表中的验收意见栏填写内容；4户的农户申请表中家庭成员信息填写不完整（未填写共同居住的已成年子女信息）；3户缺少乡镇政府公示照片（只能在村务公开栏拍摄到不留痕迹的公告，无法证明张贴过）。•原因分析：乡镇村建站人员对档案管理不够重视，认为“房子建好了钱发了就算完事”；部分农户不愿配合提供家庭成员信息，存在隐瞒家庭成员以获取更高补助标准的嫌疑；村级公示环节没有影像记录要求。•整改情况：已完成26户档案补正。补正方式：施工合同由村委会出具证明，说明施工内容、工期、费用及双方责任，并由施工方签字盖章确认；改造前照片无法补拍的，调取该户改造前在村集体活动中的照片或邻居提供的旧照片替代，确实无法获取的由村委会出具情况说明；验收意见栏已由验收组重新签字补充；家庭成员信息由乡镇派出所户籍信息核实后补充录入；村级公示照片由村委会重新出具公示情况证明并加盖公章。剩余2户因涉及户籍信息核实程序，计划于2026年5月底前完成。3.3工程质量类问题问题7：某户C级修缮加固房屋未达到安全标准（涉及1户）•具体表现：XX镇XX村农户赵某某，C级修缮加固改造，补助资金1.8万元已于2025年6月发放到位。2026年3月现场复核时发现，该户墙体裂缝（宽度约1.5mm）仍在原位置，仅表面用水泥砂浆进行了抹面遮盖，未进行结构加固处理，房屋安全等级仍为C级，未达到修缮合格标准。•原因分析：施工方（本村工匠张某某）未按加固方案施工，为节省工期和材料成本，仅做表面抹灰处理；乡镇验收人员在验收时未要求施工方提供隐蔽工程验收记录，也未对裂缝处理情况进行实质性检查；监管巡查频次不足（该户施工期间仅巡查1次，且未发现问题）。•整改情况：已责令施工方张某某按原加固方案返工，返工内容包括：对墙体裂缝进行压力注浆处理，增设墙体拉结钢筋，对屋面木檩条进行加固。2026年4月8日开始施工，预计4月底完工。返工费用由施工方承担（约0.6万元）。整改完成后由县住建局组织复查，复查合格后方可销号。同时对该施工方列入我县农房建设工匠“黑名单”，3年内不得承接政府投资的农房改造项目。•追责情况：对负责该户验收的乡镇建设管理员进行了批评教育，并组织其参加县级验收业务培训。问题8：某户D级重建房屋屋面渗漏（涉及1户）•具体表现：XX乡XX村农户李某某，D级拆除重建，新建一层砖混结构房屋（建筑面积60㎡），2025年10月30日竣工验收。2026年3月现场复查发现，屋面存在3处渗漏点（东侧檐口、北侧屋面板与檐沟交接处、南侧天沟），雨天渗水导致西次卧顶棚发霉。经查，施工方未按设计要求铺贴防水卷材，仅用水泥砂浆找坡后直接铺设屋面瓦。•原因分析：施工方未购买防水卷材，试图以水泥砂浆表面泛水替代，属于偷工减料行为；监理缺位（该项目未聘请监理，施工过程由乡镇巡查），施工中的隐蔽工程未经验收即进入下一工序。•整改情况：2026年4月6日已启动返修，铲除现有屋面瓦和砂浆层，按设计重新做防水层及保温层，预计4月底完成。返修费用由施工方承担。整改完成后由县住建局复查验收。问题9：某村两户新建房屋存在质量通病（涉及2户）•具体表现：XX村两户D级重建户（分别属于村委会干部王某的兄弟和邻居）的新建房屋存在以下质量通病：墙体灰缝不饱满（局部竖缝透亮，灰缝饱满度低于80%）、构造柱与墙体连接部位未设置拉结筋、部分圈梁露筋且振捣不密实（存在蜂窝麻面）。经核查，两户的施工方为同一人（王某的表兄），施工管理和质量控制水平明显不足。•问题定性：质量通病问题，严重程度为较重。虽不致影响结构安全，但降低了房屋耐久性，缩短了使用寿命。•整改情况：已完成整改。对灰缝不饱满的墙段进行勾缝处理，对未设拉结筋的构造柱与墙体连接处加设化学植筋，对圈梁蜂窝麻面部位采用高一标号细石混凝土修补。4月12日复查合格。•连带处理：对该施工方在全县范围内进行通报批评，责令其参加县住建局组织的农房建设工匠培训并通过考核后方可继续承接业务。同时对涉及村干部近亲属的两户房屋，县住建局已调阅其审批全过程资料，未发现明显的违规审批问题，但提醒镇政府对村干部在农村危房改造中的履职行为加强监督。问题10：D级重建户旧房未完全拆除（涉及4户）•具体表现：有4户D级重建户的新房已建成入住，但旧房仅拆除主体结构，留存的残墙、基础或偏房未拆除清理。其中2户的残墙紧邻新房，存在雨水积聚侵蚀地基的隐患；1户的旧房基础未清除，影响庭院复耕；1户保留偏房用于堆放杂物。•原因分析：一是拆除费用由农户自行承担，部分农户为节省费用仅拆除主体部分的承重结构，保留附属建筑；二是竣工验收入户时，验收人员仅关注新房质量，未将旧房拆除情况作为验收条件；三是乡镇政府在发放补助资金时未将旧房拆除作为前提条件。•整改情况：4户已全部完成拆除清理。其中2户由乡镇政府协调挖掘机协助拆除，2户由农户自行拆除，4月12日前全部完成，拆除后场地已平整。3.4自查问题分类汇总对照资金监管要求，本次自查38个问题具体分布如下表：类别重大问题较重问题一般问题合计资金管理类1（挪用）2（发放不及时、支付失败）03程序规范类03（面积超标、验收不规范、档案不完整）2（含档案补正中的个别事项）5工程质量类05（未达安全标准、屋面渗漏、质量通病、旧房未拆）16合计110314（明细见下表）注：按单项问题主体计，明细如下表：序号问题编号问题名称涉及户数/单位数严重程度目前状态1问题1补助资金发放不及时8户较重已整改销号2问题2补助资金支付失败6户较重已整改销号3问题3挪用补助资金5户（XX村）重大已移送纪委监委，资金已追回4问题4改造面积超标6户较重5户已销号，1户整改中5问题5竣工验收程序不规范11户较重已重新验收，2户连带整改6问题6农户档案资料不完整28户较重26户已销号，2户整改中7问题7修缮加固未达安全标准1户较重返工中，预计4月底完成8问题8新建房屋屋面渗漏1户较重返修中，预计4月底完成9问题9新建房屋质量通病2户较重已整改销号10问题10旧房未完全拆除4户一般已整改销号四、自查自纠主要做法4.1数据先行：建立“一套台账、两级核查、三条主线”的筛查机制本次自查依托财政一体化支付系统、惠民惠农“一卡通”平台、农村危房改造农户档案信息系统等三类数据源，将346户改造户的申报信息、审批信息、验收信息、拨付信息统一集中到一套县级台账中，进行跨系统交叉比对。两级核查指乡镇自查覆盖全部346户、县级抽查覆盖不低于50%且疑点户100%覆盖。三条主线分别是：资金流（财政—乡镇—农户）、工程流（审批—施工—验收）、保障流（贫困属性认定—政策叠加排查—后续跟踪）。该机制运行效果：在正式入户前即筛查出23条疑点数据，占全部改造户的6.6%，极大压缩了现场核查的工作量，使有限的核查力量集中于高风险的户和环节。4.2入户见人：把“见人、见房、见证”落实到每一户县级核查组入户核查176户，逐户做到“三个必须”：必须见到户主本人或共同生活的家庭成员（当面确认补助资金到账情况）；必须进入房屋内部检查（不能仅在院门外张望）；必须检查身份证、户口本、银行卡或存折、验收单等原始凭证（不依赖复印件或口头陈述）。对11户村干部近亲属改造户，由县级核查组直接入户，发挥“回避+提级”双重机制作用，杜绝了“自己查自己”的监督盲区。4.3过程留痕：以“可视化证据链”倒逼程序合规本次自查强调用证据说话，所有现场核查均留存影像资料。核查照片统一使用定位水印相机拍摄，自动记录时间、经纬度。对涉及的疑点户和村干部近亲属户，以视频形式记录从入户到核查结束的全过程。“证据链”也倒逼了之前的不规范操作暴露：如问题5中验收照片无时间地点信息，问题6中村级公示无影像记录，问题7中加固部位全覆盖抹灰遮盖原裂缝等，均因证据链不完整而现出原形。4.4边查边改：以改促查，把整改贯穿全过程本次自查坚持“查、改、治”一体推进，不将整改工作全部留到报告阶段。截至报告日，已整改销号问题8项，正在整改4项，移送纪委监委1项，其余问题均明确了整改期限。4.5部门联动：形成资金监管合力县住建局、县财政局、县审计局、县纪委监委建立联席会议机制，定期通报工作进展。对涉及资金拨付、账户管理的问题，由县财政局牵头督促整改；对涉及违纪违规的问题线索，及时移送纪检监察机关；对涉及工程质量的专业问题，由县住建局组织技术人员现场指导。五、资金使用及管理情况5.1资金下达与拨付情况2024至2025年度，我县共收到中央及省级农村危房改造补助资金964.5万元，其中：中央补助828.0万元，省级补助136.5万元。资金全部纳入县级财政专户管理，实行专款专用、分账核算。截至2025年12月31日，已拨付补助资金961.2万元，拨付率99.7%；因农户账户问题暂存财政专户资金3.3万元，已于2026年3月全部补发到位。资金拨付明细如下：年度任务户数补助标准（中央+省级）/户应拨金额（万元）实拨金额（万元）拨付率2024167户（C级58户+D级109户）C级1.4万元，D级3.2万元430.4428.999.7%2025179户（C级62户+D级117户）C级1.5万元，D级3.3万元534.1532.399.7%注：2024年度补助标准按户计算：C级修缮加固每户1.4万元，D级拆除重建每户3.2万元（中央补助2.8万元+省级0.4万元）；2025年度C级每户1.5万元，D级每户3.3万元（中央补助2.9万元+省级0.4万元）。上表应拨金额=C级户数×C级标准+D级户数×D级标准。5.2资金管理制度的建立与执行1.全面实行县级报账制和“一卡通”直拨到户。补助资金由县财政局根据县住建局提交的验收合格名单，通过惠民惠农“一卡通”系统直接发放到农户社保卡账户，不再经乡镇财政所转拨。经自查核实，2024—2025年度实际执行中，仍存在个别乡镇以“代购建材”名义转手的现象（见问题3），暴露出制度执行中的漏洞。2.实行竣工验收与资金拨付“双节点”控制。房屋竣工验收合格是资金拨付的前置条件，房屋未验收合格的，一律不启动拨付程序。在2024年度的执行中，个别乡镇在房屋未实际验收的情况下提前拨付资金，本次自查已对全部提前拨付行为进行核实（共5笔，均在验收后补录验收记录，资金已追查到位）。3.实行资金使用情况公开公示制度。各行政村在接到县级拨付通知后5个工作日内，须在村务公开栏公示本村改造户名单、补助金额、改造方式和验收结果，公示期不少于7天。本次自查发现，2024年度部分村公示照片缺失（见问题6），目前已完成补正，今后公示照片须使用带定位水印的相机或手机拍摄并存档。5.3资金绩效评价情况根据《中央财政农村危房改造补助资金管理办法》第二十条关于绩效评价的要求，县住建局会同县财政局对2024—2025年度资金使用情况进行了绩效自评，重点考核“改造任务完成率、资金拨付及时率、农户满意度、房屋安全达标率”四项核心指标。自评结果为：改造任务完成率100%（346户全部竣工并入住或具备入住条件）；资金拨付及时率达到96%（以竣工验收后30天内拨付为基准，扣除问题1涉及的8户后计算）；农户满意度94%（入户访谈331户，满意312户，基本满意19户）；房屋安全达标率98.9%（346户中342户经复核达到安全标准，问题7涉及的1户已返工中，问题8涉及的1户已返修中，其余2户为验收后新增质量问题已同步处理）。六、制度机制建设情况在本次自查自纠工作中，我县针对暴露出的制度漏洞和薄弱环节，同步推进制度机制建设，力求“查出一个问题、堵塞一个漏洞、完善一项制度”。一是建立农村危房改造资金“月对账”机制。县财政局与县住建局每月5日前对上月补助资金拨付数据进行核对，重点核对拨付户数、金额、支付失败记录、补发记录。发生支付失败的，由县财政局在当日通知县住建局，县住建局通知乡镇在5个工作日内完成账户信息核实更正。二是实行危房改造对象“三级公示”制度。村级公示不少于7天，乡镇政府公示不少于5天，县级在政府网站上公示不少于5天。三级公示内容均包含监督举报电话（县住建局：XXX—XXXXXXXX，工作日8:30—17:30有人接听；县纪委监委：XXX—XXXXXXXX）。任一级公示期间收到举报的，须暂停拨付该户补助资金，经核查无问题后方可恢复拨付。三是推行“工匠准入+黑名单”管理。凡承接危房改造施工任务的农村建筑工匠，须在县住建局登记备案并取得培训合格证（有效期3年）。工程实施过程中因偷工减料、恶意拖延、使用不合格建材等行为被查实的，列入黑名单并全县通报，3年内不得承接政府投资项目。本次自查已将问题7施工方张某某列入黑名单，问题9施工方李某某列入警示名单（考核完成后移出）。四是实行竣工验收“五方到场，一票否决”。竣工验收须由县住建局（或乡镇分管领导）、乡镇建设管理员、村两委成员、施工方代表、农户本人五方到场，对照《竣工验收检查表》（见附件六）逐项检查。任何一方未到场，不得出具验收合格结论；房屋结构安全、抗震设防、消防疏散等核心指标任一项不合格的，实行“一票否决”，不予通过验收。五是建立危房改造“回头看”长效跟踪机制。对2024—2025年度已验收合格的346户，安排每年不少于1次抽样回访（县级抽检不低于50户/年），重点检查房屋使用状况、有无新增安全隐患、补助资金是否被追回或冻结等情况。回访结果纳入乡镇年度考核。七、存在的主要问题及原因分析对照上级要求，本次自查仍发现以下需要县级层面解决、单纯依靠乡镇难以彻底改到位的问题。7.1基层建设管理力量薄弱，监管“最后一公里”存在盲区全县15个乡镇中，仅3个乡镇配有专职村镇建设管理员，其余12个乡镇均由其他岗位人员兼任。2024—2025年度，全县346户改造户分布在218个行政村，专职监管人员人均监管户数超过100户，叠加日常规划建设管理、自建房安全隐患排查等工作，实际难以做到施工过程全覆盖巡查。问题7（修缮加固未达标准）、问题9（质量通病）均与巡查频次不足直接相关。7.2补助标准与实际改造成本不完全匹配，农户自筹压力较大按当前建材及人工价格测算，D级拆除重建的合理成本约为每平方米1200—1500元（含基础、主体、门窗、初装修）。以3人户审批面积80平方米计算，总成本约9.6—12万元，而中央及省级补助合计仅3.3万元/户，缺口由农户自筹或借贷解决。在此压力下，部分农户选择降低建设标准（如减少圈梁构造柱设置、选用低价劣质建材）或由亲属工匠施工，客观上增加了质量风险。7.3跨部门信息共享不充分，资格认定环节存在滞后农村危房改造对象的贫困属性认定涉及民政（低保、特困）、乡村振兴（脱贫户、监测户）、残联（残疾人家庭）、退役军人事务（优抚对象）等多个部门数据。目前县级尚未建立统一的农村住房安全保障信息平台，各部门数据相互孤立，导致资格认定时存在信息滞后或遗漏。本次自查虽未发现由此导致的违规案例，但风险客观存在，需从机制层面解决。7.4问责追责机制尚不健全，基层干部“怕担责”与“不作为”并存部分乡镇反映，现有资金监管规定对“哪些情形应当追责、哪些情形可以免责”界定不够清晰，导致基层干部在两类心态之间摇摆：一类是怕出问题被追责，不敢灵活处理特殊情况（如超面积建设的审批）；另一类是认为“只要资金专款专用、房子建起来就行”，对程序规范要求执行不严。这两种心态都在本次自查中有所体现。八、整改措施及下一步工作计划8.1已采取的措施一是对自查发现的38项问题建立台账，明确整改责任人、整改时限和验收标准，完成一项、销号一项。截至报告日已销号24项，其余14项正在整改中（明细见附件五）。二是对XX村挪用补助资金问题线索已移送县纪委监委，同时对涉及的5户农户已完成资金追缴和补发，对XX镇人民政府发出监管提醒函。三是对本次自查涉及的4个乡镇主要负责人开展约谈，要求其就资金监管失控问题作出检查，并在系统内通报批评。四是编印《农村危房改造资金管理使用应知应会手册》（口袋书），发放至全县所有乡镇干部、村两委成员和参与危房改造的施工工匠，内容包括资金拨付流程、档案清单、验收标准和禁止性条款。8.2下一步工作计划一是配强基层监管力量。向县政府专题报告乡镇建设管理力量薄弱问题，建议为15个乡镇各配备1名专职村镇建设管理员（编制从县住建局下属事业单位调剂或通过政府购买服务方式解决），2026年6月底前到位。同时由县住建局组织对现有兼职管理人员的业务培训，年内轮训不少于2次，重点培训施工图识读、质量验收要点、资金监管要求。二是建设“农村危房改造数字化监管平台”。利用县级政务云资源，在2026年底前建成集农户申报、资格审核、进度跟踪、资金拨付、竣工验收、档案管理于一体的数字化监管平台。平台上线后，改造户申请、乡镇初审、县住建局审定、资金拨付、验收报告等环节全程线上留痕，关键节点设置预警功能（如拨付超期自动提醒、档案缺失自动拦截），最大限度减少人为操作空间。三是开展危房改造工匠全员培训。县住建局于2026年5月组织全县登记在册的农村建筑工匠进行集中培训，培训内容包括：农房施工图识读、地基基础与砌体工程施工要点、构造柱与圈梁设置要求、防水工程施工要点、施工安全操作规范、典型质量事故案例分析。培训结束后统一考核，考核合格者发放培训合格证，未取得合格证者不得承接2026年度及以后的危房改造施工任务。四是强化资金监管制度刚性执行。从2026年5月1日起，严格执行以下刚性要求：•补助资金一律通过“一卡通”直拨到户，严禁任何单位或个人代领、代管、转存。特殊情况需代办的，须经乡镇党委会集体研究同意并报县住建局备案，且代办人须为乡镇正式工作人员，不得为村干部或施工方人员。•竣工验收实行“五方到场、一票否决”（详见本报告第六部分），验收组须在验收当日将验收结论录入数字化监管平台。•各村收到拨付通知后5个工作日内完成公示，公示照片（带定位水印）须在公示结束后3个工作日内上传至县级管理后台备查。•“月对账”机制雷打不动：每月5日前县财政与县住建局完成数据核对并会签对账单；每月10日前向县政府分管领导报送上月资金运行简报。五是开展常态化资金监管抽查。从2026年第二季度起，县住建局会同县财政局、县审计局，每季度从当年度在建或已验收项目中随机抽取20%进行核查（全年累计覆盖不低于80%），重点核查资金流向、施工质量、档案完整性三项内容。抽查发现问题的，按“谁签字、谁负责”原则追究签字人责任。六是建立农户满意度回访机制。对已竣工验收并入住满6个月的改造户，由乡镇组织不少于1次回访，回访内容包括：房屋使用状况（有无渗漏、裂缝、沉降）、补助资金到位情况、对施工质量是否满意、对改造政策是否有意见建议。回访结果计入农户档案，并将满意度作为施工方信用评价的重要依据。九、自查结论经自查核实，2024—2025年度我县农村危房改造资金总体做到专款专用，未发现大规模截留、挪用、虚报冒领等系统性违规问题。补助资金拨付率99.7%，资金安全总体可控。但对照《中央财政农村危房改造补助资金管理办法》和农村危房改造政策要求，仍存在个别乡镇资金拨付不及时、个别村干部截留挪用补助资金、部分环节验收走过场、少数房屋改造质量不达标等突出问题。这些问题的出现，反映出我县在基层监管力量配置、跨部门信息共享、制度刚性执行、施工质量管控等方面仍有明显短板。我县将以本次专项整治自查自纠为契机，坚持问题导向和目标导向，严格落实整改措施，健全长效监管机制，确保每一笔农村危房改造补助资金都安全、合规、高效地用到困难群众住房安全保障上。同时自觉接受上级主管部门的监督检查和群众监督，不断提升农村危房改造资金监管水平，切实把惠民政策落实好、把民生资金使用好、把群众利益维护好。十、附件清单及使用说明以下附件作为本报告的可执行工具，供县级专班、乡镇人民政府、村委会在后续工作中直接打印使用。所有表格均按一户一表或一村一表设置，各乡镇可复印或按相同格式电子化填录。附件一：2026年农村危房改造资金专项整治县级核查组人员名单及分工表组别组长成员负责片区（乡镇）联系电话第一核查组张某某（县住建局副局长）李某某、王某、赵某XX镇、XX镇、XX乡138******第二核查组刘某某（县财政局副局长）陈某、周某、吴某XX镇、XX乡、XX乡138******第三核查组杨某某（县审计局副局长）郑某、孙某、钱某XX镇、XX镇、XX乡138******第四核查组黄某某（县住建局村镇科科长）何某、罗某、梁某XX镇、XX镇、XX街道138******注：各组须在核查结束后72小时内提交《入户核查记录表》及影像资料包。附件二：乡镇自查表（乡镇人民政府填报）填报单位（盖章）：XX乡镇人民政府填报日期：2026年月日自查内容自查标准及要求辖区改造户名单是否与县级台账一致逐户核对，名单、户数完全一致是否建立本乡镇危房改造台账台账应包括户主、身份证号、改造方式、补助金额、验收日期、资金到账日期补助资金是否全部直拨到户核查每一户的银行流水或存折记录有无村干部代领、代管补助资金逐一询访农户，任何人代领即为违规有无虚报冒领、重复领取比对身份证号、房产证号，逐一排查改造后房屋是否实际入住现场查看生活痕迹、电表读数和走访邻居旧房拆除是否到位D级重建户逐户查看原宅基地竣工验收程序是否合规核对验收记录：五方是否到场、有无签字档案资料是否完整按10项内容逐户核对，80分为合格线公示是否按要求执行核对公示照片（带定位水印）和公示记录填报人（签字）：乡镇负责人（签字）：附件三：入户核查记录表（专项核查组使用，一户一表）农户基本信息户主姓名身份证号联系电话村组地址（脱敏）（脱敏）138******XX镇XX村XX组改造信息改造年度改造方式审批面积实际面积2024/2025□C级修缮□D级重建㎡㎡资金到位情况应到账日期实际到账日期到账金额收款账户是否户主本人元□是□否房屋安全状况（现场核查）检查部位检查结果发现的问题描述现场照片编号------------地基基础□未见异常□发现异常（描述）承重墙体□未见异常□发现异常（描述）构造柱/圈梁□已设置且符合要求□未设置□设置但不符合要求屋面□无渗漏□发现渗漏（描述位置）门窗安装□完好□存在问题（描述）电路线路□安全□存在隐患（描述）入住情况□本人及家庭成员实际居住□无人居住（说明原因）旧房拆除情况（D级重建户）□原宅基地已清理平整□仍留有残墙/基础/偏房（详细描述）农户对补助资金及相关政策的满意度□满意□基本满意□不满意（说明原因）核查人员（签字）：农户本人（签字）：核查日期：2026年月日附件四：危房改造资金疑点数据筛查规则及核查记录表规则编号疑点类型筛查规则说明触发条件须核实的内容R1重复领取同一身份证号在系统中存在2条以上改造记录身份证号重复出现是否同一人有两处及以上房产；是否为分年度改造；是否重复领取补助R2重复领取同一房产证号或院落地址对应不同户主同一房产地址出现2次以上是否家庭成员分户改造；房屋是否真实存在R3金额超标补助金额超过当期标准10%以上金额>标准×1.1是否有追加补助依据；审批文件是否齐全R4时间异常验收日期早于开工日期验收日期<开工日期是否存在先验收后施工；验收是否走过场R5时间异常同一施工时间段（±30天）内同一施工方承接多项改造同一施工方在30天内开工3户以上施工力量是否足以同时施工；是否存在转包、挂靠R6账户异常收款账户持有人与户主姓名不一致账户名≠户主姓名是否本人银行卡被他人占用；是否村干部代收R7政策叠加同一户主同时享受其他住房保障政策与公租房、易地扶贫搬迁等数据比对命中政策叠加是否合规；是否存在重复享受疑点编号涉及户主姓名所属乡镇/村触发规则核查方式核查结果处理措施核查人员核查日期（按规则编号+流水号填写）R1—R7□数据核实□入户核实□资金穿透□属实□排除附件五：问题整改任务清单（动态更新，截至2026年4月15日）序号问题编号问题名称责任单位责任人整改措施整改时限当前进展销号确认人1问题1补助资金发放不及时（8户）XX镇等3个乡镇财政所乡镇财政所所长补发资金；建立限时拨付流程2026.4.10前已完成，资金已到位刘某某（县财政局）2问题2补助资金支付失败（6户）2个乡镇财政所乡镇财政所所长重新采集账户信息并补发2026.3.28前已完成刘某某（县财政局）3问题3挪用补助资金（XX村）县纪委监委案管室负责人立案查处；追缴资金案件办理中资金已追回，立案审查中县纪委监委4问题4改造面积超标（6户）属地乡镇人民政府乡镇分管领导补办手续或拆除超建部分2026.5.31前已销号5户，1户拆除中张某某（县住建局）5问题5竣工验收程序不规范（11户）属地乡镇人民政府乡镇分管领导重新组织验收2026.4.10前已完成复验黄某某（县住建局）6问题6档案资料不完整（28户）属地乡镇人民政府乡镇村建站负责人逐项补正档案材料2026.5.31前已补正26户，2户办理中黄某某（县住建局）7问题7修缮加固未达安全标准（1户）属地乡镇人民政府；施工方张某某乡镇分管领导按原方案返工加固2026.4.30前施工中张某某（县住建局）8问题8新建房屋屋面渗漏（1户）属地乡镇人民政府；施工方乡镇分管领导铲除屋面重做防水层2026.4.30前施工中张某某（县住建局）9问题9新建房