基金从业法律法规考点归纳

基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，证券业协会成立。2)2001年8月28日，证券协会基金公会成立。（10年之后）3)2002年12月4日，证券协会基金委员会成立。（又过1年）4)2012年6月7日，基金业协会成立2.基金相关法律法规：1)1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。2)1998年3月27日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模各20亿。3)2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。4)2002年2月，《基金公司内控指导意见》5)2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。3.2002年12月，首家合资基金公司国联安基金公司成立。

2002年12月，首家合资基金公司招商基金公司成立。4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。

二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；

T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金募集申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。4)募集管理人应对投资人认/申购与赎回申请在3个工作日内确认。5)失败，30日内将资金返还投资人，并加计同期利息。11.信息披露：1)基金管理人应在基金发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和官网上。2)基金发售前3天公告销售文件，持有人大会提前30天公告。3)基金定期报告时限：季报15天内，半年报60天内，年报90天内。4)基金成立不足2个月的，可以不编制季报/半年报/年报。5)基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不满6个月的除外。6)投资者阅读招募说明书，即可了解到最近6个月信息。12.报告、报送与备案：1)重大事件2日内报告。2)反洗钱报告规定：合规大额5个工作日内报告，可疑交易10个工作日内报告。3)开放式基金产品生效后，管理人在公告前15天，向证监会报送更新的招募说明书。4)私募基金应于每年结束后4个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。

五、基金公司架构22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。(股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责)23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。25.督察长对董事会负责。26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长）31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。32.合规管理部门对总经理负责。

六、其他主体33.20世纪80年代，世界上最早的保本基金诞生于美国。34.1990年第一只ETF诞生于加拿大多伦多交易所。美国的第一只ETF在1993年诞生。35.世界上公认的第一只基金是1868年，英国政府批准设立的海外及殖民地政府信托。36.权力归于中国证监会：1)基金管理人的经理层人员（高管）应当取得中国证监会核准的任职资格。2)托管人职责终止，审计报告报中国证监会备案。3)商业银行申请基金销售资格，向当地证监会派出机构提交。七、比例，百分比37.基金持有资产比例：1)股票型基金的持股比例是80%以上，债券型基金的投资债券的比例是80%以上。2)货币基金必须100%投资于货币市场。(注意不是80%)3)偏股型基金的投资比例是：股票50%－70%，债券20%－40%38.投票比例要求（与公司法基本规定一致）1)基金持有人大会，须有代表1／2以上投票权的人参加，方可召开。2)持有人大会审议事项，应当经参加大会持有人所持表决权的1／2以上投票通过。但是重大事项（转换运作方式、更新管理人/托管人、提前终止合同、与其他基金合并）须2／3以上投票通过。3)监事会每1年至少开1次会议，1／2以上监事投票通过。4)基金年报，需2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。39.基金公司实际控制人要求，不得出现以下情况：1)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%40.ETF的申购赎回中，场外交付现金对价赎回按0.5%的标准收取佣金。41.基金份额净值错误达到0.5%时，构成重大事件。42.当影子定价与摊余成本法确定的基金净值偏离度达到或超过0.5%时，管理人就此临时报告。43.开放式股票基金，前端收费模式下，认购费率一般最高不超过1.5%44.基金持有期不同情况下的收费标准与计入基金资产的比例：持有期赎回费赎回费计入基金财产比例收取销售服务费持有期<30天不低于0.5%100%不收取销售服务费持有期<7天不低于1.5%100%持有期<30天不低于0.75%持有期<3个月不低于0.5%75%持有期3－6个月不低于0.5%50%持有长于6个月无规定25%八、基金合同与基金招募说明书的异同基金合同基金招募说明书基本相同或比较相似管理人、托管人的名称和住所管理人和托管人的基本情况基金运作方式，投资组合比例投资方向和投资限制投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制管理费、托管费标准与提取、支付方式其他费用的标准与提取、支付方式管理人、托管人的报酬及其他费用的费率水平与收取方式净值计算方法和公告方式基金资产的估值作用不同法律凭证（合同）让投资者了解管理人基本情况，说明基金募集事宜，指导投资者认购基金份额的规范文件（说明书）发售的确定性不同确定份额发售日期、价格和费用的原则募集失败的处理方式募集申请的核准文件名称和核准日期发售方式、发售机构及登记机构名称发售日期、价格、费用和期限发售和交易发售、交易、申赎程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式申赎场所、时间、程序、数额和价格，拒绝或暂停接受申赎或延缓支付、巨额赎回的安排等其它不同募集基金目的和基金名称Ÿ持有人、管理人和托管人的权利和义务持有人大会召集、议事及表决的程序和规