基金从业资格模拟试题及答案

基金从业资格模拟试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20题）1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，以下关于封闭式基金与开放式基金的区别，错误的是（）。A.封闭式基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金份额总额不固定B.封闭式基金一般有固定存续期，开放式基金无固定存续期C.封闭式基金可在证券交易所上市交易，开放式基金只能通过基金管理人或代销机构申购赎回D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的申购赎回价格以基金份额净值为基础答案：C解析：开放式基金中的LOF、ETF等也可在证券交易所上市交易，因此C选项表述错误。2.关于基金托管人职责，以下不属于《证券投资基金法》规定的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金估值及相关文件答案：D解析：编制基金估值及相关文件属于基金管理人职责，基金托管人负责复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.客观性原则D.利益最大化原则答案：D解析：基金销售适用性应遵循的原则包括全面性、及时性、客观性、有效性和差异性原则，不包括利益最大化原则。4.QDII基金可以投资的金融产品或工具不包括（）。A.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股B.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具C.购买不动产D.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券答案：C解析：QDII基金不得购买不动产，因此C选项错误。5.基金职业道德中的“忠诚尽责”要求基金从业人员做到（）。A.不得利用基金财产或职务之便牟取私利B.公平对待所有投资者C.不得进行内幕交易和操纵市场D.对客户投诉及时反馈答案：A解析：忠诚尽责要求基金从业人员忠实于所在机构，维护所在机构的利益；尽责是指以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作。A选项直接体现了忠诚尽责中的“忠诚”要求。6.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）的原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。A.投资人利益优先B.风险匹配C.适用性D.公开公平公正答案：B解析：基金销售机构应坚持风险匹配原则，将合适的产品销售给合适的投资人。7.以下关于基金份额持有人大会的表述，正确的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开B.转换基金的运作方式需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过C.更换基金管理人需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过D.基金合同终止需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的全体通过答案：C解析：基金份额持有人大会需代表1/2以上基金份额的持有人参加方可召开（特殊事项需1/3以上）；转换运作方式、更换管理人、托管人、提前终止合同等需经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过；C选项正确。8.关于货币市场基金的投资限制，以下说法错误的是（）。A.投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%B.投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%C.可以投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券D.投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例不得超过20%答案：D解析：投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例不得超过20%；若商业银行不具有基金托管人资格，则比例不得超过5%。D选项未区分是否具有托管资格，表述不严谨。9.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A.50B.100C.200D.500答案：B解析：私募基金合格投资者要求投资于单只私募基金的金额不低于100万元。10.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金市场活跃度D.有利于基金管理人实现收益最大化答案：D解析：基金信息披露的作用包括：有利于投资者的价值判断；防止利益冲突与利益输送；提高证券市场效率；有效防止信息滥用。D选项“实现收益最大化”并非信息披露的作用。11.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，以下不属于基金管理公司内部风险的是（）。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.职业道德风险答案：C解析：基金管理公司的内部风险包括合规风险、操作风险、职业道德风险等；市场风险属于外部风险。12.开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应在（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.1B.3C.6D.12答案：C解析：开放式基金合同生效后，基金管理人应在6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同约定。13.关于ETF份额的申购与赎回，以下说法正确的是（）。A.申购、赎回申请提交后可以撤销B.申购、赎回的申报指令可以是金额申购、份额赎回C.申购、赎回的对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.基金份额的申购、赎回只能通过证券交易所进行答案：C解析：ETF申购赎回申请提交后不得撤销；采用份额申购、份额赎回；可通过参与券商或基金管理人办理；C选项正确。14.基金宣传推介材料可以使用的表述是（）。A.“本基金预期年收益率15%”B.“过往业绩不预示未来表现”C.“最安全的投资产品”D.“排名行业第一的基金”答案：B解析：基金宣传推介材料不得预测收益率、使用绝对化表述、片面强调排名，B选项符合规定。15.关于基金管理人的内部控制，以下表述错误的是（）。A.内部控制应覆盖所有业务、部门和人员B.内部控制制度应随着内外部环境变化及时修改完善C.内部控制的核心是风险控制D.内部控制的目标是消除所有风险答案：D解析：内部控制的目标是防范和化解风险，而非消除所有风险，D选项错误。16.以下属于基金托管人职责的是（）。A.编制基金财务会计报告B.对基金管理人的投资运作进行监督C.确定基金收益分配方案D.办理基金份额的登记事宜答案：B解析：基金托管人负责监督基金管理人的投资运作，其他选项属于基金管理人职责。17.根据《证券投资基金法》，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C解析：非公开募集基金合格投资者累计不得超过200人。18.关于基金份额登记机构的职责，以下说法错误的是（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额的登记及资金结算C.保管基金份额持有人名册D.确定基金份额申购、赎回价格答案：D解析：确定基金份额申购、赎回价格属于基金管理人职责，份额登记机构负责登记和结算。19.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准B.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准C.基金销售机构可以对不同的基金投资人适用不同的销售服务费率D.基金销售机构收取的客户维护费不得从基金管理费中列支答案：D解析：客户维护费可从基金管理费中列支，D选项错误。20.基金职业道德中的“专业审慎”要求基金从业人员具备与其执业活动相适应的（）。A.学历水平B.客户资源C.职业技能D.社会关系答案：C解析：专业审慎要求基金从业人员具备必要的专业知识和技能，保持专业胜任能力。二、组合型选择题（每题1分，共20题）1.以下属于基金份额持有人权利的有（）。①分享基金财产收益②参与分配清算后的剩余基金财产③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额④对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金份额持有人的权利包括分享收益、参与分配剩余财产、转让或赎回份额、诉讼等，全选。2.私募基金的合格投资者包括（）。①社会保障基金、企业年金等养老基金②慈善基金等社会公益基金③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员④金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四类均属于私募基金合格投资者范围。3.关于ETF与LOF的区别，以下说法正确的有（）。①ETF的申购赎回通过交易所进行，LOF可通过代销机构进行②ETF的申购赎回是一篮子股票，LOF的申购赎回是现金③ETF的净值报价频率更高（通常15秒一次），LOF通常每日一次④ETF只能被动投资，LOF可以主动或被动投资A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：ETF与LOF在申购赎回场所、对价形式、净值报价频率、投资策略上均有区别，全选。4.基金宣传推介材料禁止的行为包括（）。①预测基金的证券投资业绩②使用“净值归一”等误导性表述③登载单位或者个人的推荐性文字④明确提示基金过往业绩不预示未来表现A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A解析：④是允许的提示性文字，①②③属于禁止行为。5.基金管理人内部控制的原则包括（）。①健全性原则②有效性原则③独立性原则④成本效益原则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，全选。6.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②对证券投资业绩进行预测③违规承诺收益或者承担损失④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均属于信息披露禁止行为。7.开放式基金巨额赎回的处理方式包括（）。①接受全额赎回②部分延期赎回③暂停接受赎回申请④按比例分配赎回份额A.①②B.①③C.②③D.①②③答案：D解析：巨额赎回时，基金管理人可接受全额赎回；部分延期赎回；若认为有困难，可暂停接受赎回申请。按比例分配是QDII基金巨额赎回的处理方式，开放式基金一般不采用。8.关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的有（）。①合规管理是一种风险管理活动②合规管理的目标是促进基金管理人依法稳健经营③合规管理的核心是严格执行法律法规④合规管理部门应独立于其他业务部门A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：合规管理是风险管理的一部分，目标是促进依法经营，核心是遵守法规，部门需独立，全选。9.以下属于货币市场基金投资对象的有（）。①剩余期限在397天以内（含397天）的债券②期限在1年以内（含1年）的中央银行票据③期限在1年以内（含1年）的债券回购④剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：货币市场基金可投资剩余期限≤397天的债券、资产支持证券，≤1年的央行票据、债券回购等，全选。10.基金托管人的信息披露义务包括（）。①对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查②在基金半年度报告和年度报告中出具托管人报告③复核基金管理人编制的定期报告并出具书面意见④办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金托管人需复核净值、出具托管人报告、复核定期报告、办理相关信息披露，全选。11.关于私募基金的募集，以下说法正确的有（）。①私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金②不得通过公众传播媒体、讲座、报告会、分析会等方式公开宣传推介③不得承诺保本保收益④投资者应当以书面形式承诺其为自己购买私募基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：私募基金募集需面向合格投资者，禁止公开宣传，禁止保本保收益，投资者需书面承诺，全选。12.基金销售机构在实施基金销售适用性时，应评估的投资者信息包括（）。①投资者的风险承受能力②投资者的投资目标③投资者的财务状况④投资者的投资经验A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：需评估投资者的风险承受能力、投资目标、财务状况、投资经验等，全选。13.以下属于基金合同应当包括的内容有（）。①基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式②基金收益分配原则、执行方式③基金财产的投资方向和投资限制④争议解决方式A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金合同应包括份额发售、收益分配、投资方向、争议解决等内容，全选。14.关于基金的流动性风险，以下说法正确的有（）。①开放式基金面临赎回压力可能导致流动性风险②封闭式基金在二级市场的流动性受交易活跃度影响③货币市场基金的流动性风险较低，但极端情况下可能出现挤兑④流动性风险是指基金无法及时变现资产以支付赎回款项的风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：流动性风险涵盖开放式基金赎回、封闭式基金交易、货币市场基金挤兑等情况，全选。15.基金管理人的高级管理人员包括（）。①总经理②副总经理③督察长④基金经理A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：高级管理人员指总经理、副总经理、督察长、合规负责人等，基金经理不属于高管。16.以下属于基金托管人职责终止情形的有（）。①被依法取消基金托管资格②被基金份额持有人大会解任③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产④基金合同约定的其他情形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：托管人职责终止情形包括资格取消、持有人大会解任、解散/撤销/破产、合同约定情形，全选。17.关于基金的费用，以下说法正确的有（）。①基金管理费通常按日计提，按月支付②基金托管费通常按基金资产净值的一定比例计提③销售服务费一般用于支付销售机构佣金、营销广告费等④申购费可以前端或后端收取A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：管理费按日计提、按月支付；托管费按净值比例计提；销售服务费用于销售相关支出；申购费可前端或后端，全选。18.以下属于基金信息披露文件的有（）。①基金招募说明书②基金合同③基金托管协议④基金定期报告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金信息披露文件包括招募说明书、合同、托管协议、定期报告等，全选。19.关于基金的投资限制，以下说法正确的有（）。①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%③基金财产不得用于承销证券④基金财产不得从事承担无限责任的投资A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：投资限制包括单只股票≤10%、同一管理人全部基金≤10%、不得承销证券、不得承担无限责任，全选。20.基金职业道德教育的途径包括（）。①岗前职业道德教育②岗位职业道德教育③社会各界的持续监督④基金行业自律组织的监督A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：职业道德教育途径包括岗前、岗位教育，社会监督，行业自律监督，全选。三、判断题（每题1分，共10题）1.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）答案：√解析：基金份额持有人大会可现场或通讯方式召开。2.开放式基金的基金合同生效后，若基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5