平安车险续保考核制度

PAGE平安车险续保考核制度一、总则（一）目的为规范平安车险续保工作流程，提高续保率，确保公司业务的稳定增长，保障客户权益，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于平安车险负责续保工作的所有员工，包括但不限于续保专员、客服人员、业务经理等。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，确保所有参与续保工作的员工在相同标准下接受评价。2.激励导向原则：通过合理的考核指标和激励措施，充分调动员工的积极性和主动性，提高续保工作绩效。3.全面性原则：考核内容涵盖续保工作的各个环节，包括客户沟通、保单信息管理、续保方案制定、客户满意度等，全面评估员工的工作表现。4.持续改进原则：根据考核结果，及时发现问题，总结经验教训，不断完善续保工作流程和方法，持续提升续保工作质量。二、考核指标（一）续保率1.定义：续保率是指在一定时期内，成功续保的车险保单数量与到期应续保保单数量的比例。2.计算公式：续保率=成功续保保单数量/到期应续保保单数量×100%3.考核标准：根据公司业务目标和市场情况，设定不同层级的续保率考核目标。例如，初级续保专员的月度续保率目标为[X]%，中级续保专员为[X]%，高级续保专员为[X]%，业务经理的团队续保率目标根据团队规模和业务情况另行设定。员工实际续保率达到或超过考核目标的，给予相应的绩效加分；未达到目标的，按照差距比例进行扣分。（二）客户满意度1.定义：客户满意度是指客户对平安车险续保服务的满意程度，通过客户反馈、调查等方式获取。2.考核方式：客户反馈：客户在续保过程中通过电话、短信、在线平台等方式对服务进行评价，评价结果分为满意、基本满意、不满意三个等级。定期回访：每月抽取一定比例的续保客户进行电话回访，了解客户对续保服务的满意度和意见建议。问卷调查：每季度开展一次续保客户问卷调查，全面了解客户对公司服务、产品、价格等方面情况的评价。3.考核标准：根据客户反馈和回访结果，计算客户满意度得分。客户满意度得分=（满意客户数量×100+基本满意客户数量×80+不满意客户数量×30）/总回访客户数量。设定客户满意度考核目标，如季度客户满意度得分达到[X]分以上。员工客户满意度得分达到或超过考核目标的，给予绩效加分；未达到目标的，按照差距比例进行扣分。（三）续保客户流失率1.定义：续保客户流失率是指在到期应续保客户中，未成功续保而流失的客户数量占到期应续保客户数量的比例。2.计算公式：续保客户流失率=到期未续保客户数量/到期应续保客户数量×100%3.考核标准：设定不同层级的续保客户流失率考核上限。例如，初级续保专员的月度续保客户流失率不得超过[X]%，中级续保专员不得超过[X]%，高级续保专员不得超过[X]%。员工续保客户流失率超过考核上限的，按照超出比例进行扣分；低于考核上限的，给予相应的绩效加分。（四）续保业务拓展1.定义：续保业务拓展是指通过各种方式，成功将非平安车险客户转化为平安车险续保客户，或增加原有客户的续保保费金额。2.考核指标：新客户续保转化数量：统计在考核期内，成功将非平安车险客户转化为平安车险续保客户的数量。续保保费增长金额：计算原有客户续保保费较上一年度或上一续保周期的增长金额。3.考核标准：根据公司业务发展需求，设定新客户续保转化数量和续保保费增长金额的考核目标。员工完成或超额完成考核目标的，给予相应的绩效加分；未完成目标的，按照差距比例进行扣分。三、考核周期考核周期为月度考核与年度考核相结合。月度考核于次月上旬进行，主要对员工当月的续保工作绩效进行评估；年度考核于次年1月进行，综合员工全年的月度考核结果，对员工进行全面评价，并确定年度绩效奖金和晋升等。四、考核流程（一）数据收集1.各部门应在每月[具体日期]前，将与续保考核指标相关的数据报送至考核部门。数据包括但不限于续保保单明细、客户反馈记录、回访数据、业务拓展数据等。2.考核部门负责对收集的数据进行整理和汇总，确保数据的准确性和完整性。（二）绩效评估1.考核部门根据收集的数据，对照考核指标和标准，对员工当月的续保工作绩效进行评估。2.对于客户满意度等涉及主观评价的数据，考核部门应结合客户反馈、回访记录等进行综合分析，确保评价结果客观公正。3.在绩效评估过程中，如发现数据存在疑问或争议，考核部门应及时与相关部门沟通核实，确保考核结果的准确性。（三）结果反馈1.考核部门应在每月[具体日期]前，将月度考核结果反馈给员工本人。反馈内容包括各项考核指标的完成情况、得分、绩效评价等级等。2.员工如对考核结果有异议，可在收到反馈结果后的[具体期限]内，向考核部门提出申诉。考核部门应在接到申诉后的[具体期限]内，对申诉内容进行调查核实，并将处理结果反馈给员工。（四）结果应用1.月度考核结果与员工当月的绩效奖金挂钩。绩效奖金根据员工的考核得分按照公司制定的绩效奖金分配方案进行发放。2.年度考核结果作为员工晋升、调薪、评优等的重要依据。连续多年考核优秀的员工，在晋升、调薪方面将给予优先考虑；考核不达标或连续多次未完成考核目标的员工，公司将视情况进行警告、降职、调岗等处理。五、激励措施（一）绩效奖金1.根据员工的月度考核得分，按照公司绩效奖金分配方案发放绩效奖金。绩效奖金的发放金额与考核得分成正比，得分越高，奖金越高。2.设立续保专项奖励基金，对于在续保工作中表现突出、续保率高、客户满意度好的员工，给予额外的专项奖励。专项奖励金额根据员工的具体贡献程度确定。（二）晋升机会1.在同等条件下，优先晋升考核成绩优秀的员工。对于连续多个季度续保率、客户满意度等考核指标排名靠前的员工，可破格晋升或给予更多的晋升机会。2.为员工提供明确的职业发展路径，根据员工的考核结果和个人能力，制定个性化的培训和晋升计划，帮助员工实现职业目标。（三）培训与发展1.针对考核结果不理想的员工，公司将提供有针对性的培训课程和辅导，帮助员工提升续保工作技能和业务水平。培训内容包括客户沟通技巧、产品知识、续保流程优化等。2.鼓励员工参加行业内的培训和交流活动，拓宽视野，学习先进的续保工作经验和方法。对于参加培训并取得相关证