国家高级理财规划师招生简章

1、 国家高级理财规划师招生简章-金融界顶级认证、金融行业新贵族为贯彻国家科教兴国战略，提高劳动者素质根据中华人民共和国职业教育法第一章第八条，“实施职业教育应当根据实际需要，同国家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实行学历证书、职业培训证书和职业资格证书制度。国家实行劳动者在就业前或者上岗前接受必要的职业教育的制度。”理财规划师职业介绍理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人

2、员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。职业发展和前景随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不

3、足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。职业发展和前景理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 那么这一新

4、兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。认证对象：从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、有志从事理财规划职业的人士。证书价值理财规划师样本证书颁发机

5、构鉴定合格者，由人力资源和社会保障部颁发相应等级的中华人民共和国职业资格证书（简称国家职业资格证书）。该证书是我国迄今唯一直接面向我国理财规划专业人员颁发的国家级资格证书，全国通用，并按照国际公约可在全球150个国家互换互认，是金融行业领域的顶级认证，金领身份的象征。根据中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定(中发19999号文件)，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入国家人事档案，享受国家规定的相应福利待遇。在不同城市与地区及不同机构享受不同程度的入户、入学及政府津贴等各类优待。证书全国统一编号，可登录人力资源和社会保障部官方网站国家职业资格工作网()查询。鉴定方

6、式分为理论知识考试、专业能力考核和综合评审。理论知识考试、专业能力考核以及综合评审均采用百分制笔试方式，60分以上为鉴定合格成绩。政策待遇培训内容 根据国家指定一级理财规划师教材内容进行辅导。（1）当前经济热点分析及中国金融理财市场形势与政策改革（2）当前货币政策与外汇形势及金融行业征信体系建设（3）风险管理与风险投资的运作流程及案例分析（4）资产管理原则与运作方法及资本运作与企业兼并收购（5）各国资本市场概述、理财体系发展及实业投资理论与实务（6）私募股权投资基金实务与价值评估（7）税收筹划的原理、技术与程序及企业日常运营的税收筹划方案（8）合理避税、国际税收筹划方法与资产保全措施（9）客户财产分配、高端投资品选择、资产配置与传承的制定（10）商业银行的发展与创新及银行中间业务的开拓、创新（11）证券投资中的理财规划与技术分析及实战运用国家一级理财师申报条件申报条件（具备以下条件之一）：（1）连续从事本行业工作19年以上；（2）具有本科学历或者中级职称，连续从事本行业工作13年以上；（3）具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本行业工作10年以上;（4）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本行业工作4年以上；（5）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本行业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训