绿色金融产品设计合同

绿色金融产品设计合同第一章定义与解释1.1绿色金融产品：指符合《绿色金融支持项目目录（2025年版）》要求，以支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用为核心目标的金融产品，包括但不限于绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险、绿色信托等。产品设计需覆盖节能降碳产业、环境保护产业、资源循环利用产业、能源绿色低碳转型、生态保护修复和利用、基础设施绿色升级、绿色服务、绿色贸易及绿色消费九大一级分类。1.2设计服务：指乙方接受甲方委托，依据国家现行绿色金融政策法规，开展绿色金融产品的需求分析、方案设计、合规审查、风险评估、测试优化及配套文件编制等专业服务。1.3环境效益评估：指采用《绿色金融支持项目目录（2025年版）》规定的量化标准，对产品支持项目的碳减排量、污染物削减量、资源循环利用率等环境指标进行的专项评估，评估结果需作为产品备案及信息披露的核心依据。1.4过渡期安排：指对于本合同履行期间遇国家绿色金融政策调整的情况，双方应按照"老产品老办法、新产品新办法"原则执行，已进入设计流程的产品可沿用原标准直至完成备案，但需在产品说明书中明确标注政策衔接方案。第二章合同主体与资质2.1甲方：应具备绿色金融业务经营资质，提供有效的金融许可证复印件及近两年绿色金融业务开展情况说明。如涉及跨境绿色金融产品设计，需额外提供外汇管理部门批准文件。2.2乙方：应具备金融产品设计专业能力，提供不少于3名注册金融分析师（CFA）或金融风险管理师（FRM）资质证明，并提交近三年完成的3个以上绿色金融产品设计案例（需包含碳中和债、可持续发展挂钩债券等创新产品类型）。2.3第三方合作机构：涉及环境效益评估、ESG评级等专业服务时，乙方应委托经中国人民银行认可的专业机构，该机构需列入《2025年绿色金融第三方服务机构备案名单》，且近三年无重大执业质量问题记录。第三章设计内容与技术标准3.1产品方案设计：乙方需提交包含以下要素的完整设计方案：产品名称及类型（明确属于《绿色金融支持项目目录（2025年版）》中9个一级分类的具体子类）资金投向清单（需具体到项目名称、所属行业及环境效益指标）期限结构与收益分配机制（如为绿色基金需明确存续期内年度环境效益评估安排）与可持续发展目标（SDGs）的对应关系说明创新点说明（需体现至少1项符合2025年政策导向的创新设计，如氢能产业链融资模式、生物多样性保护挂钩机制等）3.2合规性审查：乙方应确保设计方案满足以下监管要求：符合《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》中关于产品创新的具体规定环境效益测算方法符合《绿色金融术语》（2025版）标准定义信息披露模板采用沪深北交易所《上市公司可持续发展报告编制要求》最新版本针对绿色消费类产品，需额外满足《关于扩大绿色消费的指导意见》中关于消费场景验证的要求3.3风险控制体系：设计方案中需包含专项风险控制模块，具体包括：环境风险压力测试方案（模拟极端气候事件对抵押品价值的影响）政策风险应对预案（针对绿色金融目录调整的产品条款触发机制）项目现金流监测系统设计（要求实现与项目方ERP系统的数据对接）绿色洗钱风险防控措施（根据《金融机构反洗钱规定》专项要求）第四章工作流程与交付物4.1阶段划分与时间节点：|阶段名称|工作内容|完成时限|交付物||---------|---------|---------|-------||需求分析|市场调研、政策解读、客户需求访谈|合同生效后15个工作日|《绿色金融产品需求分析报告》（含300份以上潜在投资者问卷分析）||方案设计|产品结构设计、收益模型构建、风险评估|需求分析通过后30个工作日|《绿色金融产品设计方案》（含Excel版财务模型）||合规审查|政策合规性校验、监管沟通、文件修订|方案设计通过后20个工作日|《合规审查意见书》及监管沟通备忘录||测试优化|压力测试、投资者模拟路演、方案调整|合规审查通过后25个工作日|《产品测试报告》及优化方案||成果交付|全套备案材料编制、技术文档移交|测试优化完成后10个工作日|产品备案材料包（含12项必备文件清单）|4.2评审机制：甲方应在收到各阶段交付物后5个工作日内组织评审，评审委员会需包含金融、环境、法律等专业人员，评审结果以书面形式反馈乙方。若评审未通过，乙方需在10个工作日内完成修改并重新提交。第五章费用与支付5.1费用构成：本合同总费用为人民币XX万元，具体分项如下：基础设计服务费：占总费用的60%（含市场调研、方案设计、合规咨询）专项技术服务费：占总费用的25%（含环境效益评估、ESG模型构建、IT系统对接方案）成果验收与培训服务费：占总费用的15%（含验收辅导、操作培训、后续技术支持）5.2支付进度：首付款：合同生效后5个工作日内支付总费用的20%阶段付款：需求分析、方案设计、合规审查阶段完成后分别支付15%验收付款：产品通过监管备案后10个工作日内支付25%尾款：产品正式发行后3个月内支付10%（需提供投资者反馈分析报告）5.3费用调整机制：因政策变动导致设计方案重大调整的（需提供监管部门书面通知），双方可协商增加服务费，增幅不超过总费用的15%，具体金额根据额外工作量评估确定。第六章知识产权与保密6.1知识产权归属：甲方享有产品设计成果的所有权及使用权，包括但不限于产品方案、模型、文档等乙方保留设计过程中使用的通用方法论、模板工具的知识产权，但不得用于其他同类产品设计双方共同开发的创新模型（需在合同附件中列明具体技术特征），知识产权归双方共有，任何一方使用需提前7个工作日书面通知对方6.2保密义务：保密范围包括但不限于未公开的产品设计方案、客户数据、监管沟通信息、测试结果等保密期限为本合同生效之日起10年，即使合同终止仍持续有效违反保密义务的一方需承担最低人民币50万元的违约金，并赔偿由此造成的全部直接损失第七章违约责任7.1甲方违约情形：未按时支付各阶段款项，每逾期1个工作日按逾期金额的0.05%支付违约金，累计不超过该阶段付款金额的5%提供虚假资质文件导致产品备案失败的，乙方有权解除合同并要求赔偿已发生的实际成本单方面变更设计需求导致工作量增加的，需额外支付由此产生的费用并相应延长交付时间7.2乙方违约情形：交付物未通过评审且逾期修改超过2次的，甲方有权扣除该阶段付款的30%设计方案因乙方原因导致无法通过监管备案的，乙方需退还已收取费用的60%并承担重新设计费用产品发行后1年内出现重大合规问题（以监管处罚决定书为准），乙方需支付总费用20%的违约金并协助整改7.3不可抗力处理：因政策重大调整（以国务院或央行文件为准）导致合同无法继续履行的，双方互不承担违约责任，已完成工作按实际进度结算费用。第八章争议解决与合同生效8.1争议解决：双方因本合同发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，提交合同签订地有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行其他合同义务。8.2合同生效条件：本合同自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效，有效期至产品正式发行后2年止。合同未尽事宜，可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。8.3合同份数：本合同一式陆份，甲乙双方各执叁份，具有同等法律效力。合同附件（共12份）为本合同不可分割的组成部分，包括但不限于《绿色金融产品设计任务书》《