银行离岗审计综合报告

相关对原×行副行长×同志离任审计汇报依据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年×月任职期间履职情况进行了离任审计。在审计过程中，我们经过问询、座谈、现场检验等方法听取和了解被审计人员在任职期间推行职责情况评价和反应。经过查阅相关登记薄、会议统计，银监部门历次对该行相关检验统计等，对×同志在任职期间管理能力和落实实施国家经济、金融方针政策，推行职责和遵遵法律、法规情况，进行了认真审计。现将审计结果汇报以下：一、基础情况×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，帮助行长办理各项业务。截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。利润总额万元。二、内控制度管理及实施情况×同志自任职以来，主动帮助行长不停扩大本行业务，努力完成考评任务，加强内控制度管理，不停完善本行内控制度建设。几年来一是能立即落实传达相关文件精神，组织职员学习相关规章制度，不停对职员进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到深入落实。任职以来,每个月组织职员进行风险防范教育，增强职员风险防范意识，有效避免了案件发生，做到“三防一保”安全无事故；二是依据×行内部管理制度和职责分工，组织职员学习《安全防范应急预案》，定时进行防抢应急演练和消防演练，使职员能够在紧急情况下处理突发事件，提升职员应付突发性事件能力，为有效保护我行资金提供了一定保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件发生；四是基础能按银监局、×部门内控制度实施情况检验整改要求，落实整改，深入规范了该行管理；五是依据支行职员实际情况，制订职员培训计划，组织学习，努力提升职员理论和业务素质。×年×月，组织职员“反洗钱、反假币”考试，以促进支行职员掌握应知应会业务知识，提升支行整体业务水平，愈加好地满足业务工作需要。三、协调关系，配合行长办理各项业务该同志任职以来，能立足本职，主动配合、帮助行长做好各项工作。对安排工作不推诿、不拖延，尽力完成好各项工作。×年×月，在《相关排查案件风险》工作中，该同志主动配合检验组，立即安排相关人员对支行大额进出资金、及相关账户进行了排查，确保了×行资金安全。×年是×行深入学习实践科学发展观和主动应对金融风险影响关键之年，在“深入学习实践科学发展观”活动中，该同志主动学习、深刻领会活动关键性，认真写出学习心得体会。学用结合，为打造品牌网点，提升服务质量，推进民主评议政风行风工作，×年×月该同志配合支行行长和部分企业用户进行座谈交流，广泛征求意见，主动接收监督。座谈会中，针对用户提出提议和意见做了现场回复，会后认真对政风行风工作中存在问题进行了梳理分析，针对性地采取方法加以整改，受到了各位监督员高度评价。×同志还常常和职员进行思想交流，立即了解职员思想动态，关心职员生活，并立即向领导反应职员困难，帮助职员处理困难，使职员信任支行，在工作中全心全意，确保了每项工作圆满完成，同时又减轻了一把手负担，能放手拓展业务，提升本支行竞争力。经过大家不停努力，×年行荣获综合考评第×名好成绩。四、存在问题×同志任职期间，内控制度得到很好实施，但仍有部分不足，五、综合评价经过以上审计，我们认为：×同志任职期间，能实施党和国家金融方针、政策、法令、法规和各项规章制度。同正职配合较为默契，能主动帮助正职做好各项工作，对职责范围内工作尽职尽责，不推诿、不拖延，很好地推行了副行长职责。×年×月篇二：信用社会计离岗审计汇报离岗审计汇报我叫陈玉珊，自任常山信用社会计，6月调离常山信用社。我过去3年全部是在常山信用社度过，常山信用社是一个业务量大，业务种类繁多社，我职责是接待单位用户，解答她们相关业务问题，编制和录入会计凭证，登记账簿，整理和保管会计业务资料。我离岗审计述职汇报请大家评议，欢迎大家提出宝贵意见。首先，我一贯热爱社会主义祖国，拥护中国共产党领导，坚持四项基础标准，遵纪遵法，为人正直。经过参与区直机关工委党校学习，使我对党基础理论和国家方针政策有了新认识，深入领会到为人民服务根本宗旨和江总书记三个代表关键思想精神实质，对党十六大提出全方面奔小康远景目标充满期望，学习也使我认识到：工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能表现自己人生价值。在工作中，我是忠于职守，尽力而为，领导和同事们也给了我很大帮助和激励，在大家共同努力下，用户们全部认为*社服务比其它银行好，全部愿意来这里开立账户和办理业务，会计业务不停增加，天天忙碌可想而知，银行属于服务行业，工作使我天天要面对众多用户，为此，我常常提醒自己“善待她人，便是善待自己”。回顾检验本身存在问题，我认为：一是学习不够。目前，以信息技术为基础新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不停问世。面对严峻挑战，缺乏学习紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新要求。二是在工作较累时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观处理不好表现。针对以上问题，以后努力方向是：一是加强理论学习，深入提升本身素质。对前台金融业务熟悉，不能替换对提升个人素养更高层次追求，必需经过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规和金融业务知识、相关政策学习，增强分析问题、处理问题能力，二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己消极情绪，提升工作质量和效率，主动配合领导同事们把工作做得愈加好。陈玉珊年月日篇三：离岗审计商业银行关键岗位人员强制休假离岗审计探讨吴传彬（工商银行苏州分行）【时间:09月20日】【起源:】【字号：大中小】经济责任审计存在多个表现形式，按被审计人审计阶段和审计目标能够分为离任审计、任前审计、任中审计等。除以上形式外，包含工商银行在内部分商业银行为了加强关键岗位人员管理，有效防范操作风险和道德风险，已开始扩大任期经济责任审计，尝试实施了强制休假离岗审计工作。这一审计模式将审计对象从高级管理人员扩展至具体承接业务关键岗位工作人员，审计范围深入扩大，审计监督职能也深入完善。对此，本文以工商银行具体实践为基础，对关键岗位人员强制休假离岗审计这一经济责任审计特殊表现形式进行分析探讨，努力争取扩展经济责任审计外延，丰富对经济责任审计了解。一、经济责任审计通常定义通常认为经济责任审计是指对企业责任人任职期间经济责任推行情况实施审计。经过审计分清企业责任人应负有直接责任和主管责任，包含对所在单位资产、负债、损益真实性、正当性和效益性验证，和对相关经济活动应负责任界定和评价。具体到商业银行领域经济责任审计关键是指对商业银行高级管理人员经济责任审计，是对商业银行高级管理人员任职期间落实实施国家经济金融方针、政策、法规及推行职责情况，经营决议和管理行为，所在单位经营目标完成情况等作出客观、公正审计和评价。二、关键岗位人员强制休假离岗审计定义关键岗位人员强制休假离岗审计是经济责任审计扩大化一个表现形式，关键适适用于具体承接业务关键岗位人员。其关键包含关键岗位界定、强制休假和离岗审计定义。（一）关键岗位：关键岗位是指在业务运行过程中处于关键步骤且包含风险控制点，负担较高风险责任，依据相关要求应该进行关键管理和监督工作岗位。具体岗位需各商业银行依据本行实际情况进行定义和分类。（二）强制休假：强制休假是指依据风险控制工作需要，在不事先征求本人意见和不提前通知本人情况下，临时强制要求关键岗位人员在要求期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计一个制度安排。（三）离岗审计：离岗审计是指各级机构在安排关键岗位人员强制休假期间，组织对其推行岗位职责、经营管理活动既业务操作合规性等情况实施审计行为。（四）经济责任审计和强制休假离岗审计联络和区分正如前文所说强制休假离岗审计是经济责任审计扩展和特殊形式，其本质上仍然是经济责任审计，只是其审计对象、审计方法、适用范围和传统意义上经济责任审计略有不一样。一是审计对象较传统意义上经济责任审计范围更广，既包含从事管理工作高级管理人员也包含负担具体业务工作人员；二是审计适用前提条件不一样。传统经济责任审计更多地是指管理人员任职期满立即离职或在任职期间需接收履职考评情况下开展审计。强制休假离岗审计则是针对关键岗位人员任职时间较长但因一些原因还不能按要求进行岗位轮换情况下，为防范风险安排其离岗休假并对其工作进行审计，审计结束后关键岗位人员还需返回原岗位继续工作。对于已按期正常轮换岗位关键岗位人员是不需要进行强制休假离岗审计；审计方法和范围略有区分，对于负担管理责任关键岗位人员其审计内容和范围应和传统经济责任审计一致。对负担具体业务工作人员其审计内容和范围和其工作职责相一致，不包含各类管理指标等内容，审计内容和范围相对单一。三、关键岗位人员强制休假离岗审计对象界定在明确了关键岗位人员强制休假离岗审计基础定义后，要深入实施关键岗位人员强制休假离岗审计就必需对审计对象进行界定。从字面上了解，关键岗位人员离岗审计对象自然是关键岗位人员，从上文定义中能够归纳为在业务运行过程中处于关键步骤且包含风险控制点，负担较高风险责任，依据相关要求应该进行关键管理和监督工作岗位。因为各商业银行管理和运行模式不尽相同，所以对关键岗位人员界定也存在区分，以中国工商银行为例，关键包含：一是一级（直属）分行正副行长、二级分行行级责任人、业务部门关键责任人；二是二级分行以下各级机构责任人；三是空白关键凭证管理岗、上门收款岗、上门服务岗、经办行密押员、经办行密押主管、对公用户经理、个人用户经理、消费信贷调查岗、值班经理岗、财务核实岗、事后监督中心经办、业务处理中心资金清算岗、对账中心经办、现金营运中心主任、现金营运中心库管员、打卡岗位、空白卡保管岗、作废卡保管岗、已制用户证书管理岗、落地及可疑指令处理岗等。其中一和二可了解为商业银行分支机构责任人，其负担更多是管理责任，故对这些人员离岗审计基础和经济责任审计相同。其它关键岗位人员因为更多是负担一个业务经办直接责任，所以通常采取较为特殊离岗审计。四、关键岗位人员强制休假离岗审计实施方法相关怎样对关键岗位人员实施强制休假离岗审计，不一样商业银行依据本行实际有着不一样组织程序和审计方法。本文还是以中国工商银行为例，关键叙述关键岗位人员强制休假离岗审计实施步骤。（一）审计组织实施。在中国工商银行，关键岗位离岗审计工作关键由人力资源部门和内控合规部门和各业务主管部门分工负责。每十二个月年初各级行人力资源部门需依据本行关键岗位人员任职情况会同各业务主管部门编制离岗审计对象人选计划，并通知内部审计部门组织离岗审计；内控合规部门在接到人力资源部门相关审计通知后负责离岗审计组织工作；业务主管部门则视需要协同内控合规部门实施离岗审计工作。（二）审计关键内容。在中国工商银行，对关键岗位人员离岗审计关键以该关键岗位内控管理职责和业务操作步骤为依据，通常情况下包含推行岗位职责情况，实施本岗位相关内控管理要求情况和履职时限内所经办业务真实性和合规性。具体内容还需依据不一样岗位相关管理制度和关键风险点分别确定。（三）审计步骤。在中国工商银行，关键岗位人员离岗审计通常遵照以下步骤。一是由人力资源部门提前两个工作日通知对应内控合规部门组织离岗审计；二是由内控合规部门依据实际情况，自行组成审计组，或和相关业务主管部门共同组成审计组，并确定审计组组长和主审人；三是审计组以被审计对象所在岗位内控管理职责和业务操作步骤为依据，编制《离岗审计方案》，经内控合规部门责任人同意后实施；四是开出《离岗审计通知书》，开展现场审计工作并确定审计事实，五是出具审计汇报，并征求被审计人意见；最终是由主管行长签发和发送审计汇报，并对发觉问题进行后续整改。五、关键岗位人员强制休假离岗审计工作中存在困难和问题目前，商业银行即使已经开展了多年经济责任审计工作，也积累了较多经验。但在关键岗位人员强制休假离岗审计这一较为特殊经济责任审计实施过程中还存在部分问题和困难，同时也制约着经济责任审计发展。（一）关键岗位人员强制休假离岗审计对象较多，包含范围广，审计工作量大。作为一家内控严密商业银行，设置关键岗位通常较多，从事关键岗位人员也相对较多。客观上造成审计对象多样化。以工商银行为例，除去一、二级分行行级领导岗位，各分支机构责任人和各部门责任人、各科室责任人以外，还有运行类、营销类等20多个不一样类型关键岗位，其中光对公、对私用户经理从业人员数量就已十分庞大。所以，理论上关键岗位人员强制休假离岗审计对像相比以管理人员为主经济责任审计对象要多出很多，客观上加大了审计人员工作量。（二）关键岗位人员强制休假离岗审计缺乏统一、有效评价指标，审计质量较难把握。因为商业银行关键岗位人员通常分为各分支机构负担管理责任人员和负担业务经办直接责任岗位人员两类。前一类人员离岗审计即是传统经济责任审计，其审计内容、范围、评价指标等均已形成了一套行之有效固定模式，审计工作能够按图索骥，能够很好把握审计质量。后一个类型即为本文关键探讨适用强制休假离岗审计关键岗位人员。这类人员众多，包含营销、运行、操作等不一样工种，对于这类人员审计还未能形成统一审计评价指标，也没有相对标准化审计模式，对审计质量不易把握。比如对用户经理审计、对大堂值班经理审计，除对其履职情况进行了解外，极难找到其它评判标准，再加上商业银行岗位设置和岗位职责未能完全标准化情况下，审计工作更难以规范。（三）基层审计人员素质、力量较为微弱。目前，商业银行审计工作基础采取“分层审计，下查一级”模式。对关键岗位人员审计通常以负担较多经营任务基层支行开展。因为要负担各类经营任务，支行审计人员数量和素质通常较难得到确保，独立性也相对较弱、缺乏专业审计人员，从而给基层支行关键岗位人员离岗审计工作带来了一定困难。（四）离任审计过程中各职能部门较难充足协调。根据现有管理措施和通例，商业银行关键岗位人员强制休假离岗审计工作通常由人事部门依据岗位轮换计划提出。但在实际工作中，往往只有审计部门单枪匹马实施审计。因为各部门审计、考评和调查组织形式和考评标准不一致，在时间上往往不能统一进行，从而造成审计工作不充足。六、完善关键岗位人员强制休假离岗审计工作对策和方法鉴于关键岗位人员强制休假离岗审计存在以上部分问题和困难，本文结合工商银行多年审计实践，提出部分完善该类审计工作对策和方法。（一）结合商业银行运行管理实际，完善关键岗位设置，建立规范轮岗机制。因为开展关键岗位人员强制休假离岗审计前提是关键岗位人员未能根据要求进行轮岗。所以，商业银行依据本行实际，科学合理设置关键岗位，建立规范轮岗机制是降低审计工作量有效方法。商业银行需定时更新完善关键岗位目录，做好人员贮备，每十二个月制订轮岗计划并认真实施，对于用户经理等营销岗位则应定时更换其服务对象，实施“轮户”管理，从而大量降低需开展强制休假离岗审计对象。（二）建立标准化岗位职责和工作步骤，推进关键岗位人职员作质量评价规范化。因为对关键岗位人员审计缺乏标准和评价指标。所以提议商业银行对本行全部岗位进行梳理，制订统一岗位职责，明确工作内容和要求。同时梳理关键岗位操作过程中风险点，将关键岗位工作步骤标准化，以步骤图形式进行固化。如此，审计人员则能够根据标准化工作职责和操作步骤对关键岗位人员履职情况进行客观评价，并对对应风险点控制情况进行审计分析，从而保障审计规范，提升审计质量。（三）加强对基层审计人员培训和指导，提升审计人员素质。因为基层审计人员素质、力量较为微弱。为保障基层行审计工作质量除需加强人员保障外，还必需加强对基层审计人员培训和指导。上一级审计部门应定时组织培训，提升基层行审计人员理论修养。在开展审计工作时，要有计划征调基层审计人员参与，在实践中提升基层审计人员审计水平。另外，上级行审计部门应考虑制订并下发类似于《经济责任审计手册》等内容指导意见，指导基层审计人员开展经济责任审计工作，保障审计工作标准化和规范化。（四）加强部门间协调配合，充足利用各专业和部门考评结果。商业银行关键岗位人员强制休假离岗审计需各个部门相互配合才能有序开展。以工商银行为例，该项审计工作在支行层面应已内控管理委员会为平台进行协调，合规经理牵头，各相关科室人员参与，相互协作，并充足利用被审计人年度考评结果、支行、网点内控评价结果和各专业检验结果，从而提升经济责任审计效率，降低审计成本。（吴传彬）篇四：离职审计汇报中国农业银行县支行：受中国农业银行广市分行委托，驻广元审计办事处于11月1至11日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间11月至9月责任推行情况进行了现场审计。现将相关情况汇报以下：审计范围一、抽查机构此次审计严格根据《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、用户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构具体情况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构。二、业务范围审计时限为11月至9月，此次关键审计了1月至9月，该行在落实实施各项规章制度和完成上级行下达各项经营指标方面情况，并根据审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职员代表会议、发出审计问卷调查、进行部分职员座谈、开展现场审计等方法，对相关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会统计、实施授权等情况进行了抽样检验和审计认定。基础情况一、个人简历＊＊＊，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参与工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至10月在＊＊＊＊工作；11月至10月任＊＊＊；11月至今任＊＊＊。二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、用户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。截止9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职员126人，其中：长久协议工97人、储蓄协议工29人；中层以上干部27人。三、关键经营业绩一树立存款是“第一要务”理念，促进筹资工作跨越式发展。11月＊＊＊农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。分别增加了31636万元,增加59.2%；增加31880万元，增加69.53%。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行数次被评省市分行组织资金工作优异单位。二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处理抵贷资产57万元，实施未结案件18件，金额523万元。全方面完成了市分行下达各项风险资产经营指标，有效提升了全行信贷资产质量。＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款优异集体。(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入起源。提升认识，充足发挥中间业务增收作用。努力拓展全行业务增收起源。加大中间业务宣传力度，提升用户对金穗系列卡市场认知度，以银行卡收费新要求为契机，逐步提升卡质量，努力营造更良好用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元，增加285万元。四、关键管理方法(一)找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定时宣传和常年宣传，门柜阵地宣传和媒体宣传”相结合措施，结合各类用户听得懂、看得懂宣传资料和口号和提升改造部份营业网点等方法，大力提升农业银行品牌。二是充足利用农行形式多样金融产品，以满足不一样用户所需。今年，还创办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了用户需求。三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们产品，极大方便了用户。(二)努力清收盘活不良贷款，不停提升信贷资产质量。一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1+n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击阻止逃、废银行债务。加大了法人用户清收力度，在得悉＊＊＊县种子企业、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，经过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处理资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。经过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效对抵债资产进行了处理，达成盘活和提升目标。(三)紧紧依靠银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提升认识，增强全行对发展代理保险业务关键性认识。二是紧紧依靠信贷资源，切实搞好信贷用户保险代理工作。三是调整代理品种，提升寿险代理质量。几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。(四)强化信贷管理，防范业务风险。为了有效促进业务发展，切实防范信贷风险。一是深入明确信贷新规则相关要求，规范了信贷决议程序。二是组织实施“三个一”工程。三是深入强化贷后管理，明确步骤和关键点。四是确保在上级行业务检验中不出问题。采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样措施”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务督促检验，立即发觉问题，纠正问题。在几年自律监管检验中，发出整改通知书21份，并罚10人次。有力地促进了信贷工作健康发展。前后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作过程中，认真推行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文质量有了大幅度提升，在金融科研方面取得良好效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节省各项费用支出30余万元，达成了增收节支目标；三是规范车辆使用管理，严格实施“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，降低了无须要浪费；五是改变文印方法，降低了成本，提升了质量。审计结果一、关键问题未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。分别是：12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基础账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户；4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。支行审查、审批用户应按月还款，但营业所和用户制订还款计划为按年还款。抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。一是＊＊＊营业所12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地她项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是办公写作网营业所2篇五：银行行长离任审计述职汇报调兵山惠民村镇银行行长离任审计述职汇报汇报人：***，女，汉族，现年*岁，中共党员，硕士学历，高级会计师职称，金融从业29年，现任***银行行长，现将十二个月以来工作情况汇报以下：一、加强制度建设，正当合规经营十二个月来，本人能够认真学习国家大政方针，在思想上、政治上、行动上和党中央保持高度一致，能认真落实实施银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和相关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不停完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规发明效益，合规发明企业价值。二、强化内控管理，努力完成目标任务在任期间，本人在不停加强本身学习、自我完善同时，对支行各项工作不停加强管理，严格考评。坚持“以人为本”管理理念，坚持经营、管理两手全部要抓，两手全部要硬，从调动职员主动性入手，切实开展工作，以激励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考评，主动构建友好支行。至本年年末，我行各项存款____万元，完成必成数____万元____％,完成努力争取数____万元____％，存贷比____%。各项贷款余额____万元，整年实现贷款利息收入____万元，年末实现账面利润____万元。至本年末，我行不良资产余额____万元，不良贷款占比____％。十二个月来，我行一直保持良好运行状态。至现在止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。三、业务开展情况十二个月来，本人一直坚持“存款立行、效益兴行”宗旨，主动投入工作，不停转变经营理念，强化服务意识，充足发挥主观能动性，主动加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同发展，经过全体职员共同努力，业务进入上升快速通道。1、内部控制管理依据上级银监部门和总行要求，我行不停加强本身制度建设，进行不停梳理和完善，对内控管理各个步骤加强制约，不停完善新业务操作规程和步骤，同时加强考评，以考评促提升，以提升促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面，形成相互融通相互制约机制。2、财务会计管理对财务会计方面：①加强学习和内部管理。对上级管理部门下发各类文件和规章制度立即组织内部人员进行学习，并严格根据操作步骤办理各项业务，确保结算和核实质量，尤其是事后监督系统上线后，愈加强了对业务事前和事中监督，有效地预防了各类案件发生，并定时组织内部人员进行技能训练，不停提升综合业务素质；②加强核实，提升经营效益。随时关注我行和清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展前提下，努力争取将库存现金控制在核定范围以内，尽可能降低不生息资产占用。严格按“三个措施，一个指导”制度，对贷款出账根据提款申请表认真进行查对。每个月企业贷款结息日之前全部对贷款利息进行测算，对账户余额不足结息，立即给予提醒，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管理制度，合理使用资金。严格按总行要求列支各项费用，坚持勤俭节省，不铺张浪费。3、信贷管理十二个月来，我行一直把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷