施工风险的防范和控制设计

如果我们想要降低风验发生的频率，就必须分析影响风险的各种因素，从而逐一

进展消除。另一方面，由于对风险起到影响的因素很多，人们没有那种能力对所

有的影响因素进展分析消除，因此风险总是客观存在的。我们必须充分的认识到

风险的客观存在性，成认风险的存在，从而尽最大努力，降低风险所造成的损失。

(2)突发性

风险产生的时候往往没有什么预兆，从而人们在面对风险时往往会不知所措,

从而加重了由于风险所造成的损失。由于风险具有突然性，因此在进展工程建设

时，我们必须加大力度对风险进展预警防范，完善风险预警机制。风险的发生虽

然外表看来具有突发性和不可抵抗性，但是究其根源我们仍可以发现其必然性。

当对风险产生影响的各种因素积累到一定程度的时候，风险便会不可防止的发生。

这样的例子在日常生活和经济生活中都不胜枚举。比方，当煤气的泄漏在室内到

达一定浓度时，此时出现任何易燃因素都将产生爆炸。当金融市场的泡沫成份和

过度投机超出一定范围时，此时任何一项不慎的政策或措施就可能使金融系统遭

受灾难性的重创。东南亚金融危机的产生就是一个最好的佐证。

⑶多变性

风险的多变性是指风险会受各种因素的影响，风险发生的性质以及造成损失

的程度均发生变化。比方，企业在进展经营管理时由于各种因素所造成的损失便

是一个不断发生变化的过程。市场的需求、消费者的喜好以及竞争的多少等都会

对风险的产生造成影响，从而引发风险所产生损失和性质的改变。对于国际工程

的建设，风险多边性将会更加的显著，因此，在制定风险对策时应当准备多种方

案，从而可以在风险发生后能够进展正确的处理，做到胸有成竹。

(4)无形性

风险不同于有形的物质，它不能通过计算或描述准确地表示出来。对风险我

们一般采用定性和定量分析法进展分析研究。在分析中我们必须借助概率论以及

模糊分析等数学理论进展估算。虽然风险的无形性增大了人们认识风险的难度，

但是，如果能够分析产生风险的各种因素，恰当地应用定量方法相手段，识别和

测定风险仍然是可能的。

1.3风险的分类

风险可根据其造成的不同后果而分为纯风险和投机风险。纯风险顾名思义就

是指在风险发生时，风险只会对工程工程造成损失，并没有有利的一面。比方，

自然灾害对工程的影响，自然灾害一旦发生，将会对工程建设带来致命的打击。

投机风险不同于纯风给，投机风险是在风险发生时，可能造成损失也可能带来收

益。风险可根据其产生的根源分为政治风险(PoliticalRisks).经济风险(Economic

Risks)>金融风险(FinancialRisks)>管理风险(AdministrativeRisks)和自然风险

(PhysicalRisks)和社会风险(SocialRisks)等。

2工程工程施工风险控制

2.1工程工程施工风险回避

施工风险回避有两种基本途径，第一是拒绝承担风险。第二类是放弃以前

所承担的风险，最常见的就是当发现如果继续工程工程，会给公司带来巨大的损

失，从而采取终止合同的方法来放弃风险的承担。当然这要综合考虑风险所带来

的损失和终止合同所带来的损失两者之间差异。在建筑工程承包中经常遇到的风

险回避主要有以下几种情况：

(1)低风险红利工程的风险回避

风险红利是指承包商冒风险运作所应得的附加利润，由于风险是一种不确定

事件，当这种不确定事件变为不利事实时，该事件就是风险。反之，当这种不确

定性变为有利事实时，该事件就转化为风险回报。因此，对于低红利工程，承包

商可以采取不参加投标或是以较高的报价参与投标。

(2)外币风险的回避

承包跨国工程时，材料、设备、劳力、以及其他资源的购置和获取是在不同

的国家内进展的，款项的收支可能牵涉到多种货币，经常需要将本币和外币进展

折算。因此当外币和本币的汇率在一定时期内波动就会产生外汇风险。由于外汇

风险涉及到本币、外币和时间三个因素，因此，通常将外汇风险分为时向风险和

价值风险。虽然有很多减少外汇风险的有效方法，然而最基本的方法还是尽量

防止将外币与本币折算。例如，承包商可以请示业主采用本币支付主要款项，而

对进口设备、材料和支付分包商的款项采用硬通货结算，对各地发生的业务那么

采用当地的货币结算来回避风险。

2.2工程工程施工风险损失控制

(1)预控方案

经过对风险辨识后，就每一个风险进展详细的说明:风险产生原因、条件、环

境、后果与控制发生的要领。使每一个员工都明了在做每一项工作前都要预先了

解这一工作的风险和预控措施。比方，高空作业的工人为防止坠落伤亡而寄安全

带;进入施工现场，必须带好安全帽，以防高空坠落物砸伤头部。预控方案的核心

思想是通过主动控制风险发生的条件，使风险不发生。这是一种主动、积极的方

案。就像全面质量管理(TQC)一样，因此有人主张全面风险管理(TRM),就是主

张通过全员教育，使人们树立风险意识，进而主动控制风险，使风险消灭在萌芽

中。

(2)应急方案

应急方案的目的是使工程风险损失最小化，应急方案是在损失发生时起作用

的。为了经济上的原因，并不是对每一个风险都制订应急方案，而是对风险进展

评价后，对那些较大风险或可以分类的风险才制订应急方案。如火灾应急方案、

人员伤亡事故应急方案、坍塌事故应急方案等。

⑶挽救方案

挽救方案的目的是将风险发生后造成损坏的财物修复到最高的可使用程度，

以及对工程工程（企业）的影响降低到最低。挽救方案的组织措施与制定程序在应急

方案中均有阐述，所以也可以将挽救方案看作是应急方案的附属方案。一股来说,

挽救方案是不可能事先制定的，因为我们在风险发生前不知道损害发生的部位和

程度，因此，我们不需要在风险发生前制订详细的挽救方案，只要在应急方案中

规定损失发生后的挽救方案的人员配备和工作程序等。

2.3工程工程施工风险分散

风险分散是常用的风险控制对策，他的主要思路是将工程的风险因素别离开,

而不是将他们集中于都有可能遭受同样损失的同一部位。在工程工程中，风险分

散往往用于投标方案的制定、制定多种施工方案、材料设备的存放，以及增加分

包商和材料供应商的数量等。例如，在投标阶段，可以同时参与多个工程的投标,

针对那些风险较高的工程，报价可以高一些，对于那些风险较低的工程，可以采

取低报价，从而提高中标的可能性和工程工程的延续性。在进入一个不熟悉的地

区时，可以采用和当地企业合作的方式来承揽工程，从而减小由于对当地情况不

熟悉而产生的风险。增加分包商和材料供应商的数量一方面可以缓解工程所需现

金流量，另一方面，可以防止由于某一分包商的违约使得工程受到影响。

2.4工程工程施工风险自留

风险自留或者称保存风险。即风险量被确认为不大，并不超过工程应急费用

时，可以自留风险。自留风险的优点在于节省保费，乂可将风险损失费用控制在

工程的储藏金范围之内，从而保证一旦风险发生，工程不至于因损失而造成财务

的困境。那些造成损失小、重复性较高的风险是最适合自留的。风险自留分多种

情况:主动自留是企业识别了风险，但经评价后决策予以自留;被动自留是企业基

本没有识别出该风险而自留的情况。因此，主动自留是有意识的，有方案的自留;

而被动自留是无意识的、无方案的自留。

2.5工程工程施工风险转移

风险转移是指经济单位将自己不能承担或不愿承担的风险转移给其他经济单

位的一种方法，它是控制型风险处理的措施之一，更是财务型风险处理的重要手

段。控制型风险转移强调损失的法律责任的转移。例如：将财产或活动本身转移

给其他人；消除或减少转让人对受让人的损失的责任；消除转让人对其他人的损

失的责任。财务型的风险转移那么是寻求用外来资金补偿风险损失，这种转移分

为保险转移和非保险转移两种。保险转移和非保险转移同属财务型风险处理技术,

但二者有明显差异：前者的风险受让人是保险人，而后者的风险受让人是其他的

经济单位；前者的受让人一一保险人专业经营风险，有意识地承受大量的风险单

位结合之，并进展与之相关的风险分析，而后者的受让人往往不能这样做；前者

系通过专门的契约一一保险合同来实现风险的转移，而后者通常是附属于其他的

契约来完成风险的转移。

3沙特麦加轻轨工程风险分析

3.1沙特麦加轻轨工程简介

沙特麦加轻轨工程是沙特政府为缓解穆斯林朝觐造成的交通压力而专门建造

的.由胡锦涛总书记和沙特国王亲自见证签署，是沙特国内50年来的第一个轻轨

铁路工程，政治意义重大。麦加轻轨工程全长18.25公里，线路的两个端点为麦加

禁寺和阿拉法特山，途经米纳、穆茨达里法。其中高架线路为14.3公里。全线设

车站9座，车辆段、综合维修中心、控制中心各一座，房屋建筑面积约15万平方

米，是2008年6月中沙两国签署?关于加强根基设施建设领域合作协定?之后的首

个合作工程，也是中国企业在海外第一次采用“设计、采购、施工和运营维护〃

为一体的总承包模式建设的铁路工程。列车采用五种运营模式，设计单向运能每

小时72000人，来自世界57个国家和地区的穆斯林可以乘坐舒适快捷的中国轻轨

列车往返于各个朝觐地区，每年朝觐期间麦加巨大的交通压力将得到有效缓解。

3.2中国铁建沙特麦加轻轨工程风险识别

3.2.1自然风险

沙特麦加轻轨工程工程位于沙特阿拉伯，当地的气候条件比较恶劣，属于干

旱性气候，沙特地区1-4月份为季风季节，因此每年此时就会发生沙尘暴等之类的

恶劣天气，工程基本无法正常的进展施工。每年的5-7月份属于沙特的高温期，

其最高温度可以到达55°C,从而干扰了正常施工时间。

(1)地理位置风险识别

该工程麦全长18.25公里，线路的两个端点为麦加禁寺和阿拉法特山，途经米

纳、穆茨达里法。需要穿越几处沙漠地区，在此处施工交通极不方便，人员适应

能力有待加强，从而给设备的运输以及物资的供应带来极大地影响，影响施工进

度与工程造价。

(2)水资源风险识别

由于该工程途径的地区人烟稀少，地理位置偏僻，施工条件恶劣，从而对于

想沙特这样水资源匮乏的国家来说，这条线路的水资源无疑更加的匮乏，从而给

施工用水以及工人的日常生活的饮水带来极大地影响。而且，尽管先前进展的地

质调查认为，在沿途的施工地区有一局部存在水源，但是由于此处水源埋藏很深,

基本满足不了施工用水，为此，必须在水资源问题上做好充分的认识和准备。

(3)不可抗力风险

由于沙特地区特有的自然条件，使得不可抗力因素的分析在沙特尤其重要，

风沙，狂风等因素对工程的影响巨大。必须加大此方面的分析力度。

3.2.2政治风险

沙特麦加轻轨工程的政治风险主要有：①工程款拒付或延期支付工程款所引

发的风险；在这个工程中虽然是由胡锦涛总书记和沙特国王亲自见证签署，但是

仍需要注意工程款支付方面的问题，由于该工程施工条件恶劣，施工人员对环境

适应能力有待提高，从而必须注意到工程质量以及工程能否顺利完工所代来的工

程款问题。②内乱和战争；目前，突尼斯。埃及等阿拉伯国家政局动乱不安，给

沙特的政局带来巨大的冲击。近日，海湾国家巳林动乱局势的恶化。有分析人士

指出，沙特很可能会成为海湾地区反政府示威的“下一站〃。为了稳定政局，沙

特国王在回国前采取了这一措施，旨在缓解社会矛盾。据英国媒体2月23日报道,

沙特阿拉伯国家电视台报道称，沙特国王阿卜杜拉本阿卜杜勒-阿齐兹在当天回

国前宣布，沙特民众将享有更多包括住房在内的一系列福利津贴。尽管如此，动

乱的局势还是会给沙特的工程建设造成严重的影响。③废弃合同风险；由于该项

工程是有沙特王室兴建的政绩工程，如发生政权更迭，将具有废弃合同的风险：

3.2.3经济风险

经济风险系指一个国家在经济实力、经济形势及解决经济问题的能力等方面

潜在的不确定因素构成的经济领域的可能后果。经济风险主要由以下因素构成：

(1)出口单一造成的风险

一国的外贸实力不仅要看出口创汇，而且取决于其出口产品是否多样化。如

果产品多样化，那么应变能力强，出口面大，纵有国际某种势力的制裁，也会东

方不亮西方亮。偌大的世界，靠某些势力是不可能扼杀一国的出口业的。相反，

假设靠单一产品出口，或出口面狭小，一旦该产品在国际市场上供大于求，或因

其大宗的买主毁约，或因某种原因而受到出口限制，那么该国的外贸业便会立即

崩溃，其经济秩序将会被完全打乱。

(2)经济构造不合理造成的风险

一个国家能否自立于世界民族之林，关键是能否在经济上完全独立自主。要

想基本上不受外来势力的干扰，就必须有合理且完善的经济构造，能够以自力

更生为主，依靠外援为辅。国家的各种行业应有合理的比例，政府的财政预算亦

以此为主要目标。如果一国经济构造不合理，只靠单一或少量的儿种经济，就难

免受国际环境变化的影响。虽然有些国家靠单一的经济曾获得不少好处，如石油

输出国靠石油致富，但从长远考虑，单纯的石油美元并不能使其彻底免除经济上

可能遭遇的风险。中东一些石油输出国现在正大力开展农业、机械制造业正是出

于这个原因。沙特阿拉伯有着丰富的石油天然气资源，是世界上最大的石油生产

国和输出国，但是单一的经济条件下可能会带来风险。

3.3工程工程风险应对措施

(1)树立风险管理意识。风险管理作为一种先进的管理理念，在现代企业得

到越来越广泛的应用，准确的识别、评估风险、有效的防范和应对风险，能够为

企业带来巨大的收益。

(2)熟悉相关方文化。穆斯林文化与某些企业的工期文化、质量文化、安全

文化同我们的铁军文化一样，是企业及国家生存开展，在日常的管理中处处表达

的基本要素。熟悉业主单位的打法和文化，是我们在决策中明晰解决问题的策

略，在管理上洞察解决问题思路的重要途径。

13)管理手段前移。由于很多问题在投标和合同签订阶段已经定性，因此在

加强招投标阶段的管理，增加标前调查的投入，充分了解施工环境，对准确评估

投标报价，确定合同谈判策略等方面具有重要的指导意义。而合同签订阶段的谈

判和把关也相当重要。

(4)变更索赔工作要同步。铁路施工文化与房建施工文化的差异之一，就是

变更索赔最后提出。我们以为，这是管理粗放的一种表现形式。在施工过程中，

我们要高度重视变更索赔工作，将资料收集做到前面，将成本估算，报送，确认

做在前面，能够防止索赔工作上的被动。

(5)探讨商业止损的可能性。尽管麦加轻轨有着深厚的政治背景，沙特政府

也承诺在工程完毕后组成委员会专门处理索赔问题，但是沙特政府或者说中国政

府能否给中铁建巨亏埋单，我们认为存在不确定性。企业是以盈利为目的的，在

工程不能实现企业目标的情况下，是否继续，我们应当进展评估和决策，必要时,

采取适当措施保证自身利益。

(6)强化管理举措。要不断吸收先进的管理理念，总结优秀的管理经历，推

广成熟的管理模式，重视高效有为的管理团队，防止管理方面的问题引发亏损的

可能。麦加轻轨的工程，最终是否确实产生41亿的巨亏，有待双方通过关于索赔

的商务谈判最终确定，但是这一工程中暴露出来的问题，值得同为建筑旅工企业

的我们反思和重建。在我们很多工程中，也存在着这样那样的管理漏洞，中铁建

的惨败给我们敲响了警钟。只有我们认真总结，充分吸收中铁建沙特工程的管理

经历，我们才能防止同样地可能在我们身上重演，也才能有力的提高我们的管理

和工作水平。

4结论

风险管理是一门新兴的科学，在国际上得到了迅速的开展，但是在我国还处

于初级阶段，还很不完善，尤其是在建筑企业内部，对于风险管理的认识还非常

的浅薄。但是每天都有大量的工程工程开工或复工，每天建筑企业都会在工程实

施的过程中遭遇很多的风险，而决策者对每个风险处置的正确与否都与企业的经

营状况的好坏有很大的联系。风险管理过程是一个动态过