银行营业部安全考核制度

PAGE银行营业部安全考核制度一、总则（一）目的为加强银行营业部安全管理，确保营业场所、人员、资金及各类业务操作的安全与稳定，有效防范各类安全风险，保障银行及客户的合法权益，特制定本安全考核制度。（二）适用范围本制度适用于银行营业部全体员工，包括柜台人员、客户经理、大堂经理、保安人员以及其他参与营业部日常运营的工作人员。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖营业部安全管理的各个方面，包括但不限于物理安全、信息安全、人员安全、资金安全等。2.客观性原则：考核依据明确、具体，考核过程公正、透明，考核结果真实、准确。3.及时性原则：及时发现安全隐患，及时进行考核与反馈，确保安全问题得到及时解决。4.奖惩分明原则：对安全工作表现优秀的员工给予奖励，对违反安全规定的行为进行严肃处罚。二、安全考核内容（一）物理安全1.营业场所安全营业场所的门窗、门锁、防护栏等设施是否完好无损，是否符合安全标准。监控设备是否正常运行，监控范围是否覆盖营业场所的各个区域，录像资料保存是否完整、清晰，保存期限是否符合规定。消防设施是否齐全、有效，消防通道是否畅通无阻，是否定期进行消防演练。应急照明设备是否正常工作，在停电等紧急情况下能否提供足够的照明。2.自助设备安全自助取款机、自助终端等设备是否安装在安全可靠的位置，设备周边环境是否安全。设备的防护舱门是否能够正常开启和关闭，是否具备防撬、防砸等功能。设备的通讯线路是否安全，是否存在被破坏或泄露的风险。定期对自助设备进行巡检，检查设备的运行状态、现金库存、加钞情况等，确保设备正常运行。（二）信息安全1.网络安全营业部的网络系统是否具备完善的安全防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，是否能够有效防范网络攻击和病毒入侵。员工是否严格遵守网络安全规定，不随意在办公电脑上下载、安装未经授权的软件，不访问非法网站。定期对网络设备进行维护和检查，确保网络畅通，数据传输安全。2.数据安全客户信息、交易数据等重要数据是否进行加密存储和传输，是否采取备份措施，备份数据是否妥善保管。员工是否妥善保管个人账号和密码，不将账号和密码泄露给他人，在离开办公电脑时是否及时锁屏。严格控制数据访问权限，只有经过授权的人员才能访问敏感数据，防止数据泄露和滥用。（三）人员安全1.员工安全意识定期组织员工参加安全培训，提高员工的安全意识和应急处理能力，培训内容包括安全法规、安全操作规程、消防知识、应急逃生等。员工是否熟悉并遵守营业部的安全制度和操作规程，在工作中是否能够正确识别和处理安全隐患。鼓励员工积极参与安全管理工作，提出安全合理化建议，对表现突出的员工给予表彰和奖励。2.人员出入管理严格执行人员出入登记制度，对进入营业场所的人员进行身份核实和登记，包括客户、员工、外来访客等。保安人员是否认真履行职责，对出入人员进行严格检查，防止无关人员进入营业场所。员工是否妥善保管工作证件，不得转借他人使用，离职时是否及时交还工作证件。（四）资金安全1.现金管理现金收付业务是否严格按照操作规程进行，双人临柜、钱账分管等制度是否落实到位。现金库存是否合理，是否定期进行现金盘点，确保账实相符。现金押运过程是否安全，押运人员是否具备相应的资质和技能，押运车辆是否符合安全要求。2.账户管理客户账户的开立、变更、撤销等业务是否严格按照规定进行审核，确保客户身份真实、资料完整、手续合规。加强对账户资金的监控，及时发现和处理异常交易，防范洗钱、诈骗等违法犯罪行为。定期对账户进行清理，对长期不动户、睡眠户等进行妥善处理。三、安全考核方式（一）日常检查1.由营业部安全管理负责人或指定专人负责日常安全检查工作，检查内容包括物理安全、信息安全、人员安全、资金安全等方面。2.日常检查可采用定期检查和不定期抽查相结合方式，定期检查每周至少进行一次，不定期抽查根据实际情况随时进行。3.检查人员应认真填写检查记录，对发现的安全问题及时记录并提出整改意见，要求责任部门或责任人限期整改。（二）专项检查1.根据安全管理工作需要，定期或不定期组织专项安全检查，如消防设施专项检查、网络安全专项检查、自助设备专项检查等。2.专项检查由营业部安全管理负责人牵头，相关部门人员参加，对特定领域的安全情况进行全面深入检查。3.专项检查结束后，应形成专项检查报告，对检查中发现的问题进行分析总结，提出改进措施和建议。（三）定期考核1.每月对营业部各部门及员工的安全工作进行定期考核，考核依据日常检查记录、专项检查报告以及其他相关安全工作资料。2.定期考核采用量化评分方式，根据安全考核内容设定相应的考核指标和分值，对各部门及员工的安全工作表现进行评分。3.考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级，90分及以上为优秀，8089分为良好，6079分为合格，60分以下为不合格。（四）不定期考核1.在发生重大安全事件、安全事故或接到上级部门安全检查通知后，及时组织不定期考核，对相关部门及员工的安全工作进行重点考核。2.不定期考核可根据实际情况调整考核内容和方式，重点检查安全事件或事故的处理情况、安全制度的执行情况以及整改措施的落实情况等。四、安全考核评分标准（一）物理安全（40分）1.营业场所安全（20分）门窗、门锁、防护栏等设施完好无损，符合安全标准，得1620分；基本完好，存在轻微问题，得1115分；存在明显安全隐患，得610分；设施严重损坏或不符合安全标准，得05分。监控设备正常运行，监控范围覆盖全面，录像资料保存完整、清晰，保存期限符合规定，得1620分；监控设备部分正常运行，存在监控盲区或录像资料保存有一定问题，得1115分；监控设备存在较多故障，监控效果差或录像资料保存不完整，得610分；监控设备无法正常运行，得05分。消防设施齐全、有效，消防通道畅通无阻，定期进行消防演练，得1620分；消防设施基本齐全，消防通道基本畅通，消防演练基本按时进行，得1115分；消防设施存在部分缺失或损坏，消防通道存在一定堵塞，消防演练未完全按要求进行，得610分；消防设施严重缺失或损坏，消防通道堵塞严重，未进行消防演练，得05分。应急照明设备正常工作，在停电等紧急情况下能提供足够照明，得45分；应急照明设备部分正常工作，照明效果一般，得3分；应急照明设备存在较多故障，照明效果差，得2分；应急照明设备无法正常工作，得01分。2.自助设备安全（20分）自助设备安装位置安全可靠，设备周边环境良好，得1620分；安装位置基本安全，周边环境存在一定风险，得1115分；安装位置存在安全隐患，周边环境较差，得610分；安装位置严重不安全，周边环境恶劣，得05分。设备防护舱门正常开启和关闭，具备防撬、防砸等功能，得1620分；防护舱门部分功能正常，存在一定安全风险，得1115分；防护舱门存在明显故障，安全功能缺失，得610分；防护舱门无法正常使用，得05分。设备通讯线路安全，无被破坏或泄露风险，得1620分；通讯线路存在一定安全隐患，得1115分；通讯线路存在明显安全问题，有被破坏或泄露风险，得610分；通讯线路严重损坏或存在重大安全风险，得05分。定期对自助设备进行巡检，设备运行状态良好，现金库存合理，加钞情况正常，得45分；巡检基本按时进行，设备运行基本正常，现金库存和加钞情况存在轻微问题，得3分；巡检不及时，设备存在较多故障，现金库存或加钞情况存在较大问题，得2分；未进行巡检，设备运行混乱，现金库存或加钞情况严重异常，得01分。（二）信息安全（30分）1.网络安全（15分）网络系统具备完善的安全防护措施，能够有效防范网络攻击和病毒入侵，得1215分；安全防护措施基本完善，能应对常见网络安全问题，得911分；安全防护措施存在部分漏洞，网络安全存在一定风险，得68分；安全防护措施严重不足，网络安全问题频发，得05分。员工严格遵守网络安全规定，无违规操作，得1215分；员工基本遵守网络安全规定，偶尔存在轻微违规操作，得911分；员工存在较多违规操作，对网络安全造成一定影响，得68分；员工违规操作严重，导致网络安全事故发生，得05分。定期对网络设备进行维护和检查，网络畅通，数据传输安全，得3分；维护和检查基本按时进行，网络基本畅通，数据传输存在一定不稳定情况，得2分；维护和检查不及时，网络存在较多故障，数据传输安全存在风险，得1分；未进行网络设备维护和检查，网络瘫痪或数据传输中断，得0分。2.数据安全（15分）根据安全考核内容设定相应的考核指标和分值，对各部门及员工的安全工作表现进行评分。考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级，90分及以上为优秀，8089分为良好，6079分为合格，60分以下为不合格。（三）人员安全（20分）1.员工安全意识（10分）员工积极参加安全培训，安全意识强，能正确识别和处理安全隐患，得810分；员工参加安全培训情况较好，安全意识一般，能基本识别和处理安全隐患，得67分；员工参加安全培训不积极，安全意识较弱，对安全隐患识别和处理能力不足，得45分；员工未参加安全培训，安全意识淡薄，对安全隐患无识别和处理能力，得03分。2.人员出入管理（10分）严格执行人员出入登记制度，保安人员认真履行职责，对出入人员检查严格，无违规情况，得810分；人员出入登记制度执行基本严格，保安人员履行职责较好，偶尔存在轻微违规情况，得67分；人员出入登记制度执行存在漏洞，保安人员履行职责不到位，存在较多违规情况，得45分；人员出入登记制度未执行，保安人员失职，违规情况严重，得03分。（四）资金安全（10分）1.现金管理（5分）现金收付业务严格按照操作规程进行，双人临柜、钱账分管等制度落实到位，现金库存合理，定期进行现金盘点，账实相符，得45分；现金收付业务基本符合操作规程，相关制度基本落实，现金库存和盘点情况存在轻微问题，得3分；现金收付业务存在部分违规操作，相关制度执行不严格，现金库存或盘点存在较大问题，得2分；现金收付业务违规操作严重胡，现金库存混乱，账实不符，得01分。2.账户管理（5分）客户账户开立、变更、撤销等业务严格审核，客户身份真实、资料完整、手续合规，加强账户资金监控，无异常交易，定期清理账户，得45分；账户业务审核基本严格，客户身份和资料基本合规，账户资金监控和清理工作存在轻微问题，得3分；账户业务审核存在部分漏洞，客户身份或资料存在一定问题，账户资金监控和清理工作存在较多问题，得2分；账户业务审核严重不严格，客户身份虚假，资料不全，账户资金监控不力，未进行账户清理，得01分。五、安全考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.将安全考核结果与员工绩效奖金直接挂钩，根据考核等级发放相应比例的绩效奖金。2.考核结果为优秀的员工，绩效奖金上浮[X]%；考核结果为良好的员工，绩效奖金发放比例为[X]%；考核结果为合格的员工，绩效奖金发放比例为[X]%；考核结果为不合格的员工，绩效奖金发放比例为[X]%，并视情况进行诫勉谈话或岗位调整。（二）晋升与奖励1.在员工晋升、评优评先等方面，将安全考核结果作为重要参考依据。安全考核结果