风险管理人员考核制度

PAGE风险管理人员考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风险管理人员行为，提高风险管理人员工作质量和效率，确保公司稳健运营，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部从事风险管理相关工作的所有人员。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平公正对待每一位风险管理人员。2.全面考核原则：从工作业绩、工作能力、工作态度等多个维度对风险管理人员进行全面考核，综合评价其工作表现。3.激励与约束并重原则：通过考核，激励风险管理人员积极履行职责，提高工作水平，同时对不称职行为进行约束和纠正。4.动态调整原则：根据公司业务发展和风险管理要求，适时对考核制度进行调整和完善，确保制度的有效性和适应性。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50%）1.风险识别与评估（20%）准确识别公司面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，识别准确率达到[X]%以上。运用科学合理的方法对风险进行评估，评估结果客观准确，为公司决策提供有力支持。2.风险应对措施制定与执行（20%）根据风险评估结果，制定切实可行的风险应对措施，措施针对性强，具有可操作性。有效推动风险应对措施的执行，确保风险得到有效控制，风险事件发生率较上一年度降低[X]%。3.风险管理报告质量（10%）定期撰写高质量的风险管理报告，报告内容完整、数据准确、分析深入，能够清晰反映公司风险状况和管理成效。报告提出的风险管理建议具有前瞻性和实用性，为公司管理层决策提供重要参考依据。4.风险监控与预警（10%）建立健全风险监控机制，及时发现风险变化情况，预警准确率达到[X]%以上。对风险预警信号能够迅速做出反应，采取有效措施进行处置，避免风险扩大化。（二）工作能力（30%）1.专业知识与技能（15%）具备扎实的风险管理专业知识，熟悉国家法律法规、行业标准和监管要求。熟练掌握风险管理工具和方法，能够运用数据分析、模型构建等技术手段解决实际问题。2.沟通协调能力（10%）能够与公司内部各部门进行有效的沟通协调，及时了解业务进展情况，协调解决风险管理中的问题。具备良好的跨部门合作能力，能够与外部监管机构、合作伙伴等进行顺畅沟通，维护公司良好形象。3.问题解决能力（5%）在面对复杂的风险问题时，能够迅速分析问题本质，提出有效的解决方案，并跟踪方案实施效果。能够从风险管理角度对公司业务流程、制度等提出优化建议，防范潜在风险。（三）工作态度（20%）1.责任心（10%）对风险管理工作高度负责，认真履行岗位职责，确保工作无重大失误。积极主动承担工作任务，不推诿、不扯皮，对工作中的困难和问题能够主动寻求解决办法。2.敬业精神（5%）热爱风险管理工作，具有较强的敬业精神，工作勤奋努力，加班加点无怨言。对工作精益求精，不断追求卓越，努力提高工作质量和效率。3.团队合作精神（5%）积极参与团队协作，与同事相互支持、配合默契，共同完成风险管理工作任务。能够分享工作经验和知识，帮助团队成员提升业务能力，营造良好的团队氛围。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由风险管理人员的直接上级根据其日常工作表现进行记录和评价，重点关注工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。2.定期考核：每半年进行一次定期考核，采用自评、上级评价、同事评价相结合的方式。自评由风险管理人员本人对自己半年来的工作进行总结和评价；上级评价由直接上级根据日常考核情况和定期工作汇报对下属进行评价；同事评价由与风险管理人员有工作关联的其他部门同事进行评价，评价内容主要包括沟通协作、问题解决能力等方面。3.专项考核：针对公司重大风险管理项目、重要风险事件等进行专项考核，考核内容主要围绕项目执行情况、风险应对效果等方面。（二）考核周期考核周期为半年，每年1月1日至6月30日、7月1日至12月31日为两个考核期。四、考核程序（一）准备阶段1.人力资源部门制定考核计划，明确考核时间、考核方式、考核内容等。2.各部门负责人组织本部门风险管理人员学习考核制度，明确考核要求。3.风险管理人员按照考核要求，准备个人工作总结、工作成果等相关资料。（二）实施阶段1.风险管理人员进行自评，填写自评表，对自己半年来的工作进行全面总结和评价。2.上级领导根据日常考核记录和风险管理人员的工作汇报，对其进行评价，填写上级评价表。3.同事评价由人力资源部门组织，相关部门同事按照要求对风险管理人员进行评价，填写同事评价表。4.人力资源部门收集整理自评表、上级评价表、同事评价表等考核资料，并进行汇总分析。（三）结果反馈阶段1.人力资源部门将考核结果反馈给风险管理人员本人，风险管理人员如有异议，可在规定时间内提出申诉。2.人力资源部门对风险管理人员的申诉进行调查核实，如申诉成立，对考核结果进行调整，并将调整后的结果再次反馈给风险管理人员。（四）结果应用阶段1.根据考核结果，对表现优秀的风险管理人员进行表彰和奖励，如颁发荣誉证书、给予绩效奖金、晋升等。2.对考核不称职的风险管理人员进行诫勉谈话、调岗、降职等处理，情节严重的予以辞退。3.将考核结果与风险管理人员的薪酬调整、培训发展等挂钩，激励风险管理人员不断提升工作能力和业绩。五、考核结果与应用（一）考核结果等级划分考核结果分为优秀（90分及以上）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）四个等级。（二）奖励1.考核结果为优秀的风险管理人员，公司给予以下奖励：颁发“优秀风险管理人员”荣誉证书。给予一次性绩效奖金[X]元。在职位晋升、培训学习、职业发展等方面给予优先考虑。2.考核结果为良好的风险管理人员，公司给予以下奖励：给予绩效奖金上浮[X]%。提供一次内部培训机会或外部学习交流机会。（三）惩罚1.考核结果为不合格的风险管理人员，公司给予以下惩罚：进行诫勉谈话，要求其制定整改计划，限期改进。扣发绩效奖金[X]元。如连续两次考核不