c13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求

C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 课程编号：C13025 学习期限：90 有效期： 学时：1 价格：20 课程通过规则： 1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。 2、课程讲解要求： 学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。 3、课程测验要求：学员应在 50 分钟 内完成测验，可测验次数为 5 次，任意一次测验成绩达到或超过 80 分即通过课程测验，本课程学习即结 束。 4、学员点击“开始学习”后，应在 90 天内完成课程学习并参加课后测验。如未在规定学习期限内 完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。 课程简介 本课程对证券公司开立客户账户过程中需关注问题进行了详细讲解，并介绍了一些相应的监管要求。 证券公司开立客户账户是客户证券业务运行的关键环节，其合法合规性是整个证券市场成功正确运行的基 本前提。课程具体介绍了证券公司开立客户账户的法规依据、主要风险、监管要求和监管措施。学员学习 后，应该了解开户过程中的主要风险，把握具体监管要求， 学习建议 本课程为必修课程。证券公司从业人员，尤其是从事证券经纪业务的从业人员均可学习。课程的学 习重点为证券公司开立客户账户过程中的相关法律法规以及监管要求，关注开立客户账户过程中可能出点 的风险点，避免违规行为的发生。 答案下载： 本帖隐藏的内容 C13025_证券公司开立客户账户关注问题及监管要求_答案(80 分).doc (169.5 KB, 下载次数: 0) 3 天前 上传 点击文件名下载附件 题库资料： C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 测试一 一、单项选择题 1. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受 客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内 办理完毕。 A. 2 B. 1 C. 5 D. 3 2. 证券公司开立客户账户规范规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 3 个月内 B. 账户开通前 C. 2 个月内 D. 1 个月内 3. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4 二、多项选择题 4. 根据证券公司监督管理条例，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融 产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 身份 B. 风险偏好 C. 财产收入状况 D. 证券投资经验 5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 A. 开设非法网点 B. 不正当竞争问题 C. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 D. 新开不合格账户 三、判断题 6. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完 整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 7. CA 证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 8. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 9. 根据证券公司监督管理条例的规定，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称可以不 一致。（ ） 正确 错误 10. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注 销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可 以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 测试二 一、单项选择题 1. 证券公司开立客户账户规范规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 3 个月内 B. 账户开通前 C. 2 个月内 D. 1 个月内 2. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户 总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4 二、多项选择题 4. 根据证券公司监督管理条例，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融 产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 风险偏好 B. 财产收入状况 C. 身份 D. 证券投资经验 5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 A. 开设非法网点 B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 C. 新开不合格账户 D. 不正当竞争问题 三、判断题 6. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完 整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 7. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 8. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管业务。（） 正确 错误 9. CA 证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 10. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注 销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可 以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 测试三 一、单项选择题 1. 证券公司开立客户账户规范规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 2 个月内 B. 3 个月内 C. 1 个月内 D. 账户开通前 2. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户 总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受 客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内 办理完毕。 A. 1 B. 3 C. 2 D. 5 二、多项选择题 4. 根据证券公司监督管理条例，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按 照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。 A. 身份的真实性 B. 收入状况 C. 职业状况 D. 申报的姓名或者名称 5. 根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有下列行为：（ ）。 A. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户 B. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利 C. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等 活动 D. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜 三、判断题 6. CA 证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 7. 根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合 资、合作经营管理分支机构。（） 正确 错误 8. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注 销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可 以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 9. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 10. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完 整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 测试四 一、单项选择题 1. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客 户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）。 A. 客户交易结算资金存管手续 B. 证券账户 C. 资金账户 D. 客户账户 2. 根据证券公司监督管理条例的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自 开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。 A. 2 B. 3 C. 1 D. 4 3. 根据证券公司监督管理条例的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融 资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。 A. 账户信息表 B. 身份确认书 C. 业务合同书 D. 风险揭示书 二、多项选择题 4. 根据证券公司监督管理条例，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融 产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 财产收入状况 B. 身份 C. 风险偏好 D. 证券投资经验 5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 A. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 B. 不正当竞争问题 C. 新开不合格账户 D. 开设非法网点 三、判断题 6. 根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。 （ ） 正确 错误 7. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 8. 根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券 类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书 面和电子方式予以记载、保存。（） 正确 错误 9. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注 销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可 以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 10. 关于加强证券经纪业务管理的规定中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完 整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 测试五 一、单项选择题 1. 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客 户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）。 A. 证券账户 B. 客户交易结算资金存管手续 C. 客户账户 D. 资金账户 2. 根据证券公司监督管理条例的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自 开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。 A. 2 B. 1 C. 3 D. 4 3. 根据证券公司监督管理条例的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融 资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。 A. 身份确认书 B. 业务合同书 C. 账户信息表 D. 风险揭示书 二、多项选择题 4. 根据证券公司监督管理条例，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按 照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。 A. 收入状况 B. 职业状况 C. 申报的姓名或者名称 D. 身份的真实性 5. 根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有下列行为：（ ）。 A. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜 B. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户 C. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等 活动 D. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利 三、判断题 6. 根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。 （ ） 正确 错误 7. 根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合