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注册咨询工程师考试密押资料不确定性分析与风险分析注册咨询工程师考试密押资料不确定性分析与风险分析不确定性分析与风险分析一、单项选择题问题:1. 敏感性分析最基本的分析指标是_。A.外部收益率B.不确定因素变化率C.内部收益率D.敏感度系数答案:C问题:2. 在敏感性分析中，下列因素最敏感的是_。A.产品价格下降30%，使NPV=0B.经营成本上升50%，使NPV=0C.产品寿命缩短80%，使NPV=0D.投资增加120%，使NPV=0答案:A问题:3. 在敏感性分析中，为了找出关键的敏感性因素通常多进行_。A.单因素敏感性分析B.多因素敏感性分析C.单因素敏感性分析与多因素敏感性分析相结合，以单因素敏感性分析为主D.单因素敏感性分析与多因素敏感性分析相结合，以多因素敏感性分析为主答案:A问题:4. 随着不确定因素变化百分率取值的不同，敏感度系数的数值_。A.会变大B.会变小C.不会变化D.会有所变化答案:D问题:5. 选择不确定因素的百分数变化，习惯上选取_。A.5%B.10%C.20%D.30%答案:B问题:6. 在敏感性分析中，下列因素临界点最高的不确定因素是_。A.产品价格下降30%，使NPV=0B.经营成本上升50%，使NPV=0C.产品寿命缩短80%，使NPV=0D.投资增加120%，使NPV=0答案:D问题:7. 通常财务分析敏感性分析中必选的分析指标为_。A.内部收益率B.经济内部收益率C.项目投资财务内部收益率D.国内投资经济内部收益率答案:C问题:8. 临界点的高低与_有关。A.设定的基准收益率B.项目内部收益率C.增加的百分率D.净现值变为零时的变化百分率答案:A问题:9. 对于同一个投资项目，随着设定基准收益率的提高，则临界点就会_。A.变高B.不变C.变低D.无关联答案:C问题:10. 敏感性分析中确定不确定因素的变化程度时，对于那些不便用百分数表示的因素，如建设期，可采用延长一段时间表示，通常可_。A.延长半年B.延长一年C.延长二年D.延长五年答案:B问题:11. 当不确定因素为费用科目时，临界点为其_。A.增加的百分数B.增加的百分率C.降低的百分数D.降低的百分率答案:B问题:12. 当不确定因素为效益科目时，临界点为_。A.增加的百分数B.增加的百分率C.降低的百分数D.降低的百分率答案:D问题:13. 盈亏平衡点应按项目_计算。A.计算期内的平均值B.达产年份的数据C.投产年份的数据D.建设期内的平均值答案:B问题:14. 盈亏平衡分析中，在盈亏平衡点上_。A.销售收入等于总成本费用，但盈亏不平衡B.销售收入大于总成本费用，但盈亏达到平衡C.销售收入小于总成本费用，但盈亏达到平衡D.销售收入等于总成本费用，刚好盈亏平衡答案:D问题:15. 盈亏平衡分析可以分为_。A.线性和非线性盈亏平衡分析B.盈利平衡分析和亏损平衡分析C.非线性盈亏和线性盈亏平衡点分析D.收益平衡和平衡点分析答案:A问题:16. 在投资项目决策分析与评价中，盈亏平衡分析一般仅进行_。A.线性盈亏平衡分析B.非线性盈亏平衡分析C.亏损平衡分析D.盈利平衡分析答案:A问题:17. 盈亏平衡点的求取方法_。A.只能用图解法求取B.只能用公式计算法求取C.用公式计算法或图解法均可求取D.只能采用公式计算法和图解法相结合的方法求取答案:C问题:18. 已知某项目达产第一年的销售收入为31389万元，销售税金与附加为392万元，固定成本为10542万元，可变成本为9450万元，销售收入与成本费用均采用不含税价表示，该项目设计生产能力为100吨，则盈亏平衡点_。A.BEP(生产能力利用率)为48.9%，BEP(产量)为48.9吨B.BEP(生产能力利用率)为51.9%，BEP(产量)为51.9吨C.BEP(生产能力利用率)为52.9%，BEP(产量)为52.9吨D.BEP(生产能力利用率)为53.9%，BEP(产量)为53.9吨答案:A问题:19. 风险分析在项目决策分析中的重要作用包括_。A.投资项目的决策分析与评价旨在为投资决策服务，但若忽视风险存在，仅依据基本方案的预期结果也可以B.其可以避免因在决策中忽视风险的存在而蒙受损失C.风险分析无助于通过信息反馈来改善分析工作D.在降低投资项目风险方面不会起作用答案:B问题:20. 投资项目可能有各种各样的风险，从不同的角度出发可以进行不同的分类。按阶段分类，不包括_的风险。A.前期阶段B.准备阶段C.实施阶段D.经营阶段答案:B问题:21. 不确定性分析与风险分析的主要区别在于_。A.两者的分析方法不同B.两者的分析内容不同C.两者的作用不同D.两者的分析内容、方法和作用不同答案:A问题:22. 项目决策分析与评价中的风险分析_。A.应首先从认识风险特征入手去识别风险因素B.应首先根据需要和可能选择适当的方法估计风险程度C.应首先提出针对性的风险对策D.应首先将项目风险进行归纳，并提出风险分析结论答案:A问题:23. 根据风险因素对投资项目影响程度的大小，采用风险评价矩阵方法，可将风险程度分为_个等级。A.3B.4C.5D.6答案:C问题:24. 将风险程度划分成微小风险、较小风险、一般风险、较大风险和重大风险五个等级，划分的依据是_。A.按照不同的偏好导致不同的结果划分的B.考虑了风险损失的大小对风险程度进行划分C.考虑了风险发生的可能性对风险程度进行划分D.按照风险因素对项目影响程度和风险发生的可能性大小进行划分答案:D问题:25. 可能带来损失也可能产生利益的风险是_。A.纯风险B.技术风险C.自然风险D.投机风险答案:D问题:26. 以下说法正确的是_。A.一般风险是指风险发生的可能性不大，或者发生后造成的损失不大，一般不影响项目的可行性，但应采取一定的防范措施B.较大风险指风险发生的可能性很大，其造成的损失程度是项目不可接受的C.严重风险就指风险发生后造成的损失严重，但风险发生的概率很小，采取防范措施，项目仍不能正常实施D.灾难性后果指风险发生的可能性很大，但发生后虽产生灾难性后果，若采取及时有效防范措施，项目仍然可以正常实施答案:A问题:27. 不确定性与风险的基本特征为_。A.客观性B.阶段性C.可变性D.相对性答案:C问题:28. 风险估计的两种方法是_。A.简单分析法和概率估计法B.风险概率估计法和风险影响估计法C.专家评估法和风险因素取值评定法D.项目整体因素分析法和风险因素取值评定法答案:B问题:29. 按照风险发生后对项目的影响大小，可以分为五个影响等级。其中较大影响用表示。A.LB.MC.HD.S答案:C问题:30. 风险转移有两种，第二种风险转移方式为“只把部分或全部风险损失转移出去”，此种风险转移方式又可细分为_。A.保险转移方式和非保险转移方式B.风险源转移出去和全部风险损失转移方式C.部分的转移和全部的转移D.部分风险损失转移出去和将风险源转移出去答案:A二、多项选择题问题:1. 不确定性分析的内容一般包括_。A.敏感性分析B.盈亏平衡分析C.线性敏感性分析D.非线性敏感性分析E.概率树分析 A B C D E答案:AB问题:2. 敏感性分析的计算指标有_。A.临界点B.内部收益率C.敏感度系数D.盈亏平衡点E.投资回收期 A B C D E答案:AC问题:3. 线性盈亏平衡分析的前提条件是_。A.产量等于销售量，即当年生产的产品(商品)当年销售出去B.产量变化，单位可变成本不变，从而总成本费用是产量的线性函数C.产量变化，产品售价不变，从而销售收入是销售量的线性函数D.只生产单一产品，或者生产多种产品，但可以换算为单一产品计算E.产量变化，固定成本随之发生变化 A B C D E答案:ABCD问题:4. 对建设项目应予进行敏感性分析的因素包括_。 A全部投入物价格 B人民币汇率 C产出物价格 D生产负荷 A B C D E 答案:BCD问题:5. 对敏感性分析的结果应进行分析，分析中应注重_。 A哪些因素是较为敏感的因素 B临界点所表示的不确定因素变化发生的可能性如何 C分析确定所存在的问题 D提出敏感性分析的结论及建议 A B C D E 答案:ABD问题:6. 风险识别要采用分析和分解原则，把综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。常用的方法主要有_。A.风险分解法B.流程图法C.头脑风暴法D.情景分析法E.专家调查法 A B C D E答案:ABCD问题:7. 盈亏平衡点的表达形式有_。A.产量B.产品售价C.项目投入总资金D.生产能力利用率E.营业收入 A B C D E答案:ABD问题:8. 投资项目决策分析与评价中最常用的是以_表示的盈亏平衡点。A.产量B.产品售价C.项目投入总资金D.生产能力利用率E.营业收入 A B C D E答案:AD问题:9. 盈亏平衡分析的要点有_。A.盈亏平衡点应按项目达产年份的数据计算，不能按计算期内的平均值计算B.成本费用数值可能因年而异，但均应按达产第一年的数值计算盈亏平衡点C.当各年数值不同时，最好按还款期间和还完借款以后的年份分别计算D.盈亏平衡点表示的是在相对于投资总成本，达到多少销售收入才能达到盈亏平衡E.盈亏平衡点应按项目未达产年份的数据计算，也可以按计算期内的平均值计算 A B C D E答案:AC问题:10. 下面属于风险影响估计方法的是A.主观估计法B.客观估计法C.概率树分析法D.蒙特卡洛模拟法E.头脑风暴法 A B C D E答案:CD问题:11. 三角型分布的特点是密度数是由_构成。A.最大值B.最小值C.最悲观值D.最可能值E.最乐观值 A B C D E答案:CDE问题:12. 下面有关不确定性与风险关系表述正确的是_。A.风险是可以量化的，而不确定性则是不可以量化的B.风险是可以保险的而不确定性是不可以保险的C.不确定性是由于经济活动有风险才引起的D.风险与不确定性有紧密的联系但无区别E.不确定性，发生概率未知；而风险，发生概率是可知的 A B C D E答案:ABE问题:13. 下面有关不确定性与风险的性质的说法正确的是_。A.投资项目风险具有阶段性B.投资项目风险依行业和项目不同具有特殊性C.投资项目风险具有相对性D.具有不确定性和可能造成损失是风险的基本特征E.风险因素的识别原则是首先对投资项目进行整体风险分析 A B C D E答案:ABCD问题:14. 风险识别常用的方法有_。A.系统分解法B.流程图法C.头脑风暴法D.情景分析法E.层层剖析法 A B C D E答案:ABCD问题:15. 通常市场风险主要来自_等几个方面。A.市场供求总量的实际情况与预测值有偏差B.供方市场与需方市场C.项目产品缺乏市场竞争能力D.实际价格与预测价格存在偏差E.来自区域因素、替代品的出现及经济环境对购买力的影响 A B C D E答案:ACD问题:16. 投资项目决策分析与评价阶段应考虑的技术方面的风险因素主要有_。A.外部设施不配套B.对技术的先进性、适用性和可靠性认识不足C.开车后达不到生产能力D.质量不过关或消耗指标偏高E.市场竞争格局发生重大变化 A B C D E答案:BCD问题:17. 在项目决策分析与评价阶段，资源方面的风险因素有_。A.对矿山、油气开采等开发项目而言，资源因素是很重要的风险因素B.在水资源短缺地区建设项目，或者项目本身耗水量大，水资源风险因素应予重视C.对于制造工业或某些基础设施项目，外购原材料和燃料的来源存在可靠性风险问题D.投资项目的经济效益与投资大小密切相关E.供水排水，供电供汽的配套问题 A B C D E答案:ABC问题:18. 以下为投资项目