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投资建设项目管理师考试密押资料宏观经济政策分类模拟题资本市场(二)投资建设项目管理师考试密押资料宏观经济政策分类模拟题资本市场(二)宏观经济政策分类模拟题资本市场(二)一、单项选择题问题:1. 证券投资基金参与主体中，一般由证券公司、商业银行及其他金融中介机构担任的是_。A.基金发起人B.基金管理人C.基金销售代理人D.基金份额持有人答案:C问题:2. 为减少企业对间接融资过度依赖，国家应采取的措施是_。A.扩大银行信贷规模B.大力发展证券市场C.深化政策性银行改革D.提高融资租赁比重答案:B本题考核的是降低和化解银行的风险。发展证券等多种形式的企业直接融资市场，可以有效分流社会资金，减少企业融资对银行间接融资方式的过度依赖，减轻企业对银行中长期贷款需求增长的压力，促使银行能够精力集中加强内部管理和控制，提高贷款质量，减少银行不良资产的形成和金融风险发生。问题:3. 融资租赁的形式中，出租人购买承租人自有物，并作为融资租赁物提供给承租人使用，承租人支付租金的融资租赁形式指的是_。A.不完全偿付租赁B.回租赁C.直接租赁D.转租赁答案:B问题:4. 在证券市场上，因市场参与者数量和证券交易量变化而产生的风险属于_。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险答案:C本题考核的是流动性风险。流动性风险是指证券市场流动性或者金融参与者自身现金流动性的变化而造成的不确定性。在一个规模较小的证券市场上，由于交易不充分，证券持有者可能无法在需要时以正当的市场价格出售该证券，从而产生市场或产品流动性风险。问题:5. 根据_划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。A.投资对象的不同B.组织形态C.基金运作方式D.投资风险与收益的不同答案:A问题:6. 按_分类，产权交易可分为无形资产产权交易与有形资产产权交易。A.交易客体形态B.交易方式C.交易客体的拥有者性质D.交易标的份额答案:A问题:7. 银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为是_。A.基金监管B.资本市场监管C.证券监管D.银行监管答案:D问题:8. 间接融资主要是企业与金融机构之间的借贷关系，在资本市场上的间接融资则是_年期以上的银行中长期信贷。A.1B.2C.3D.4答案:A问题:9. 发行公司委托证券发行承销中介机构向认购者出售股票的方式是_。A.直接发行B.委托发行C.有偿增资发行D.无偿增资发行答案:B问题:10. 我国规定，企业发行中期票据的注册有效期为_年。A.2B.3C.4D.5答案:A本题考核的是中期票据。企业发行中期票据的注册有效期为2年，在注册有效期内可一次发行或分期发行债务融资工具。问题:11. 保证信息透明、公开，强化市场监管的有效手段，保护投资者利益的基础是_。A.市场准入监管B.禁止欺诈行为C.加强信息披露D.落实证券市场禁入制度答案:C问题:12. 我国规定，贷款人答复借款人中长期贷款审批结果的时间一般不超过_。 A60个工作日 B90个工作日 C3个月D6个月 答案:D本题考核的是贷款程序。贷款人答复借款人中长期贷款审批结果的时间一般不超过六个月。最后根据贷款审批情况签订借款合同。问题:13. 将政府、企业等发行主体发行的债券、股票等有价证券，通过承销中介直接转移到投资者手里的市场，实现资本职能转化的场所是_。A.次级市场B.流通市场C.最终市场D.一级市场答案:D问题:14. 开放式证券投资基金在募集基金时，必须明确募集基金的_。A.最低份额总额B.最高份额总额C.赎回价格D.持有期限答案:A本题考核的是开放式基金。开放式基金在募集基金时，必须明确基金的最低募集份额总额。在基金募集期限届满，募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构的规定，向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后，基金才算正式成立。问题:15. 我国证券公司依法发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券，属于_。A.企业债券B.公司债券C.金融债券D.非金融机构债券答案:B本题考核的是企业债券和公司债券。企业债券和公司债券是指企业和公司依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是中华人民共和国境内注册登记的具有法人资格的非金融企业和公司。问题:16. 我国企业债券的发行主体是_。A.证券公司B.金融企业C.非金融企业D.证券交易所答案:C本题考核的是企业债券。企业债券和公司债券是指企业和公司依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是中华人民共和国境内注册登记的具有法人资格的非金融企业和公司。企业债券、公司债券是一种债务契约，代表着发债者和投资者之间的一种债权债务关系，到期必须按规定的利率还本付息。问题:17. 在融资租赁中，租赁物的所有权属于_。A.承租人B.出租人C.供货人D.担保人答案:B本题考核的是融资租赁交易。在租赁合同期内，租赁物所有权属于出租人，承租人只拥有使用权。因此，融资租赁属于表外融资，不体现在承租人企业财务报表的负债项目中，不影响承租企业的资信状况。当承租人破产时，设备不作为破产财产。问题:18. 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是_。A.证券投资基金B.封闭式基金C.产业投资基金D.开放式基金答案:B问题:19. 产业投资基金中，投资者所承诺的资金可以分三期到位，但首期到位资金不得低于基金拟募集规则的_。A.20%B.30%C.50%D.70%答案:C问题:20. 在我国，证券交易所的设立和解散，由_决定。A.国家行政管理总局B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.中国银行业监督管理委员会答案:C问题:21. 有关对产权交易市场的叙述中，错误的是_。A.产权交易市场是指以产权为交易对象的市场B.广义的产权交易市场是指各类独立的产权主体，从事以产权有偿转让为内容的交易场所C.广义的产权交易市场包括交换产权的场所、领域和交换关系等等D.狭义的产权市场包括生产资料(如厂房、设备等)交易市场、资源(如矿产、土地等)交易市场、企业产权等答案:B问题:22. 融资租赁以融通资金为主要目的，是一种_的租赁。A.单方解约B.可解约C.可协商解约D.不可解约答案:D问题:23. 企业债券按发行方式可分为_。A.固定利率债券和浮动利率债券B.信用债券和担保债券C.可转换债券和不可转换债券D.公募债券和私募债券答案:D本题考核的是企业债券的种类。企业债券按不同标准可以分为很多种类。按照还本付息的期限可分为短期企业债券、中期企业债券和长期企业债券。按是否记名可分为记名企业债券和不记名企业债券。按债券有无担保可分为信用债券和担保债券。按债券可否提前赎回可分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券。按债券票面利率是否变动可分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券。按发行人是否给予投资者选择权可分为附有选择权的企业债券和不附有选择权的企业债券。按发行方式可分为公募债券和私募债券。问题:24. 根据证券法规定，有关对公开发行公司债券应符合条件的叙述中，不正确的是_。A.筹集的资金投向符合国家产业政策B.累计债券余额不超过公司净资产额的40%C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息D.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元答案:D问题:25. 有关对有偿增资发行的叙述中，不正确的是_。A.采用有偿增资方式发行股票，可以直接从外界募集股本，增加股份公司的资本金B.发行对象只限于原股东C.是指认购者必须按股票的某种发行价格支付现款，方能获得股票的一种发行方式D.一般公开发行的股票和私募中的股东配股、私人配股都采用有偿增资的方式答案:B问题:26. 在我国，投资基金一般划分为_。A.证券投资基金和创业投资基金B.公司型投资基金和契约型投资基金C.成长型投资基金和平衡型投资基金D.开放式基金和封闭式基金答案:A本题考核的是投资基金的分类。问题:27. 为证券集中交易提供场所和设施、组织和监督证券交易、实行自律管理的法人是_。A.上市公司B.投资者C.证券交易所D.证券公司答案:C问题:28. 企业债券发行核准时，国家发展改革委自受理申请之日起_内(发行人及主承销商根据反馈意见补充和修改申报材料的时间除外)作出核准或者不予核准的决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案:C问题:29. 有关对一级市场与二级市场关系的叙述中，不正确的是_。A.一级市场是二级市场存在和发展的基础B.一级市场反映的是资金所有人之间的交易关系C.二级市场反映的是投资者与投资者之间的横向关系D.二级市场则是一级市场存在、发展的保证答案:B问题:30. 金融债券的种类中，经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券同购债务的有价证券指的是_。A.商业银行债券B.非银行金融机构债券C.政策性金融债券D.特种金融债券答案:D问题:31. 我国企业中期票据的首期发行时间，须在注册后_完成。A.2个月内B.6个月内C.1年内D.2年内答案:A本题考核的是中期票据。企业应在注册后2个月内完成首期发行。企业如分期发行，后续发行应提前2个工作日向交易商协会备案。企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。问题:32. 我国规定，企业发行中期票据时，其持有的中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的_。A.30%B.40%C.50%D.60%答案:B本题考核的是中期票据。企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内可灵活设计各期票据的利率形式、期限结构等要素，但持有的中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。二、多项选择题问题:1. 在我国，中长期贷款主要是用于借款人_等固定资产投资的贷款。A.新建B.扩建C.改造D.开发E.翻修 A B C D E答案:ABCD问题:2. 企业和公司债券申请上市交易应当符合的条件有_。A.债券期限为半年以上B.发行人申请债券上市时仍符合法定的债券发行条件C.债券实际发行额不少于人民币4000万元D.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别一般E.债券经中国证监会或国务院授权部门核准或者批准并公开发行 A B C D E答案:BE问题:3. 金融债券包括_。A.商业银行债券B.非银行金融机构债券C.特种金融债券D.企业债券E.政策性金融债券 A B C D E答案:ABCE问题:4. 有关对一级市场的叙述中，正确的有_。A.其主要职能是将社会闲散资金转化为生产建设资金，实现储蓄向投资的转化B.由证券发行者、承销商(中介机构)和证券投资者三个主体相互联结而构成C.又称为“流通市场”或“次级市场”D.是供投资者买卖已发行证券的场所E.又称为“发行市场”或“初级市场” A B C D E答案:ABE问题:5. 企业债券持有人可以行使的权利有_。A.参与企业经营管理B.按期收回本息C.自由转让债券D.调阅企业财务报表E.决定资金使用方向 A B C D E答案:BC本题考核的是企业债券的特点。企业债券、公司债券是一种债务契约，代表着发债者和投资者之间的一种债权债务关系，到期必须按规定的利率还本付息。债券持有人只是企业、公司的债权人，无权参与或干涉企业和公司的经营管理，但债券持有人有权按期收回本息。企业债券、公司债券与股票一样，同属有价证券，可以自由转让。问题:6. 产权交易必须符合国家法律、法规和有关政策规定，应当遵循_的原则。A.自愿B.等价有偿C.诚实信用D.公开E.独立自主 A B C D E答案:ABCD问题:7. 有关对中期票据的叙述中，不正确的是_。A.中期票据的发行主体是具有法人资格的非金融企业B.企业发行中期票据须按照银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法、银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引等有关规定执行C.企业发行中期票据的注册有效期为5年D.企业发行中期票据，须由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级，并应披露企业主体信用评级和当期中期票据的债项评级情况E.企业应在注册后6个月内完成首期发行 A B C D E答案:CE问题:8. 产权具有_等基本属性。A.非排他性B.独立性C.可交易性D.不可分解性E.法律性 A B C D E答案:BCE本题考核的是产权的基本属性。产权是以财产所有权为基础，包括对财产的占有权、使用权、收益权和处置权。产权具有排他性、独立性、可交易性、可分解性和法律性等基本属性。问题:9. 资本市场对经济发展的作用主要表现的方面有_。A.推动经济结构的调整与优化B.促进资本社会化C.降低和化解银行的风险D.拓宽储蓄向投资转化的渠道E.促进要素市场的形成 A B C D E答案:ABCD问题:10. 根据资本来源和运用地域的不同，证券投资基金可分为_等。A.国际基金B.海外基金C.开放式基金D.国内基金E.封闭式基金 A B C D E答案:ABD问题:11. 按发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为_。A.公开发行B.非公开发行C.有偿增资发行D.搭配增资发行E.无偿增资发行 A B C D E答案:AB问题:12. 股票在股票市场上的流通价格是由_等多种因素所决定的。A.股票的预期收益B.市场利息率C.股票的实际收益D.市场供求关系E.市场中的风险等级 A B C D E答案:ABD问题:13. 股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有_。A.股票已经国务院证券监督管理机构核准公开发行B.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上C.公开发行的股份达到公司股份总数的50%以上D.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载E.公司股本总额不少于人民币5000万元 A B C D E答案:ABD问题:14. 我国国有企业所有权转让的方式有_。A.拍卖B.赠予C.协议转让D.承包E.招标投标 A B C D E答案:ACE本题考核的是我国国有企业所有权转让的方式。企业国有产权转让可以采取拍卖、招投标、协议转让以及法律、法规规定的其他方式进行。转让的企业国有产权权属应当清晰。权属关系不明确或者存在权属纠纷的企业国有产权不得转让。问题:15. 产业投资基金的发起人应具备的条件有_。A.法人作为发起人，须具备3年以上产业投资或相关业务经验B.在提出申请前3年内持续保护良好财务状况，未受到过有关主管机关或者司法机构的重大处罚C.除产业基金管理公司和产业基金管理合伙公司外，每个发起人的实收资本不少于1亿元人民币D.自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于，500万元人民币E.自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于100万元人民币 A B C D E答案:ABE问题:16. 资本市场融资功能的主要实现途径有_。A.银行贷款B.股票发行C.股票交易D.债券发行E.公开市场业务 A B C D E答案:ABD本题考核的是资本市场具有融资功能。资金融通是资本市场的本源职能或最原始、最基本的功能。企业通过银行贷款进行间接融资、获得中长期信贷资金；通过股票市场发行股票进行直接股权融资、获得股本资金；通过债券市场发行债券进行直接债权融资、获得中长期债券资金。问题:17. 企业债券与公司债券的差别体现在_。A.发行主体的差异B.适用条件不同C.适用法规不同D.发债资金用途的差别E.批准机关不同 A B C D E答案:ACDE问题:18. 根据组织形态的不同，证券投资基金可分为_。A.契约型投资基金B.成长型投资基金C.公司型投资基金D.收入型投资基金E.平衡型投资基金 A B C D E答案:AC问题:19. 银行业金融监管的主要内容包括_。A.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔B.对银行业自律组织的活动进行指导和监督C.审查银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格D.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销E.制订有关银行业金融机构监管的法律 A B C D E答案:AB